|
Стр. 3
проверок банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального
закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации" по решению руководства Банка России в порядке и сроки,
установленные Указанием Банка России N 1542-У, а также с учетом
особенностей, определенных настоящим пунктом;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
6.8.1. Мотивированные заключения о целесообразности
(нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям
Агентства и мотивированные заключения о целесообразности
(нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план,
подготавливаемые Департаментом лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и
Департаментом банковского регулирования и надзора Банка России
согласно подпунктам 2.4.1, 3.4.3, 4.5.3 настоящей Инструкции,
могут содержать предложения об изменении проверяемого периода,
перечня вопросов, подлежащих проверке, и срока проведения проверки
банка.
В случае включения в перечень вопросов, подлежащих проверке,
вопроса проверки способности банка подготовить реестр обязательств
перед вкладчиками по установленной форме и в установленный срок
согласно пункту 2.1 Указания Банка России N 1542-У мотивированное
заключение должно содержать:
предложения о целесообразности (нецелесообразности)
предъявления банку в ходе организации или проведения проверки
требования о формировании и представлении подлежащего проверке
реестра обязательств перед вкладчиками, составляемого по форме и в
сроки, определенные Указанием Банка России от 1 апреля 2004 года N
1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13
апреля 2004 года N 5745 ("Вестник Банка России" от 28 апреля 2004
года N 24) (далее - Указание Банка России N 1417-У);
сведения о принятии решения о предъявлении банку указанного
требования (либо о необходимости его принятия) в порядке,
определенном нормативным актом Банка России;
(пп. 6.8.1 введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
6.8.2. Для принятия решения о привлечении служащих Агентства к
участию в проверках банков в случае выявления в ходе проверки
банка (проводимой без их участия) нарушений требований
Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1
(часть I), ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31 (часть I), ст. 3449)
и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным
пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У (далее - нарушения
законодательства о страховании вкладов в банках):
6.8.2.1. Структурное подразделение Банка России, проводящее
проверку банка без участия служащих Агентства, не позднее одного
рабочего дня со дня выявления нарушений законодательства о
страховании вкладов в банках направляет в установленном порядке в
Главную инспекцию мотивированное ходатайство о привлечении к
участию в проверке банка служащих Агентства (с приложением копий
документов, подтверждающих выявленные нарушения законодательства о
страховании вкладов в банках). При необходимости, в том числе если
до даты завершения проверки банка осталось менее 15 рабочих дней,
может быть принято решение о продлении сроков проверки банка в
соответствии с пунктом 1.6 настоящей Инструкции;
6.8.2.2. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со
дня получения предложения структурного подразделения Банка России
о привлечении служащих Агентства к проверке банка согласно пункту
2.10 Указания Банка России N 1542-У направляет его копии в
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России и Департамент банковского
регулирования и надзора Банка России для подготовки (при
необходимости) предложений о проверяемом периоде, перечне
вопросов, подлежащих проверке, а также о представлении информации
о принятии решения (либо о необходимости его принятия) о
предъявлении банку требования о формировании реестра обязательств
перед вкладчиками в ходе проведения проверки банка;
(пп. 6.8.2 введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
6.8.3. Решения о проведении проверок банков с участием
служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального
закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации" принимаются руководством Банка России в порядке и
сроки, определенные Указанием Банка России N 1542-У, а также
подпунктом 2.4.2, пунктами 3.6 и 4.6 настоящей Инструкции.
(пп. 6.8.3 введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
(п. 6.8 введен Указанием ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
Глава 7. Организация и координация проверок
по отдельным направлениям деятельности кредитных
организаций (их филиалов)
7.1. Проведение проверок отдельных банков (их филиалов)
организует и координирует генеральный инспектор инспекции по
проверке отдельных банков в соответствии с настоящей Инструкцией и
с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.
