|
Стр. 1
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНСТРУКЦИЯ
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)
(с изм., согл. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
от 15.12.2006 N 1762-У, от 30.03.2007 N 1815-У, от 24.04.2007 N
1819-У)
Настоящая Инструкция устанавливает порядок организации
инспекционной деятельности Банка России в соответствии со статьей
73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации,
2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157) и Инструкцией Банка
России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения
проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными
представителями Центрального банка Российской Федерации",
зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26
сентября 2003 года N 5118; 28 января 2005 года N 6284 ("Вестник
Банка России" от 9 декабря 2003 года N 67, от 9 февраля 2005 года
N 7) (далее - Инструкция Банка России N 105-И).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Глава 1. Общие положения
1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на
деятельность структурных подразделений центрального аппарата Банка
России и территориальных учреждений Банка России (далее -
структурные подразделения Банка России, за исключением прямого
упоминания в настоящей Инструкции структурных подразделений
центрального аппарата Банка России или территориальных учреждений
Банка России) и служащих Банка России, непосредственно
осуществляющих инспекционную деятельность Банка России и
участвующих в этой деятельности.
1.2. Инспекционная деятельность Банка России - составная часть
банковского регулирования и банковского надзора, которая включает
в себя непосредственное (с выходом на место) проведение проверок
кредитных организаций (их филиалов) и их организационное,
информационное, методическое и иное обеспечение.
Непосредственное проведение проверок кредитных организаций (их
филиалов) осуществляется уполномоченными представителями Банка
России, а именно:
работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной
инспекции кредитных организаций Банка России (далее - Главная
инспекция), инспекционных подразделений территориальных учреждений
Банка России);
работниками иных структурных подразделений Банка России,
осуществляющих функции контроля: за выполнением кредитными
организациями нормативов обязательных резервов; за соблюдением
кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства
Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма; за соблюдением
кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка
России по организации наличного денежного обращения и ведения
кассовых операций, в том числе осуществления контроля за
соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и
работы с денежной наличностью;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
иными служащими Банка России (по решению должностного лица
Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).
В проведении проверок банков могут участвовать служащие
государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"
(далее - Агентство). Порядок участия служащих Агентства в
проверках банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального
закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003,
N 52 (часть I), ст. 5029) устанавливается Указанием Банка России
от 13 января 2005 года N 1542-У "Об особенностях проведения
проверок банков с участием служащих государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года N
6285 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года N 7) (далее -
Указание Банка России N 1542-У).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У; в ред.
Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться
по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими
организациями. Организацию проведения указанных проверок
осуществляет Главная инспекция в порядке, установленном
нормативными и иными актами Банка России.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России
осуществляется Главной инспекцией и инспекционными подразделениями
территориальных учреждений Банка России.
Инспекционную деятельность Банка России, осуществляемую
территориальными учреждениями Банка России, координируют
создаваемые в соответствии с распорядительными актами Банка России
инспекции Главной инспекции, в том числе:
инспекции, координирующие инспекционную деятельность,
осуществляемую одним или несколькими территориальными учреждениями
Банка России (далее - межрегиональные инспекции), и возглавляемые
генеральными инспекторами межрегиональных инспекций;
инспекция многофилиальных банков и банков с участием в
капитале нерезидентов (далее - инспекция по проверке отдельных
банков), координирующая инспекционную деятельность по проверкам
кредитных организаций (их филиалов), определенных распорядительным
актом Банка России (далее - отдельные банки (их филиалы)), и
возглавляемая генеральным инспектором инспекции по проверке
отдельных банков;
1.3.1. Банком России и Главной инспекцией могут издаваться
отдельные распорядительные акты, учитывающие особенности
организации деятельности Главной инспекции, инспекционных
подразделений территориальных учреждений Банка России;
1.3.2. Функции и полномочия генерального инспектора
межрегиональной инспекции и генерального инспектора инспекции по
проверке отдельных банков (далее - генеральные инспекторы Главной
инспекции, за исключением прямого упоминания в настоящей
Инструкции генерального инспектора межрегиональной инспекции или
генерального инспектора инспекции по проверке отдельных банков)
устанавливаются настоящей Инструкцией, иными актами Банка России,
а также внутренними документами Главной инспекции, подписанными
либо утвержденными руководителем Главной инспекции.
