|
Стр. 2
дополнения тематики проверок и переноса сроков проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов) в пределах квартала, в котором
запланировано их проведение (за исключением случаев переноса
сроков проведения проверок банков по предложениям Агентства),
вправе принимать:
руководитель территориального учреждения Банка России (лицо,
его замещающее) - в части региональных проверок кредитных
организаций (их филиалов);
генеральный инспектор Главной инспекции - в пределах своей
компетенции по согласованию с территориальными учреждениями Банка
России.
Уведомление о решении, принятом в соответствии с настоящим
пунктом, не позднее одного рабочего дня со дня его принятия
направляется в установленном порядке:
руководителем территориального учреждения Банка России -
руководителю Главной инспекции и генеральному инспектору
межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную
деятельность территориального учреждения Банка России;
генеральным инспектором Главной инспекции - руководителю
Главной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка
России.
(п. 3.3 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.4. Предложения о внесении изменений в Сводный план,
представляемые структурными подразделениями Банка России, должны
содержать:
сведения о проверке кредитной организации (ее филиала),
предлагаемой к включению в Сводный план (исключению из Сводного
плана), предусмотренные пунктом 2.3 настоящей Инструкции;
сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), по
которой необходимо внесение изменений в Сводный план (сведения,
предусмотренные Сводным планом, и предложения о переносе срока ее
проведения, об изменении типа, вида или ее тематики);
обоснование необходимости внесения изменений в Сводный план.
Для внесения изменений в Сводный план территориальное
учреждение Банка России направляет в установленном порядке в
Главную инспекцию уведомление (информационное сообщение) об
изменении наименования кредитной организации (ее филиала),
проверка которой включена в Сводный план (в том числе в связи с
реорганизацией кредитной организации в форме преобразования);
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.4.1. Предложения о внесении изменений в Сводный план,
представляемые территориальными учреждениями Банка России, в части
проведения межрегиональных проверок (в том числе окружных
проверок) и проверок структурных подразделений кредитных
организаций согласовываются в порядке, установленном пунктом 1.7
настоящей Инструкции.
Территориальные учреждения Банка России направляют предложения
о внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в
Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной
инспекции одновременно с результатами согласования предложений о
внесении изменений в Сводный план в части проведения
межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и
проверок структурных подразделений кредитных организаций;
3.4.2. Структурные подразделения центрального аппарата Банка
России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план
в установленном порядке в Главную инспекцию;
3.4.3. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной
инспекции взаимодействуют со структурными подразделениями Банка
России в целях оказания содействия при согласовании предложений о
внесении изменений в Сводный план.
Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
получения от структурных подразделений Банка России предложений о
внесении изменений в Сводный план в части проверок банков по
предложениям Агентства направляет их копии в Департамент
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и
надзора Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент
банковского регулирования и надзора Банка России не позднее трех
рабочих дней со дня их получения подготавливают мотивированные
заключения о целесообразности (нецелесообразности) внесения
изменений в Сводный план в части проверок банков по предложениям
Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1
настоящей Инструкции, и представляют их в Главную инспекцию.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков
подготавливает по согласованию с территориальными учреждениями
Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью отдельных
банков (их филиалов), и соответствующими генеральными инспекторами
межрегиональных инспекций предложения о внесении изменений в
Сводный план в части проведения проверок отдельных банков (их
филиалов) и направляет их в установленном порядке в Главную
инспекцию.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Генеральный инспектор межрегиональной инспекции подготавливает
по согласованию с соответствующими территориальными учреждениями
Банка России, инспекционная деятельность которых координируется
межрегиональной инспекцией, и направляет в установленном порядке в
Главную инспекцию предложения о внесении изменений в Сводный план
в части проведения окружных проверок и проверок структурных
подразделений кредитных организаций одновременно с информацией о
согласии (несогласии) на то территориальных учреждений Банка