При организации и координации внеплановых проверок отдельных
банков (их филиалов), в том числе по решению руководства Банка
России, генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных
банков вправе:
направлять в установленном порядке территориальным учреждениям
Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью проверяемого
банка (его филиала), уведомление о принятии руководством Банка
России решения о проведении внеплановой проверки отдельного банка
(его филиала), в том числе сведения о проверяемом периоде,
вопросах, подлежащих проверке, сроке проведения проверки, сроке
представления результатов проверки и иную информацию (далее -
уведомление о внеплановой проверке отдельного банка (его
филиала));
взаимодействовать с генеральными инспекторами межрегиональных
инспекций, в том числе для согласования проверяемого периода,
вопросов, подлежащих проверке, срока проведения проверки;
взаимодействовать с куратором отдельного банка в ходе
предпроверочной подготовки, проведения проверки и обсуждения ее
результатов в порядке, определенном нормативными и иными актами
Банка России;
получать и использовать документы (информацию), необходимые
для организации и проведения проверки отдельного банка (его
филиала), в порядке, определенном нормативными и иными актами
Банка России.
Территориальное учреждение Банка России, получившее
уведомление о внеплановой проверке отдельного банка (его филиала):
организует проведение проверки отдельного банка (его филиала),
в том числе проверки его внутренних структурных подразделений;
при необходимости направляет в установленном порядке
генеральному инспектору инспекции по проверке отдельных банков
ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России к участию в проверке отдельного банка
(его филиала) в порядке, определенном пунктом 6.1 настоящей
Инструкции;
представляет в установленном порядке (по запросу генерального
инспектора инспекции по проверке отдельных банков) необходимые
документы (информацию) в порядке и сроки, установленные в запросе;
7.1.1. Организация и проведение проверок территориального
банка Сбербанка России, а также отделений, универсальных и
специализированных филиалов Сбербанка России, организационно
подчиненных территориальному банку Сбербанка России (далее -
отделения (филиалы) территориального банка Сбербанка России),
осуществляются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей
Инструкции, и с учетом следующих особенностей:
при подготовке предложений в проект Сводного плана,
предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о
проведении внеплановой проверки территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального
банка Сбербанка России, согласовывает предложения о проведении
проверок территориального банка Сбербанка России, а также
отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России с
территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор
за деятельностью отделений (филиалов) территориального банка
Сбербанка России, предлагаемых для проверки;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью отделения (филиала) территориального банка
Сбербанка России, согласовывает предложения в проект Сводного
плана, предложения о внесении изменений в Сводный план или
предложения о проведении внеплановой проверки с территориальным
учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью
территориального банка Сбербанка России;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью территориального банка Сбербанка России, по
результатам согласования предложений в проект Сводного плана,
предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о
проведении внеплановой проверки территориального банка Сбербанка
России, а также отделений (филиалов) территориального банка
Сбербанка России направляет в Главную инспекцию и генеральному
инспектору межрегиональной инспекции предложения в проект Сводного
плана, предложения о внесении изменений в Сводный план или
предложения о проведении внеплановых проверок и одновременно
уведомляет Московское главное территориальное управление Банка
России об их направлении в Главную инспекцию;
7.1.2. Генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных
банков при необходимости согласовывает с соответствующими
генеральными инспекторами межрегиональных инспекций:
предложения о проведении проверок кредитных организаций (их
филиалов), по которым возникали разногласия по согласованию
предложений о проведении проверок;
уточнения по предложениям о проведении проверок,
представленным территориальными учреждениями Банка России,
инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной
инспекцией, или по предложениям структурных подразделений
центрального аппарата Банка России относительно типа проверки,
вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке
(для тематической проверки), проверяемого периода и срока
проведения проверки;