В отсутствие генерального инспектора Главной инспекции (лица,
его замещающего) функции генерального инспектора Главной инспекции
выполняются руководителем Главной инспекции (заместителем
руководителя Главной инспекции);
1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные
подразделения центрального аппарата Банка России в целях
обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок
кредитных организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их
результатов разрабатывают или участвуют в разработке методических
рекомендаций по проведению проверок кредитных организаций (их
филиалов).
(п. 1.3 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят два
вида проверок кредитных организаций (их филиалов): комплексные и
тематические.
Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным
направлениям деятельности кредитной организации, за определенный
период ее деятельности.
Тематическая проверка - проверка, проводимая по отдельным
направлениям деятельности или видам банковских операций и других
сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее
филиалом), за определенный период ее деятельности.
1.5. В зависимости от поднадзорности территориальным
учреждениям Банка России структурных подразделений кредитной
организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки
кредитных организаций (их филиалов) подразделяются на два типа:
региональные и межрегиональные. К структурным подразделениям
кредитной организации относятся головной офис кредитной
организации, филиалы кредитной организации, представительства
кредитной организации и внутренние структурные подразделения
кредитной организации (ее филиала) независимо от местонахождения
кредитной организации (ее филиала);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
1.5.1. Региональная проверка - проверка структурных
подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью
которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением
Банка России.
При необходимости может проводиться проверка филиала кредитной
организации или представительства кредитной организации либо
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее
филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала)
(далее - проверка структурного подразделения кредитной
организации);
1.5.2. Межрегиональная проверка - проверка структурных
подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью
которых осуществляют разные территориальные учреждения Банка
России.
К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка
- проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор
за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения
Банка России, инспекционная деятельность которых координируется
одной и той же межрегиональной инспекцией.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.6. Проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в
срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения
проверки (включительно) в соответствии с пунктом 1.7 Инструкции
Банка России N 105-И и устанавливаемый должностным лицом Банка
России, обладающим правом поручать проведение проверки.
Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок
до 60 рабочих дней.
Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала)
проводится в срок до 35 рабочих дней.
При необходимости срок проведения комплексной или тематической
проверки может быть продлен по решению должностного лица Банка
России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, или
иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением
на проведение проверки (далее - должностное лицо Банка России,
поручившее проведение проверки кредитной организации (ее
филиала)), не более чем на 35 рабочих дней для региональной
проверки и не более чем на 45 рабочих дней для межрегиональной
проверки.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
В срок проведения проверки не включается период, на который
она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным
пунктом 1.10 Инструкции Банка России N 105-И.
1.7. Организация и проведение проверки кредитной организации,
имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной
организации, имеющей филиалы, надзор за деятельностью головного
офиса и структурных подразделений которой осуществляют разные
территориальные учреждения Банка России, подлежат предварительному
согласованию между территориальным учреждением Банка России,
осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации, и территориальными учреждениями Банка России,
осуществляющими надзор за деятельностью структурных подразделений
кредитной организации, в части проверяемого периода, вопросов,
подлежащих проверке, и срока их проведения в порядке,
установленном подпунктами 1.7.1 - 1.7.5 настоящей Инструкции и
приложением 1 к настоящей Инструкции (далее - согласование
предложения о проведении проверки) (за исключением проверок по
вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов
обязательных резервов; организации работы, совершения и учета
отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной
иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том
числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в
иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с
наличной валютой и чеками) в уполномоченных банках (их филиалах);
соблюдения кредитными организациями (их филиалами) нормативных
актов Банка России по организации наличного денежного обращения в
части осуществления контроля за соблюдением организациями порядка
ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью (далее -
осуществление контроля за соблюдением организациями правил работы
с наличными деньгами));
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.7.1. Предложение о проведении проверки кредитной
организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения
кредитной организации, имеющей филиалы, подготавливается
территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за
деятельностью головного офиса кредитной организации, и
направляется на согласование в территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного
подразделения кредитной организации, подлежащего проверке.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью структурного подразделения кредитной организации,
в течение пяти рабочих дней со дня получения предложения о
проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или
структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы,
рассматривает его и направляет территориальному учреждению Банка
России, осуществляющему надзор за деятельностью головного офиса
кредитной организации, извещение о согласии (несогласии) на
проведение проверки структурного подразделения кредитной
организации (в том числе на проведение проверки филиала кредитной
организации работниками территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации) либо предложение о его проверке в составе
межрегиональной проверки, в том числе окружной проверки;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.7.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной
организации, также вправе подготовить и направить на согласование
территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор
за деятельностью головного офиса кредитной организации,
предложение о проведении проверки структурного подразделения
кредитной организации.