России, инспекционная деятельность которых координируется
межрегиональной инспекцией.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.5. Основаниями для исключения проверки кредитной организации
(ее филиала) из Сводного плана (далее - основание для исключения
проверки из Сводного плана) являются:
отзыв (аннулирование) у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций;
прекращение деятельности кредитной организации в результате
реорганизации (за исключением реорганизации кредитной организации
в форме преобразования);
закрытие филиала, представительства кредитной организации и
(или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации
(ее филиала);
изменение местонахождения кредитной организации (ее филиала),
связанного с изменением поднадзорности;
3.5.1. Территориальное учреждение Банка России не позднее трех
рабочих дней со дня появления оснований для исключения проверки из
Сводного плана направляет в установленном порядке в Главную
инспекцию уведомление (информационное сообщение):
о прекращении деятельности кредитной организации в результате
реорганизации, за исключением реорганизации кредитной организации
в форме преобразования (на основании свидетельства о внесении
записи в Единый государственный реестр юридических лиц о
прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации,
полученного от уполномоченного регистрирующего органа);
о закрытии филиала, представительства кредитной организации и
(или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации
(ее филиала) (на основании уведомления, полученного от кредитной
организации (ее филиала));
об изменении местонахождения кредитной организации, связанного
с изменением ее поднадзорности (на основании уведомления о
государственной регистрации соответствующих изменений в
учредительные документы кредитной организации, полученного от
территориального учреждения Банка России по новому
местонахождению);
об изменении местонахождения филиала кредитной организации,
связанного с изменением его поднадзорности (на основании
уведомления, полученного от кредитной организации);
3.5.2. Главная инспекция исключает проверку кредитной
организации (ее филиала) из Сводного плана не позднее трех рабочих
дней со дня получения:
копии приказа Банка России об отзыве (аннулировании) у
кредитной организации лицензии на осуществление банковских
операций;
уведомления (информационного сообщения) территориального
учреждения Банка России, направляемого в соответствии с подпунктом
3.5.1.
(п. 3.5 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.6. На основании предложений о внесении изменений в Сводный
план, представленных структурными подразделениями Банка России и
генеральными инспекторами Главной инспекции, Главная инспекция
составляет проект изменений в Сводный план и представляет его для
утверждения руководству Банка России.
При отсутствии разногласий по согласованию предложений о
внесении изменений в Сводный план решение о переносе сроков
проведения проверок кредитных организаций (их филиалов),
предусмотренных Сводным планом, вправе принять руководитель
Главной инспекции (лицо, его замещающее).
3.7. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в
Сводный план не позднее трех рабочих дней со дня получения:
утвержденного руководством Банка России проекта изменений в
Сводный план;
уведомлений о решениях, принятых в соответствии с порядком,
установленным пунктом 3.3 настоящей Инструкции;
уведомления (информационного сообщения) территориального
учреждения Банка России, направляемого в соответствии с пунктом
3.4 настоящей Инструкции.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.8. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня
внесения изменений в Сводный план направляет в установленном
порядке информационные сообщения о внесенных изменениях (выписки
из Сводного плана):
в территориальные учреждения Банка России - в части проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью
которых осуществляют соответствующие территориальные учреждения
Банка России;
генеральным инспекторам межрегиональных инспекций - в части
проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за
деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения
Банка России, инспекционная деятельность которых координируется
соответствующей межрегиональной инспекцией;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
генеральному инспектору инспекции по проверке отдельных банков
- в части проверок отдельных банков (их филиалов);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
структурным подразделениям центрального аппарата Банка России,
направившим предложения о проведении проверки при формировании
проекта Сводного плана и (или) предложения о внесении изменений в
Сводный план;
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России;
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
в Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России - в части проверок
банков, включенных в Сводный план по предложениям Агентства.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.9. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У.