7.1.3. При составлении территориальными учреждениями Банка
России планов проверок по вопросу выполнения кредитными
организациями нормативов обязательных резервов в части проверок
выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов:
Московское главное территориальное управление Банка России не
позднее 10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана
составляет план проверок территориального учреждения Банка России
по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов
обязательных резервов, не позднее пяти рабочих дней со дня его
утверждения определяет перечень проверяемых территориальных банков
Сбербанка России и направляет в установленном порядке
территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за
их деятельностью, сведения о проверке выполнения Сбербанком России
нормативов обязательных резервов (проверяемый период, вопросы,
подлежащие проверке, срок проведения проверки территориального
банка Сбербанка России и срок представления ее результатов) для
учета ими при составлении планов проверок территориального
учреждения Банка России (либо внесения в них изменений);
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью территориального банка Сбербанка России, не
позднее пяти рабочих дней со дня получения от Московского главного
территориального управления Банка России сведений о проверке
выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов
определяет перечень проверяемых отделений (филиалов)
территориального банка Сбербанка России и направляет в
установленном порядке территориальным учреждениям Банка России,
осуществляющим надзор за их деятельностью, сведения о проверяемом
периоде, вопросах, подлежащих проверке, сроке проведения проверки
и сроке представления ее результатов для учета ими при составлении
планов проверок территориального учреждения Банка России (либо
внесения в них изменений);
7.1.4. По решению руководства Банка России, руководителя
территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор
за деятельностью территориального банка Сбербанка России,
должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на
проведение проверки территориального банка Сбербанка России, или
иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением
на проведение проверки территориального банка Сбербанка России
(далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение
проверки территориального банка Сбербанка России), при проведении
проверки территориального банка Сбербанка России, проверок
отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений
отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России
независимо от их местонахождения может составляться акт проверки
территориального банка Сбербанка России, обобщающий результаты
проверки как непосредственно территориального банка Сбербанка
России, так и указанных отделений (филиалов) и (или) внутренних
структурных подразделений отделений (филиалов) территориального
банка Сбербанка России (далее - обобщенный акт проверки
территориального банка). В этом случае акт проверки
непосредственно территориального банка Сбербанка России может не
составляться.
Обобщенный акт проверки территориального банка составляется на
основании акта проверки (либо по материалам проверки)
территориального банка Сбербанка России и актов проверок отделений
(филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений
(филиалов) территориального банка Сбербанка России.
Обобщенный акт проверки территориального банка составляется и
подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые
проводили проверку территориального банка Сбербанка России. Для
составления обобщенного акта проверки территориального банка
структурные подразделения Банка России, проводившие в рамках
проверки территориального банка Сбербанка России проверки
отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений
отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России,
представляют в установленном порядке структурному подразделению
Банка России, проводящему проверку территориального банка
Сбербанка России, акты проверок отделений (филиалов) и (или)
внутренних структурных подразделений отделений (филиалов)
территориального банка Сбербанка России, иные необходимые
материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки
территориального банка Сбербанка России (на бумажном носителе и в
электронном виде).
При необходимости по решению должностного лица Банка России,
поручившего проведение проверки территориального банка Сбербанка
России, к составлению обобщенного акта проверки территориального
банка могут привлекаться работники иных структурных подразделений
Банка России, проводившие проверки отделений (филиалов) и (или)
внутренних структурных подразделений отделений (филиалов)
территориального банка Сбербанка России, на основании актов
проверок которых составляется обобщенный акт проверки
территориального банка.