В этом случае территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации, не позднее пяти рабочих дней со дня получения
предложения о проведении проверки структурного подразделения
кредитной организации направляет территориальному учреждению Банка
России, осуществляющему надзор за деятельностью структурного
подразделения кредитной организации, извещение о согласии
(несогласии) на проведение проверки структурного подразделения
кредитной организации либо предложение о проведении этой проверки
в составе межрегиональной проверки, в том числе окружной проверки;
1.7.2.1. Территориальное учреждение Банка России по
местонахождению операционного офиса, открытого кредитной
организацией или филиалом кредитной организации, поднадзорными
иным территориальным учреждениям Банка России (далее -
операционный офис, открытый вне местонахождения кредитной
организации (ее филиала), вправе подготовить и направить
территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор
за деятельностью кредитной организации (ее филиала), предложение о
проведении проверки этого операционного офиса.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью кредитной организации (ее филиала), не позднее
пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении
проверки операционного офиса, открытого вне местонахождения
кредитной организации (ее филиала), направляет территориальному
учреждению Банка России по местонахождению этого операционного
офиса извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки
либо предложение о проведении этой проверки в составе
межрегиональной проверки, в том числе окружной проверки;
(пп. 1.7.2.1 введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
1.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее
предложение о проведении проверки кредитной организации, имеющей
филиалы, или структурного подразделения кредитной организации,
имеющей филиалы, не позднее трех рабочих дней со дня получения
извещения о несогласии на проведение проверки направляет в
установленном порядке сообщение о разногласиях по вопросам
согласования предложения о проведении проверки кредитной
организации (ее филиала) либо о проведении проверки филиала
кредитной организации, поднадзорного иному территориальному
учреждению Банка России, работниками территориального учреждения
Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью головного
офиса кредитной организации:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
в Главную инспекцию;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
генеральному инспектору межрегиональной инспекции - в части
окружных проверок и проверок структурных подразделений кредитных
организаций, надзор за деятельностью которых осуществляют
территориальные учреждения Банка России, инспекционная
деятельность которых координируется одной и той же межрегиональной
инспекцией;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.7.3.1. Территориальное учреждение Банка России по
местонахождению операционного офиса, открытого вне местонахождения
кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней
со дня получения извещения о несогласии на проведение проверки
данного операционного офиса либо предложения о проведении этой
проверки в составе межрегиональной проверки, в том числе окружной
проверки, направляет в установленном порядке сообщение о
разногласиях по вопросам согласования предложения о проведении
проверки:
в Главную инспекцию;
генеральному инспектору межрегиональной инспекции,
координирующей инспекционную деятельность территориального
учреждения Банка России по местонахождению операционного офиса,
открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала);
генеральному инспектору межрегиональной инспекции,
координирующей инспекционную деятельность территориального
учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью
кредитной организации (ее филиала);
(пп. 1.7.3.1 введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
1.7.4. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной
инспекции рассматривают сообщения о разногласиях по вопросам
согласования предложений о проведении проверок кредитных
организаций (их филиалов), операционных офисов, открытых вне
местонахождения кредитной организации (ее филиала) и в целях их
согласования взаимодействуют со структурными подразделениями Банка
России в порядке, установленном приложением 2 к настоящей
Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
1.7.5. Организация и проведение проверок отдельных банков (их
филиалов), в том числе Акционерного коммерческого Сберегательного
банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) (далее
- Сбербанк России), осуществляются с учетом особенностей,
установленных пунктом 7.1 настоящей Инструкции, а также иными
нормативными актами Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов) относится к информации
ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России;
1.8.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны
соблюдать требования, установленные законодательством Российской
Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки,
учета и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного
доступа, при пользовании в ходе проверки
организационно-техническими средствами (компьютерами, дискетами и
иными электронными носителями информации, копировальными
аппаратами, сканерами, телефонами, в том числе телефонами сотовой
связи);
1.8.2. Направление в Главную инспекцию отчетности и иной
информации, связанной с организацией инспекционной деятельности
Банка России, осуществляется с соблюдением требований по
обеспечению информационной безопасности электронных технологий
передачи, обработки и хранения в системе Банка России информации,
отнесенной к информации ограниченного доступа, в том числе при
передаче информации в электронном виде с использованием
специализированного архиватора электронных документов, в порядке,
установленном нормативными и иными актами Банка России (далее - в
установленном порядке).