Глава 4. Внеплановые проверки
кредитных организаций (их филиалов)
4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов) являются:
наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их
филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных
актов Банка России;
существенное изменение финансового состояния кредитных
организаций, в том числе наличие оснований для осуществления мер
по предупреждению несостоятельности (банкротства);
выявление фактов, свидетельствующих о возможной
недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их
филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности
кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней;
необходимость проверки выполнения кредитными организациями
принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по
выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных
организаций;
обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о
предоставлении кредитов Банка России или отсрочки формирования
обязательных резервов, депонируемых в Банке России;
обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации;
обращения органов банковского надзора иностранных государств;
случаи, определенные законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России;
предложение Агентства в случаях, предусмотренных статьей 27
Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов).
(п. 4.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
4.2. Организация и проведение внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов) осуществляются в соответствии с
порядком, определенным приложением 5 к настоящей Инструкции, на
основе:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка
России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка
России;
решений руководства Банка России по предложениям структурных
подразделений Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
решений руководства Банка России по предложениям Агентства о
проведении внеплановых проверок банков в соответствии с пунктом
2.7 Указания Банка России N 1542-У.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.3. В случаях, когда необходимость (возможность) принятия
решения о проведении проверки предусмотрена федеральными законами
и (или) нормативными актами Банка России, решение о проведении
внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) принимает
руководитель территориального учреждения Банка России (о
проведении региональной проверки), генеральный инспектор
межрегиональной инспекции (о проведении окружной проверки по
согласованию с территориальными учреждениями Банка России,
инспекционную деятельность которых координирует межрегиональная
инспекция (за исключением проверок отдельных банков (их филиалов))
и генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков (о
проведении проверки отдельного банка (его филиала) по согласованию
с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор
за деятельностью отдельного банка (его филиала), с учетом
особенностей, определенных пунктом 7.1 настоящей Инструкции), а
именно:
при наличии у кредитной организации оснований для
осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных
статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590; 2004, N 34,
ст. 3536), либо при устранении причин возникновения оснований для
осуществления мер по предупреждению банкротства исполнительными
органами кредитной организации в период до истечения срока
обращения в органы управления кредитной организации в порядке,
установленном пунктом 1 статьи 11 указанного Федерального закона;
при получении территориальным учреждением Банка России
заявления об отзыве у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций от лиц, указанных в подпунктах
1, 2 и 3 пункта 1 статьи 50.4 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
при наличии основания для отзыва у кредитной организации
лицензии на осуществление банковских операций, установленного
пунктом 4 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов
РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N
31, ст. 3829; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424;
2002, N 12, ст. 1093; 2005, N 1 (часть I), ст. 18), и учитывая
требования пункта 7 Указания Банка России от 3 октября 2003 года N
1332-У "О порядке представления территориальными учреждениями
Банка России ходатайства об отзыве у кредитной организации
лицензии на осуществление банковских операций";
при возникновении оснований для проведения проверки
осуществления кредитной организацией мер по предупреждению
банкротства по вопросам, установленным пунктом 4.2 Указания Банка
России от 30 декабря 2005 года N 1650-У "О порядке проведения
территориальными учреждениями Банка России мероприятий по контролю
за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению
несостоятельности (банкротства)";
при возникновении оснований для проведения проверки в случаях,
предусмотренных главой 14 Инструкции Банка России от 14 января
2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о
государственной регистрации кредитных организаций и выдаче
лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной
Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года N
5551; 1 ноября 2005 года N 7127 ("Вестник Банка России" от 20
февраля 2004 года N 15, от 7 декабря 2005 года N 64) (далее -
Инструкция Банка России N 109-И), и иными актами Банка России;
при возникновении оснований для осуществления территориальным
учреждением Банка России контроля за правомерностью оплаты
приобретателями акций (долей) кредитной организации в порядке,
установленном пунктом 17.6 Инструкции Банка России N 109-И;
при получении территориальным учреждением Банка России от
кредитных организаций информации об их реорганизации в форме
слияния или присоединения, предусмотренной пунктами 2.1 и 3.2
Положения Банка России от 4 июня 2003 года N 230-П "О
