Названы привлекающие внимание банков операции по счету

Кредитные организации следят за поведением клиентов. Это необходимо в рамках налогового законодательства и предотвращения мошенничеству, рассказала представитель «Фаст Ривет» К.Артемьева.

В беседе с RT операционный директор финтех-платформы предупредила: подозрительные действия могут повлечь блокировку. К таковым относятся: проведение свыше 30 операций в день; поступление свыше 100 тыс. руб. за сутки или 1 млн. в месяц; короткий период между зачислением и списанием средств; вывод нескольких сумм подряд на разные счета; перевод денег скомпрометировавшим себя адресатам. Особое внимание вызывают и счета с отсутствующими платежами в пользу юрлиц: покупка товаров, оплата ЖКУ, связи и т.п.

При получении клиентом крупных сумм у банка есть право на 48 часов затормозить операцию. Сотрудники могут запросить документы для подтверждения экономической целесообразности транзакции. При купле-продаже недвижимости или иного ценного имущества, эксперт рекомендует заранее написать в службу поддержки банка и позаботиться о подтверждающих сделку документах. В противном случае финучреждение может расторгнуть договор на обслуживание.