Глава 2. Планирование проверок
кредитных организаций (их филиалов)
2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в
соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических
проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на
очередной календарный год (далее - Сводный план).
Сводный план устанавливает обязательный для исполнения
структурными подразделениями Банка России перечень проверок
кредитных организаций (их филиалов), упорядоченный по срокам их
проведения (с указанием вида и типа проверок кредитных организаций
(их филиалов)).
Главная инспекция разрабатывает и доводит до структурных
подразделений Банка России рекомендации по составлению и
представлению предложений о проведении проверок кредитных
организаций (их филиалов) для включения в проект Сводного плана
(далее - предложения в проект Сводного плана), определяющие
структуру и показатели Сводного плана, а также детализирующие
порядок его составления.
Проект Сводного плана составляется в порядке, установленном
приложением 3 к настоящей Инструкции.
2.2. Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на
основе:
решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка
России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка
России;
предложений первого заместителя Председателя Банка России и
(или) заместителя Председателя Банка России, курирующих
структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции
банковского надзора, и предложений руководителя Главной инспекции
(лица, его замещающего);
предложений в проект Сводного плана, представляемых
структурными подразделениями Банка России;
предложений Агентства, направляемых в Банк России в
соответствии со статьей 27 Федерального закона "О страховании
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее -
предложения Агентства).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У.
2.3. Предложения в проект Сводного плана, представляемые
структурными подразделениями Банка России, должны содержать:
сокращенное наименование кредитной организации (полное
наименование ее филиала), регистрационный номер кредитной
организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций, наименование
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее
филиала) и его местонахождение (адрес);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
обоснование необходимости проведения проверки;
вид проверки: комплексная проверка или тематическая проверка
(с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке,
- для тематической проверки);
проверяемый период;
месяц начала проверки;
тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка
структурного подразделения кредитной организации) или
межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);
результаты согласования предложений о проведении
межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и (или)
проверок структурных подразделений кредитных организаций - для
предложений в проект Сводного плана, представляемых
территориальными учреждениями Банка России.
2.4. Структурные подразделения центрального аппарата Банка
России не позднее 1 октября текущего года направляют в Главную
инспекцию предложения в проект Сводного плана (в том числе
предложения, подготовленные по инициативе временных администраций
по управлению кредитными организациями).
Главная инспекция рассматривает предложения в проект Сводного
плана, представленные структурными подразделениями центрального
аппарата Банка России, проверяет их, в том числе на соответствие
требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и не
позднее 15 октября текущего года направляет их в установленном
порядке в территориальные учреждения Банка России для учета при
подготовке территориальными учреждениями Банка России предложений
в проект Сводного плана, а также генеральным инспекторам Главной
инспекции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Главная инспекция возвращает структурному подразделению
центрального аппарата Банка России предложения в проект Сводного
плана для доработки в случае их несоответствия требованиям,
установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)", а также требованиям,
предусмотренным пунктом 2.3 настоящей Инструкции, и устанавливает
срок представления доработанных предложений в проект Сводного
плана.
2.4.1. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
получения предложений Агентства направляет их копии в Департамент
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и
надзора Банка России.
Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент
банковского регулирования и надзора Банка России не позднее трех
рабочих дней со дня получения копий предложений Агентства
представляют в Главную инспекцию мотивированные заключения о
целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков
по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с
подпунктом 6.8.1 настоящей Инструкции;
(пп. 2.4.1 введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.4.2. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) с
учетом мотивированных заключений Департамента лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций
Банка России и Департамента банковского регулирования и надзора
Банка России принимает решение о проведении проверок банков по
предложениям Агентства и их включении в проект Сводного плана.