реорганизации кредитных организаций в форме слияния и
присоединения", зарегистрированного Министерством юстиции
Российской Федерации 7 июля 2003 года N 4868 ("Вестник Банка
России" от 16 июля 2003 года N 39);
при рассмотрении территориальным учреждением Банка России
ходатайства кредитной организации о выдаче разрешения,
предоставляющего возможность кредитной организации иметь на
территории иностранного государства дочернюю организацию в
соответствии с Положением Банка России от 4 июля 2006 года N 290-П
"О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений,
предоставляющих возможность иметь на территории иностранного
государства дочерние организации", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации 11 августа 2006 года N
8144 ("Вестник Банка России" от 23 августа 2006 года N 47);
при возникновении оснований для проведения территориальным
учреждением Банка России проверок кредитных организаций (их
филиалов) в соответствии с нормативными актами Банка России,
регулирующими порядок предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов;
в иных случаях, когда необходимость (возможность) принятия
решения о проведении проверки предусмотрена федеральными законами
и (или) нормативными актами Банка России;
4.3.1. Уведомление о принятом решении о проведении внеплановой
проверки кредитной организации (ее филиала) не позднее одного
рабочего дня со дня его принятия направляется в установленном
порядке:
руководителем территориального учреждения Банка России -
руководителю Главной инспекции и генеральному инспектору
межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную
деятельность территориального учреждения Банка России;
генеральным инспектором Главной инспекции - руководителю
Главной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка
России;
4.3.2. Руководитель территориального учреждения Банка России
либо генеральный инспектор Главной инспекции организует проведение
проверки кредитной организации (ее филиала) и подписывает
распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение
проверки и задание на проведение проверки;
4.3.3. При необходимости генеральный инспектор Главной
инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки,
на основании которого руководитель территориального учреждения
Банка России, осуществляющего надзор за головным офисом кредитной
организации, и (или) руководитель территориального учреждения
Банка России, осуществляющего надзор за структурным подразделением
кредитной организации, подписывают поручение на проведение
проверки и задание на проведение проверки.
(п. 4.3 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов), представляемые структурными
подразделениями Банка России, должны содержать:
полное официальное наименование кредитной организации,
основной государственный регистрационный номер кредитной
организации по данным Единого государственного реестра юридических
лиц (далее - ОГРН) (полное наименование филиала кредитной
организации), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный
кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в
Книге государственной регистрации кредитных организаций,
наименование внутреннего структурного подразделения кредитной
организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
обоснование необходимости проведения проверки;
вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием
тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, - для
тематической проверки);
проверяемый период;
месяц начала проверки;
тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе
окружная);
4.4.1. Предложения территориальных учреждений Банка России о
проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их
филиалов) должны также содержать:
проекты распоряжения на проведение проверки и задания на
проведение проверки, а также поручения на проведение проверки (за
исключением случаев, когда не определен персональный состав
рабочей группы (персональные составы рабочих групп) при проведении
проверки кредитной организации (ее филиала) работниками нескольких
структурных подразделений Банка России либо при проведении
проверки банка с участием служащих Агентства);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
результаты согласования предложений о проведении
межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) или
проверок структурных подразделений кредитных организаций;
4.4.2. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У.
4.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка
России направляют предложения о проведении внеплановых проверок
кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке в
Главную инспекцию.
Территориальные учреждения Банка России направляют предложения
о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их
филиалов) в установленном порядке генеральному инспектору
межрегиональной инспекции или в Главную инспекцию в случаях,
предусмотренных главой 7 настоящей Инструкции;
4.5.1. Взаимодействие Главной инспекции с территориальными
учреждениями Банка России в процессе согласования предложения о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)
осуществляет генеральный инспектор межрегиональной инспекции и при
необходимости генеральный инспектор инспекции по проверке
отдельных банков;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.5.2. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе
запросить у структурного подразделения Банка России дополнительные
документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в
предложении о проведении внеплановой проверки кредитной
организации (ее филиала), и установить срок их представления;
4.5.3. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
получения предложения Агентства о проведении внеплановой проверки
направляет его копии в Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и
Департамент банковского регулирования и надзора Банка России.
Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент
банковского регулирования и надзора Банка России не позднее трех
рабочих дней со дня их получения подготавливают мотивированные
заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения
внеплановой проверки банка по предложению Агентства, составляемые
в соответствии с подпунктом 6.8.1 настоящей Инструкции, и
представляют их в Главную инспекцию.
(пп. 4.5.3 введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.6. При отсутствии разногласий по согласованию предложения о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)
решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации
(ее филиала) принимает руководитель Главной инспекции (лицо, его
замещающее).
При необходимости проведения внеплановой проверки кредитной
организации (ее филиала) в случае сохранения разногласий по
согласованию предложения о проведении внеплановой проверки
кредитной организации (ее филиала) решение о проведении
внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) на основе
материалов, подготовленных Главной инспекцией по предложениям
структурных подразделений Банка России, принимает руководство
Банка России.
Главная инспекция подготавливает и представляет на подписание
руководству Банка России проекты распоряжения на проведение
проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение
проверки не позднее двух рабочих дней со дня принятия решения о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее
филиала).
4.7. На основе решений Совета директоров Банка России,
Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета
банковского надзора Банка России, а также решений о проведении
внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов),
принимаемых руководством Банка России по предложениям структурных
подразделений Банка России, или решений о проведении внеплановых
проверок банков, принимаемых по предложениям Агентства,
руководство Банка России подписывает:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению
на проведение проверки) и задание на проведение проверки
(дополнение к заданию на проведение проверки), составляемые в
соответствии с приложениями 7 и 8 к настоящей Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на
проведение проверки), составляемое в соответствии с приложением 1
(приложением 2) к Инструкции Банка России N 105-И.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
При необходимости генеральному инспектору Главной инспекции
или руководителю территориального учреждения Банка России может
быть предоставлено право на подписание:
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на
проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения
к заданию на проведение проверки) - на основании распоряжения на
проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение
проверки), подписанного руководством Банка России;
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению
на проведение проверки), задания на проведение проверки
(дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на
проведение проверки (дополнения к поручению на проведение
проверки) - на основании уведомления о решении, принятом
руководством Банка России.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
подписания распоряжения на проведение проверки направляет его
одновременно с поручением на проведение проверки и заданием на
проведение проверки (в случае их подписания) руководителю
территориального учреждения Банка России или генеральному
инспектору Главной инспекции для организации и проведения
внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).
(п. 4.8 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.9. Главная инспекция направляет в установленном порядке
информационное сообщение о принятии руководством Банка России
решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации
(ее филиала) структурному подразделению Банка России, направившему
предложение о проведении внеплановой проверки кредитной
организации (ее филиала).
4.10. В случае возникновения в ходе проверки кредитной
организации (ее филиала) оснований для проведения проверки
операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной
организации (ее филиала), решение о проведении внеплановой
проверки данного операционного офиса в рамках проверки кредитной
организации (ее филиала) вправе принять должностное лицо Банка
России, поручившее проведение проверки кредитной организации (ее
филиала).