Акт проверки территориального банка Сбербанка России (в случае
его составления), акты проверок отделений (филиалов) и (или)
внутренних структурных подразделений отделений (филиалов)
территориального банка Сбербанка России, на основании которых
составлен обобщенный акт проверки территориального банка,
оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции,
регистрируются в базе данных системы автоматизации
документооборота и делопроизводства Банка России (далее - САДД) и
прилагаются к обобщенному акту проверки территориального банка в
качестве отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных
им при регистрации в САДД, а также номера, присвоенного при
регистрации в САДД обобщенному акту проверки территориального
банка (за исключением актов проверок, переданных (направленных)
территориальному банку Сбербанка России согласно пунктам 9.1 - 9.5
Инструкции Банка России N 105-И);
7.1.5. В случае проведения проверок территориального банка
Сбербанка России, отделений (филиалов) и (или) внутренних
структурных подразделений отделений (филиалов) территориального
банка Сбербанка России представление в Московское главное
территориальное управление Банка России первого экземпляра акта
проверки и копии докладной записки о результатах проверки для
рассмотрения и принятия решения о применении к Сбербанку России
мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России, осуществляется согласно пункту
9.7 Инструкции Банка России N 105-И и с учетом следующих
особенностей:
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью отделения (филиала) и (или) внутреннего
структурного подразделения отделения (филиала) территориального
банка Сбербанка России, направляет в установленном порядке первый
экземпляр акта проверки отделения (филиала) и (или) внутреннего
структурного подразделения отделения (филиала) территориального
банка Сбербанка России, копию докладной записки о результатах
проверки и результаты рассмотрения возражений по акту проверки (на
бумажном носителе и в электронном виде) в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
территориального банка Сбербанка России;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью территориального банка Сбербанка России,
подготавливает обобщенную докладную записку о результатах проверки
территориального банка Сбербанка России (в том числе в случае
составления обобщенного акта проверки территориального банка) и
направляет ее копию в установленном порядке в Московское главное
территориальное управление Банка России (на бумажном носителе и в
электронном виде) одновременно с первыми экземплярами обобщенного
акта проверки территориального банка (либо акта проверки
территориального банка Сбербанка России), актов проверок отделений
(филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений
(филиалов) территориального банка Сбербанка России и копиями
докладных записок о результатах проверок (на бумажном носителе), а
также при необходимости предложения о применении к Сбербанку
России мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации
и нормативными актами Банка России;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью территориального банка Сбербанка России,
направляет также копию обобщенной докладной записки о результатах
проверки территориального банка Сбербанка России в установленном
порядке в Главную инспекцию.
(п. 7.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с
обращениями органов банковского надзора иностранных государств
проводятся по решению Совета директоров Банка России или на
основании решений руководства Банка России с учетом требований,
установленных главой 12 Инструкции Банка России N 105-И.
Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного
государства и подготовка материалов для принятия решения Советом
директоров Банка России или руководством Банка России о проведении
проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются
Главной инспекцией совместно с Департаментом банковского
регулирования и надзора Банка России.
7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с
обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации, проводятся на основании
решений руководства Банка России.
7.3.1. Структурное подразделение Банка России, получившее
обращение федерального органа о проведении проверки кредитной
организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня его
получения направляет в Главную инспекцию в установленном порядке
информационное сообщение о поступившем обращении федерального
органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), с
приложением по согласованию с Главной инспекцией проектов
распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на
проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к
заданию на проведение проверки) и поручения на проведение проверки
(дополнения к поручению на проведение проверки);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении
федерального органа о проведении проверки кредитной организации
(ее филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции
которого относятся вопросы, подлежащие проверке;
7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее
филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении
проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками
Главной инспекции или с их участием:
без предварительного уведомления территориального учреждения
Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной
организации (ее филиала);
без участия работников инспекционного подразделения
территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор
за деятельностью кредитной организации (ее филиала).
7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального
органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и
подготавливает материалы для принятия руководством Банка России
решения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
7.4. На основании решений о проведении проверок банков с
участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32
Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации", принятых руководством Банка России в
соответствии с подпунктом 6.8.3 настоящей Инструкции, Главная
инспекция координирует организацию и проведение указанных проверок
с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.