Главная инспекция не позднее 15 октября текущего года
информирует о проверках банков, включенных в проект Сводного плана
по предложениям Агентства, территориальные учреждения Банка
России, осуществляющие надзор за их деятельностью, а также
генеральных инспекторов Главной инспекции.
(пп. 2.4.2 введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.5. Территориальные учреждения Банка России подготавливают
свои предложения в проект Сводного плана с учетом предложений в
проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями
центрального аппарата Банка России, и результатов согласования
предложений в проект Сводного плана, осуществляемого в порядке,
установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции. Территориальные
учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью
банков, проверки которых включены в проект Сводного плана по
предложениям Агентства, при необходимости вправе в составе
предложений в проект Сводного плана представить мотивированные
предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов,
подлежащих проверке, а также месяца начала проверки, предложенных
Агентством.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Предложения в проект Сводного плана, представляемые
территориальным учреждением Банка России, подготавливаются
инспекционным подразделением территориального учреждения Банка
России на основании предложений других структурных подразделений
территориального учреждения Банка России, в том числе с учетом
предложений служащих территориального учреждения Банка России, к
компетенции которых отнесено осуществление надзора за кредитной
организацией (далее - куратор кредитной организации) (в случае их
назначения).
2.6. Территориальное учреждение Банка России при подготовке
предложений в проект Сводного плана предусматривает резерв времени
на проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их
филиалов).
2.7. Территориальное учреждение Банка России не позднее 15
ноября текущего года направляет в установленном порядке в Главную
инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции,
которая координирует инспекционную деятельность территориального
учреждения Банка России:
предложения в проект Сводного плана;
перечень предложений в проект Сводного плана, представленных
структурными подразделениями Банка России, но не учтенных
территориальным учреждением Банка России при подготовке
предложений в проект Сводного плана (далее - перечень неучтенных
предложений в проект Сводного плана), с обоснованием
нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных
организаций (их филиалов).
2.8. Предложения в проект Сводного плана рассматриваются
генеральным инспектором межрегиональной инспекции в части проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью
которых осуществляют территориальные учреждения Банка России,
инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной
инспекцией (за исключением проверок отдельных банков (их
филиалов)), и генеральным инспектором инспекции по проверке
отдельных банков в части проверок отдельных банков (их филиалов) с
учетом особенностей, установленных подпунктом 7.1.2 настоящей
Инструкции. По результатам рассмотрения подготавливается
заключение о результатах их рассмотрения (далее - заключение
генерального инспектора Главной инспекции).
Заключение генерального инспектора Главной инспекции
подготавливается в порядке, утвержденном руководителем Главной
инспекции, с учетом результатов согласования территориальными
учреждениями Банка России предложений о проведении проверок и
рассмотрения обоснований нецелесообразности или невозможности
проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), указанных
в перечне неучтенных предложений структурных подразделений Банка
России в проект Сводного плана.
При рассмотрении предложений в проект Сводного плана
генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости
запрашивает у территориальных учреждений Банка России
дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения,
содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и
устанавливает срок их представления.
По результатам рассмотрения предложений в проект Сводного
плана, представленных территориальными учреждениями Банка России,
и перечня неучтенных предложений структурных подразделений Банка
России в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной
инспекции направляет в соответствующие территориальные учреждения
Банка России замечания и (или) предложения (при их наличии) для
внесения изменений в предложения в проект Сводного плана и
устанавливает срок представления в Главную инспекцию и
генеральному инспектору Главной инспекции скорректированных
предложений в проект Сводного плана;
2.8.1. Территориальное учреждение Банка России направляет в
установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному
инспектору Главной инспекции предложения в проект Сводного плана,
скорректированные с учетом замечаний и (или) предложений
генерального инспектора Главной инспекции, либо обоснования
нецелесообразности или невозможности учета замечаний (предложений)
генерального инспектора Главной инспекции;
2.8.2. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее 1
декабря текущего года направляет заключение генерального
инспектора Главной инспекции в Главную инспекцию.