(п. 4.10 введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
Глава 5. Повторные проверки
кредитных организаций (их филиалов)
5.1. Организация и проведение повторных проверок кредитных
организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот
же отчетный период их деятельности (далее - повторная проверка)
осуществляются в соответствии с пунктом 1.9 Инструкции Банка
России N 105-И с учетом особенностей, установленных настоящей
главой;
5.1.1. При необходимости проведения повторной проверки
структурное подразделение Банка России в соответствии с
приложением 6 к настоящей Инструкции направляет в установленном
порядке ходатайство о проведении повторной проверки кредитной
организации (ее филиала) (далее - ходатайство о проведении
повторной проверки):
в Главную инспекцию;
генеральному инспектору межрегиональной инспекции;
5.1.2. Ходатайство о проведении повторной проверки должно
содержать:
обоснование необходимости проведения повторной проверки, в том
числе сведения о наличии признаков неустойчивого финансового
состояния кредитной организации, если эти признаки создали
реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков кредитной
организации, о возникновении оснований для проведения повторной
проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной
организации, об обстоятельствах, обусловивших необходимость
контроля за деятельностью территориального учреждения Банка
России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее
филиала);
срок проведения проверки;
вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием
вопросов, подлежащих проверке, и проверяемого периода по каждому
вопросу, подлежащему проверке, - для тематической проверки);
перечень повторно проверяемых вопросов за один и тот же
отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала);
проект задания на проведение проверки (для ходатайств о
проведении повторной проверки, направляемых территориальными
учреждениями Банка России);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
предложения по персональному составу рабочей группы.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с
ликвидацией кредитной организации указываются дата и номер приказа
Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
5.2. Главная инспекция рассматривает ходатайство о проведении
повторной проверки, проверяет его на соответствие требованиям,
установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 рабочих дней
со дня его получения направляет для принятия решения о проведении
повторной проверки:
в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации
- руководству Банка России;
на основании ходатайства о проведении повторной проверки
структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового
состояния и качества активов и пассивов кредитной организации или
в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения
Банка России, проводившего проверку кредитной организации (ее
филиала), - Председателю Банка России (лицу, его замещающему) для
представления и рассмотрения ходатайства о проведении повторной
проверки на заседании Совета директоров Банка России.
5.3. В случае несоответствия содержания ходатайства о
проведении повторной проверки требованиям, установленным статьей
73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)", Главная инспекция направляет структурному
подразделению Банка России отказ в проведении повторной проверки
или предложение о доработке ходатайства о проведении повторной
проверки.
5.4. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня
получения документа о принятии решения о проведении повторной
проверки кредитной организации (ее филиала) подготавливает и
представляет на подписание руководству Банка России проекты
распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение
проверки и задания на проведение проверки.
5.5. На основе мотивированного решения Совета директоров Банка
России о проведении повторной проверки кредитной организации (ее
филиала) или решения руководства Банка России, принятого на
основании ходатайства структурного подразделения Банка России о
проведении повторной проверки, руководство Банка России
подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на
проведение проверки и задание на проведение проверки.
5.6. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на
основании мотивированного решения Совета директоров Банка России
проводится с участием в составе рабочей группы работников
структурных подразделений центрального аппарата Банка России, к
компетенции которых относятся вопросы деятельности кредитной
организации (ее филиала), подлежащие проверке.
5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной
проверки кредитной организации (ее филиала) направляет
распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение
проверки и задание на проведение проверки не позднее двух рабочих
дней со дня их подписания руководителю территориального учреждения
Банка России или генеральному инспектору Главной инспекции.
(п. 5.7 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
5.8. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня
получения документа о принятии Советом директоров Банка России или
руководством Банка России решения о проведении повторной проверки
или об отказе в проведении повторной проверки направляет
структурному подразделению Банка России, направившему ходатайство
о проведении повторной проверки, в установленном порядке
информационное сообщение о принятом решении.
5.9. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) в
порядке контроля за деятельностью территориального учреждения
Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной
организации (ее филиала), может проводиться без предварительного
уведомления территориального учреждения Банка России.