7.4.1. Главная инспекция в установленном порядке направляет:
информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения
проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный
план, в Агентство и в Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не
позднее трех рабочих дней со дня ее получения от территориального
учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью
банка, или генерального инспектора Главной инспекции, но не менее
чем за 25 рабочих дней до примерной даты начала проверки банка с
участием служащих Агентства, включенной в Сводный план;
уведомление о принятом руководством Банка России решении о
проведении внеплановой проверки банка по предложению Агентства (об
отказе в проведении внеплановой проверки банка), а также о
привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства (при
необходимости с указанием мотивов отказа) не позднее одного
рабочего дня со дня его принятия:
в Агентство (в соответствии с пунктом 2.8 Указания Банка
России N 1542-У) с указанием примерной даты начала и даты
завершения проверки банка;
в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью банка (для организации проведения
региональной проверки банка), и соответствующему генеральному
инспектору Главной инспекции (для организации межрегиональной
проверки банка, в том числе окружной проверки банка);
в Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент
банковского регулирования и надзора Банка России;
7.4.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью банка (при организации региональной
проверки банка), или генеральный инспектор Главной инспекции (при
организации межрегиональной проверки банка, в том числе окружной
проверки банка) направляет в установленном порядке в Главную
инспекцию информацию (информационное сообщение) о примерной дате
начала и примерной дате завершения:
проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в
Сводный план, - не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее
начала;
внеплановой проверки банка - в установленный Главной
инспекцией срок;
7.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки банка
(дополнения к заданию на проведение проверки банка) и поручения на
проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение
проверки банка) Главная инспекция направляет в установленном
порядке территориальному учреждению Банка России, осуществляющему
надзор за деятельностью банка (для организации региональной
проверки банка), или генеральному инспектору Главной инспекции
(для организации межрегиональной проверки банка, в том числе
окружной проверки банка):
полученную от Агентства информацию согласно пункту 2.11
Указания Банка России N 1542-У (за исключением сведений о служащих
Агентства, раскрываемых ими в соответствии с пунктом 3.5 Указания
Банка России N 1542-У и подлежащих хранению в соответствии с
номенклатурой дел Главной инспекции);
сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки
банка, а также сведения о принятии решения о предъявлении банку
требования о формировании и представлении подлежащего проверке
реестра обязательств перед вкладчиками, составляемого по форме и в
сроки, определенные Указанием Банка России N 1417-У (либо о
необходимости его принятия), в порядке, определенном нормативным
актом Банка России.
Главная инспекция устанавливает территориальному учреждению
Банка России или генеральному инспектору Главной инспекции срок и
порядок представления в Главную инспекцию копии поручения на
проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение
проверки банка);
7.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня
получения от Агентства информации согласно пункту 2.11 Указания
Банка России N 1542-У направляет в установленном порядке в
структурное подразделение Банка России, направившее мотивированное
ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих
Агентства:
сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в
проверке банка (фамилию, имя и отчество, должность), и перечень
вопросов, подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на
проведение проверки - для подготовки дополнения к поручению на
проведение проверки банка и дополнения к заданию на проведение
проверки банка;
уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от
участия в проверке банка, проводимой без участия служащих
Агентства.
(п. 7.4 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Глава 8. Оформление полномочий на проведение
проверок кредитных организаций (их филиалов)
8.1. Руководитель территориального учреждения Банка России,
генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать
распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на
проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение
к поручению на проведение проверки) и задание на проведение
проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на
основании:
выписки из Сводного плана;
решений о проведении проверок, принимаемых в случаях,
установленных пунктами 4.3 и 6.8 настоящей Инструкции;
уведомлений о принятых решениях, направляемых в соответствии с
пунктами 4.7, 7.1 и 7.4 настоящей Инструкции;
иных решений должностного лица Банка России, поручившего
проведение проверки кредитной организации (ее филиала).
Дополнение к распоряжению на проведение проверки, дополнение к
заданию на проведение проверки, дополнение к поручению на
проведение проверки являются неотъемлемой частью соответствующего
распоряжения на проведение проверки, задания на проведение
проверки, поручения на проведение проверки.
По решению руководства Банка России, в том числе руководителя
Главной инспекции (лица, его замещающего), либо иного должностного
лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной
организации (ее филиала), задание на проведение проверки
(дополнение к заданию на проведение проверки) может быть оформлено
как приложение к распоряжению на проведение проверки (дополнению к
распоряжению на проведение проверки).