(п. 2.8 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.9. Главная инспекция на основе решений Совета директоров
Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего),
Комитета банковского надзора Банка России, предложений первого
заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя
Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения
Банка России, осуществляющие функции банковского надзора,
руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего),
предложений в Сводный план, представленных структурными
подразделениями Банка России, а также заключений генеральных
инспекторов Главной инспекции составляет проект Сводного плана по
форме 3 приложения 3 к настоящей Инструкции.
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N
1762-У)
При составлении проекта Сводного плана Главная инспекция при
необходимости запрашивает у структурных подразделений Банка России
дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения,
содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и
устанавливает срок их представления.
2.10. Главная инспекция не позднее 15 декабря текущего года
представляет на согласование первому заместителю Председателя
Банка России, курирующему Главную инспекцию:
проект Сводного плана;
перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана,
представленных структурными подразделениями Банка России, с
обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения
проверок кредитных организаций (их филиалов).
2.11. Проект Сводного плана после его согласования с первым
заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную
инспекцию, представляется на утверждение Председателю Банка России
(лицу, его замещающему).
2.12. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня
утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его
замещающим) направляет в установленном порядке выписки из Сводного
плана:
в территориальные учреждения Банка России - в части проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью
которых осуществляют соответствующие территориальные учреждения
Банка России;
генеральным инспекторам межрегиональных инспекций - в части
проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за
деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения
Банка России, инспекционная деятельность которых координируется
соответствующей межрегиональной инспекцией;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
генеральному инспектору инспекции по проверке отдельных банков
- в части проверок отдельных банков (их филиалов).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.13. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня
утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его
замещающим) направляет также в установленном порядке:
в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России
- копию Сводного плана;
структурным подразделениям центрального аппарата Банка России
- выписки из Сводного плана в части проверок кредитных организаций
(их филиалов), включенных в Сводный план на основе предложений в
проект Сводного плана, представленных соответствующим структурным
подразделением центрального аппарата Банка России;
в Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России - перечень банков,
включенных в Сводный план по предложениям Агентства, с указанием
месяца начала их проверки.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.14. Главная инспекция осуществляет контроль за выполнением
Сводного плана.
Генеральный инспектор межрегиональной инспекции осуществляет
контроль за выполнением Сводного плана в части проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью
которых осуществляют территориальные учреждения Банка России,
инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной
инспекцией Главной инспекции (за исключением проверок отдельных
банков (их филиалов)); генеральный инспектор инспекции по проверке
отдельных банков осуществляет контроль за выполнением Сводного
плана в части проверок отдельных банков (их филиалов).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Руководитель территориального учреждения Банка России
обеспечивает проведение проверок кредитных организаций (их
филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет
территориальное учреждение Банка России, и осуществляет контроль
за выполнением Сводного плана.
2.15. При необходимости вносятся изменения в Сводный план или
проводятся внеплановые проверки кредитных организаций (их
филиалов).
2.16. Планирование и организация проверок кредитных
организаций (их филиалов) по вопросам: выполнения кредитными
организациями нормативов обязательных резервов; организации
работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в
уполномоченных банках (их филиалах); осуществления контроля за
соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами -
осуществляются с учетом особенностей, установленных главами 10 и
11 Инструкции Банка России N 105-И, настоящим пунктом, а также
пунктами 2.17, 9.7 и подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 настоящей
Инструкции;
2.16.1. Территориальные учреждения Банка России составляют
планы проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по
вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов
обязательных резервов; организации работы, совершения и учета
операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их
филиалах); осуществления контроля за соблюдением организациями
правил работы с наличными деньгами (далее - планы проверок
территориального учреждения Банка России).
Планы проверок территориального учреждения Банка России и
изменения к ним составляются структурными подразделениями
территориального учреждения Банка России (в том числе
осуществляющими функции контроля: за выполнением кредитными
организациями нормативов обязательных резервов; за соблюдением
кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства
Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма; за соблюдением
кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка
России по организации наличного денежного обращения и ведения
кассовых операций, в том числе осуществления контроля за
соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и
работы с денежной наличностью), согласовываются с инспекционным
подразделением территориального учреждения Банка России (за
исключением случая составления указанных планов непосредственно
инспекционным подразделением территориального учреждения Банка
России) и утверждаются руководителем территориального учреждения
Банка России.