Руководитель территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее
филиала), вправе подписывать распоряжение на проведение проверки
(дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на
проведение проверки (дополнение к поручению на проведение
проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию
на проведение проверки):
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
филиала кредитной организации, поднадзорного иному
территориальному учреждению Банка России (по согласованию с
территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за
деятельностью данного филиала кредитной организации, в порядке,
установленном подпунктами 1.7.1 и 1.7.3 настоящей Инструкции), в
том числе по решению должностного лица Банка России, поручившего
проведение проверки кредитной организации (ее филиала);
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
операционного офиса, открытого кредитной организацией или
филиалом кредитной организации, поднадзорными данному
территориальному учреждению Банка России, с включением в состав
рабочей группы работников территориального учреждения Банка России
по местонахождению операционного офиса (по согласованию с этим
территориальным учреждением Банка России).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
Руководитель территориального учреждения Банка России по
местонахождению операционного офиса, открытого вне местонахождения
кредитной организации (ее филиала), вправе подписывать
распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на
проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение
к поручению на проведение проверки) и задание на проведение
проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) этого
операционного офиса в случае:
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
проверки, согласованной с территориальным учреждением Банка
России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной
организации (ее филиала), в порядке, установленном подпунктами
1.7.2.1 и 1.7.3.1 настоящей Инструкции;
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
проверки, проводимой в соответствии с пунктом 4.10 настоящей
Инструкции по решению должностного лица Банка России, поручившего
проведение проверки кредитной организации (ее филиала);
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
8.1.1. В случаях, установленных нормативными актами Банка
России, в том числе пунктом 11.2 Инструкции Банка России N 105-И,
или по решению должностного лица Банка России, поручившего
проведение проверки кредитной организации (ее филиала), к
поручению на проведение проверки кредитной организации (ее
филиала) могут составляться дополнения к поручению на проведение
проверок для проверяемых в рамках проверки кредитной организации
(ее филиала) филиалов, представительств кредитной организации и
(или) внутренних структурных подразделений кредитной организации
(ее филиала), в том числе открытых вне местонахождения кредитной
организации (ее филиала);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
8.1.2. При необходимости, в том числе в случае проведения
проверки филиала, представительства кредитной организации и (или)
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее
филиала) в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) или
принятия решения о составлении сводного акта проверки, в
распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на
проведение проверки) указываются сроки проведения проверок
филиала, представительства кредитной организации, внутреннего
структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);
8.1.3. Распоряжение на проведение проверки (дополнение к
распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение
проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание
на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение
проверки) регистрируются в САДД в соответствии с нормативными и
иными актами Банка России, регламентирующими документооборот и
делопроизводство в системе Банка России.
В случае оформления задания на проведение проверки (дополнения
к заданию на проведение проверки) как приложения к распоряжению на
проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение
проверки) оно не подлежит регистрации в САДД.
(п. 8.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
8.2. Руководитель территориального учреждения Банка России
вправе предоставить право подписи поручения на проведение
проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на
проведение проверки, а также дополнений к ним:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
руководителю отделения территориального учреждения Банка
России, руководителю операционного управления территориального
учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае
проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных
Сводным планом;
руководителю отделения территориального учреждения Банка
России, руководителю операционного управления территориального
учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае
проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных
планами проверок территориального учреждения Банка России,
составляемыми в соответствии с пунктом 2.16 настоящей Инструкции;
руководителю расчетно-кассового центра территориального
учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае
проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам
выполнения кредитными организациями нормативов обязательных
резервов и организации работы, совершения и учета операций с
наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах) и
(или) осуществления контроля за соблюдением организациями правил
работы с наличными деньгами.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
(п. 8.2 в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
8.3. Уполномоченный представитель Банка России, включенный в
состав рабочей группы в качестве руководителя или члена рабочей
группы, обязан до начала проведения проверки кредитной организации
(ее филиала) сообщить по форме приложения 15 к настоящей
Инструкции должностному лицу Банка России, подписавшему поручение
на проведение проверки, следующие сведения о себе (при их
наличии):
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
состоит ли он в близком родстве (родители, супруги, братья,
сестры, дети, а также братья, сестры, родители и дети супругов) с
акционерами (участниками), членами совета директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации, с руководителем
или заместителем руководителя кредитной организации (ее филиала),
главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера кредитной
организации (ее филиала), а также с руководителем службы
внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения
кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции
внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать
определяющее влияние на принятие управленческих решений в
кредитной организации (ее филиале);
владеет ли он долями (акциями) проверяемой кредитной
организациии и (или) входит ли в состав органов управления
проверяемой кредитной организации;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.04.2007 N 1819-У)
размещены ли им собственные денежные средства в проверяемой
кредитной организации (ее филиале) (за исключением Сбербанка
России);
размещены ли лицами, состоящими с ним в близком родстве,
денежные средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале)
и получались ли ими в проверяемой кредитной организации (ее
филиале) денежные средства и иное имущество.
Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на
проведение проверки, рассматривает сообщенные уполномоченным
представителем Банка России сведения и принимает решение о
целесообразности или необходимости (в соответствии с подпунктом
8.3.1 настоящего пункта) его исключения из состава рабочей группы.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.04.2007 N 1819-У)
8.3.1. Не допускается включение в состав рабочей группы
уполномоченного представителя Банка России, который владеет долями
(акциями) проверяемой кредитной организации и (или) входит в
состав органов управления проверяемой кредитной организации.
(пп. 8.3.1 введен Указанием ЦБ РФ от 24.04.2007 N 1819-У)
8.4. Уполномоченный представитель Банка России не вправе
возглавлять рабочую группу при проведении проверки кредитной
организации (ее филиала) в случае наличия у него в течение двух
календарных лет, предшествующих году проведения проверки, трудовых
отношений с проверяемой кредитной организацией (ее филиалом).
8.5. Поручение на проведение проверки и (или) дополнение к
поручению на проведение проверки, составленные соответственно по
форме приложения 1 или приложения 2 к Инструкции Банка России N
105-И, а также задание на проведение проверки (дополнение к
заданию на проведение проверки) выдаются руководителю рабочей
группы. При необходимости, в том числе при проведении
межрегиональных проверок кредитных организаций (их филиалов),
указанные документы могут выдаваться члену рабочей группы.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Руководитель рабочей группы или член рабочей группы
одновременно с получением поручения на проведение проверки,
дополнения к поручению на проведение проверки и задания на
проведение проверки должен быть ознакомлен с распоряжением на
проведение проверки.
Факт получения руководителем рабочей группы или членом рабочей
группы указанных документов, а также факт ознакомления с
распоряжением на проведение проверки удостоверяются подписью
руководителя рабочей группы или члена рабочей группы в Журнале
учета получения поручений на проведение проверок, дополнений к
поручениям на проведение проверок, заданий на проведение проверок,
а также ознакомления с распоряжениями на проведение проверок
кредитных организаций (их филиалов) (далее - Журнал учета).
Журнал учета ведется в соответствии с приложением 9 к
настоящей Инструкции подразделениями Банка России, проводящими
проверки кредитных организаций (их филиалов): Главной инспекцией,
межрегиональной инспекцией, инспекционным подразделением
территориального учреждения Банка России, иным структурным
подразделением территориального учреждения Банка России или
центрального аппарата Банка России. Порядок ведения Журнала учета
может быть дополнительно определен внутренним регламентом
соответствующего структурного подразделения Банка России.
(п. 8.5 в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
Глава 9. Организация проведения проверки
кредитной организации (ее филиала)
9.1. Руководитель рабочей группы на основании поручения на
проведение проверки и задания на проведение проверки должен:
провести предпроверочную подготовку (до выхода на место);
организовать проведение проверки кредитной организации (ее
филиала) и своевременное информирование должностного лица Банка
России, подписавшего поручение на проведение проверки, о ходе и
результатах проверки кредитной организации (ее филиала).
9.2. Предпроверочная подготовка проводится в соответствии с
порядком, установленным приложением 10 к настоящей Инструкции и
внутренним регламентом структурного подразделения Банка России,
определяющим особенности проведения предпроверочной подготовки.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.3. Руководитель рабочей группы взаимодействует с куратором
кредитной организации по вопросам предпроверочной подготовки,
организации и проведения проверки кредитной организации (ее
филиала), а также по вопросам рассмотрения ее результатов.
Руководитель рабочей группы и куратор кредитной организации
взаимодействуют в порядке, установленном нормативными и иными
актами Банка России, регулирующими взаимодействие структурных
подразделений Банка России, а также на основании внутренних
распорядительных документов Банка России, в том числе
территориальных учреждений Банка России.