При необходимости в планы проверок территориального учреждения
Банка России по решению руководителя территориального учреждения
Банка России вносятся изменения или проводятся проверки кредитных
организаций (их филиалов), не предусмотренные планами проверок
территориального учреждения Банка России;
2.16.2. Территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, не
позднее 10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана
составляет план проверок территориального учреждения Банка России
по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов
обязательных резервов и не позднее пяти рабочих дней со дня его
утверждения направляет в установленном порядке территориальным
учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью
филиалов кредитной организации, информацию о перечне проверяемых
филиалов кредитной организации, проверяемом периоде, вопросах,
подлежащих проверке, и сроках проведения проверок филиалов
кредитной организации, а также сроках представления результатов
проверок. На основании указанной информации территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
филиалов кредитной организации, составляет планы проверок
территориального учреждения Банка России или вносит изменения в
них, либо организует проведение проверок, не предусмотренных
планами проверок территориального учреждения Банка России;
2.16.3. Руководитель территориального учреждения Банка России
осуществляет контроль за выполнением планов проверок
территориального учреждения Банка России;
2.16.4. Территориальное учреждение Банка России представляет в
установленном порядке планы проверок территориального учреждения
Банка России и информацию о проведении проверок кредитных
организаций (их филиалов), в том числе не предусмотренных планами
проверок территориального учреждения Банка России, по запросу
Главной инспекции и (или) генерального инспектора Главной
инспекции в сроки, устанавливаемые в их запросах.
(п. 2.16 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.17. Если срок проведения проверки кредитной организации (ее
филиала), предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки
кредитной организации (ее филиала), проводимой инспекционным
подразделением Банка России, совпадает со сроком проведения
проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной
планами проверок территориального учреждения Банка России, то по
решению должностного лица Банка России, обладающего правом
поручать проведение проверки, вопрос выполнения кредитными
организациями нормативов обязательных резервов и (или) вопрос
организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой
и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), и (или) вопрос
осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы
с наличными деньгами включаются в задание на проведение проверки,
предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки кредитной
организации. В указанных случаях изменения в Сводный план и в
планы проверок территориального учреждения Банка России не
вносятся.
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N
1762-У)
Глава 3. Внесение изменений в Сводный план
3.1. При необходимости структурное подразделение Банка России
вправе направить в Главную инспекцию предложения о переносе сроков
проведения проверок, об изменении типа, вида или тематики проверок
кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным
планом, об исключении из Сводного плана проверок кредитных
организаций (их филиалов) и о включении в Сводный план
дополнительных проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее
- предложение о внесении изменений в Сводный план).
Внесение изменений в Сводный план осуществляется в порядке,
установленном приложением 4 к настоящей Инструкции.
3.2. Решение о внесении изменений в Сводный план принимают
Председатель Банка России (лицо, его замещающее), первый
заместитель Председателя Банка России и (или) заместитель
Председателя Банка России, курирующие структурные подразделения
Банка России, осуществляющие функции банковского надзора,
руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) (далее -
руководство Банка России);
3.2.1. Председатель Банка России (лицо, его замещающее) по
представлению Главной инспекции, согласованному с первым
заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную
инспекцию, принимает решения:
о включении в Сводный план проверок кредитных организаций (их
филиалов);
об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций
(их филиалов);
об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных
организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;
о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций
(их филиалов), предусмотренных Сводным планом;
3.2.2. Первый заместитель Председателя Банка России и (или)
заместитель Председателя Банка России, которые курируют
структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции
банковского надзора, по представлению Главной инспекции вправе
принимать решения:
об изменении вида и (или) тематики проверок кредитных
организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;
о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций
(их филиалов), предусмотренных Сводным планом;
3.2.3. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее)
вправе принять решения об изменении тематики проверок и о переносе
сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов),
предусмотренных Сводным планом.
3.3. Решение о внесении изменений в Сводный план в части
дополнения тематики проверок и переноса сроков проведения проверок
|