9.4. Руководитель рабочей группы при организации проведения
проверки кредитной организации (ее филиала) получает доступ к
данным отчетности кредитной организации (ее филиала) и иной
информации, необходимой для проведения проверки кредитной
организации (ее филиала), которыми располагают структурные
подразделения Банка России и куратор кредитной организации.
Структурное подразделение Банка России, организующее и
проводящее проверку операционного офиса, открытого вне
местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе
направить территориальному учреждению Банка России,
осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее
филиала), и (или) территориальному учреждению Банка России по
местонахождению этого операционного офиса запрос о предоставлении
документов (информации), необходимых для организации и проведения
проверки, и установить срок их представления.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
9.5. Структурные подразделения Банка России обязаны
представлять данные отчетности кредитной организации (ее филиала)
и иную информацию, необходимую для предпроверочной подготовки, по
запросу должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение
на проведение проверки, задание на проведение проверки и (или)
поручение на проведение проверки, или по запросу руководителя
структурного подразделения Банка России, организующего и
проводящего проверку кредитной организации (ее филиала) на
основании распоряжения на проведение проверки, подписанного
должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать
проведение проверки (далее - структурное подразделение Банка
России, проводящее (проводившее) проверку), в сроки, установленные
в этом запросе.
9.6. При необходимости должностное лицо Банка России,
подписавшее поручение на проведение проверки, или руководитель
структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, в
период предпроверочной подготовки или в ходе проверки кредитной
организации (ее филиала) проводит совещание с представителями
кредитной организации, в том числе с участием:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
руководителя кредитной организации (ее филиала), председателя
и (или) членов совета директоров (наблюдательного совета)
кредитной организации;
руководителя и членов временной администрации по управлению
кредитной организацией;
руководителя и членов рабочей группы;
куратора кредитной организации;
представителей территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее
филиала);
служащих Банка России, участвующих в предпроверочной
подготовке;
работников структурного подразделения Банка России, на
основании предложения или ходатайства которого проводится проверка
кредитной организации (ее филиала);
акционеров (участников) кредитной организации, клиентов и
корреспондентов кредитной организации (ее филиала) или их
представителей;
работников Главной инспекции;
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.6.1. Должностное лицо Банка России, обладающее правом
поручать проведение проверки, в случае необходимости направляет
письменное приглашение руководителю кредитной организации (ее
филиала), председателю и (или) членам совета директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации либо руководителю
временной администрации по управлению кредитной организацией на
участие в совещании с предложением о подготовке необходимых
документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности
кредитной организации (ее филиала) (далее - приглашение на участие
в совещании). Приглашение на участие в совещании составляется по
форме 4 приложения 10 к настоящей Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
9.6.2. Совещание с представителями кредитной организации не
проводится при организации проведения проверок, осуществляемых без
предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала), в
том числе по вопросам соблюдения кредитной организацией (ее
филиалом) требований законодательства Российской Федерации и
нормативных актов Банка России в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.6.3. По результатам совещания с представителями кредитной
организации, проведенного в соответствии с требованиями,
установленными настоящим пунктом и пунктом 5.4 Инструкции Банка
России N 105-И, составляется протокол, один экземпляр которого
передается руководителю рабочей группы.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.7. При организации проведения проверки кредитной организации
(ее филиала) руководитель рабочей группы определяет при
необходимости индивидуальные задания членам рабочей группы с
указанием даты представления руководителю рабочей группы
индивидуальных отчетов о результатах проверки;
9.7.1. Руководитель рабочей группы вправе определить
индивидуальное задание на проверку вопроса, подлежащего проверке,
одновременно двум и более членам рабочей группы;
9.7.2. Члены рабочей группы составляют и подписывают
индивидуальные отчеты о результатах проверки в соответствии с
индивидуальным заданием, определенным руководителем рабочей
группы;
9.7.3. В ходе проверки кредитной организации (ее филиала)
руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением
членами рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью
|