Глава 6. Привлечение работников других
инспекционных подразделений Банка России и служащих Агентства
к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
6.1. Руководитель территориального учреждения Банка России при
необходимости направляет в установленном порядке генеральному
инспектору Главной инспекции мотивированное ходатайство о
привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее
филиала) работников других инспекционных подразделений Банка
России, в том числе работников инспекционных подразделений других
территориальных учреждений Банка России (далее - ходатайство о
привлечении работников других инспекционных подразделений Банка
России);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других
инспекционных подразделений Банка России должно содержать
обоснование необходимости привлечения работников других
инспекционных подразделений Банка России к участию в проверке
кредитной организации (ее филиала), сведения об их количестве и о
квалификации, а также:
перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь
работников других инспекционных подразделений Банка России;
срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в
проверке кредитной организации (ее филиала) работников других
инспекционных подразделений Банка России;
6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других
инспекционных подразделений Банка России может быть направлено в
составе:
предложений в проект Сводного плана;
предложений о внесении изменений в Сводный план;
предложений о проведении внеплановой проверки кредитной
организации (ее филиала);
ходатайства о проведении повторной проверки;
6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других
инспекционных подразделений Банка России может быть также
направлено не позднее чем:
за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной
организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом;
за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки
кредитной организации (ее филиала) или повторной проверки.
6.2. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не
позднее пяти рабочих дней со дня получения ходатайства о
привлечении работников других инспекционных подразделений Банка
России:
рассматривает его и подготавливает предложения о возможности
привлечения к проведению проверки кредитной организации (ее
филиала) работников инспекционных подразделений территориальных
учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых
координируется межрегиональной инспекцией;
направляет в Главную инспекцию в установленном порядке
информационное сообщение о наличии ходатайства о привлечении
работников других инспекционных подразделений Банка России - при
отсутствии возможности привлечения к участию в проверке кредитной
организации (ее филиала) работников инспекционных подразделений
территориальных учреждений Банка России, инспекционная
деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;
осуществляет необходимые действия по включению в состав
рабочей группы работников инспекционного подразделения
территориального учреждения Банка России - при наличии возможности
привлечения их к участию в проверке кредитной организации (ее
филиала).
Генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков в
случае получения ходатайства о привлечении работников других
инспекционных подразделений Банка России к участию в проверке
отдельного банка (его филиала) не позднее пяти рабочих дней со дня
его получения подготавливает по согласованию с генеральными
инспекторами межрегиональных инспекций предложение о возможности
привлечения к участию в проверке отдельного банка (его филиала)
работников других инспекционных подразделений Банка России и
направляет его в установленном порядке в Главную инспекцию.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
6.3. Главная инспекция рассматривает сообщение генерального
инспектора межрегиональной инспекции о наличии ходатайства о
привлечении (либо предложение генерального инспектора инспекции по
проверке отдельных банков о возможности привлечения к участию в
проверке отдельного банка (его филиала)) работников других
инспекционных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих
дней со дня получения копии указанного ходатайства обращается в
установленном порядке в соответствующие территориальные учреждения
Банка России с предложением о возможности включения в состав
рабочей группы работника (работников) инспекционного подразделения
территориального учреждения Банка России (далее - обращение
Главной инспекции).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
6.4. Территориальное учреждение Банка России рассматривает
обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня
его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией,
направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение
о кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного
подразделения территориального учреждения Банка России для
включения в состав рабочей группы либо обоснование невозможности
его (их) привлечения к участию в проверке кредитной организации
(ее филиала) (далее - отказ).
6.5. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня
получения предложения о кандидатуре работника (кандидатурах
работников) инспекционного подразделения территориального
учреждения Банка России принимает решение о включении его (их) в
состав рабочей группы и направляет в установленном порядке
сообщение о принятом решении:
в территориальное учреждение Банка России, направившее
ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России;
в территориальное учреждение Банка России, направившее
предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников)
инспекционного подразделения территориального учреждения Банка
России для включения в состав рабочей группы;
генеральному инспектору межрегиональной инспекции,
направившему сообщение о наличии ходатайства о привлечении
работников других инспекционных подразделений Банка России.
6.6. Главная инспекция в случае получения отказа от
структурных подразделений Банка России вправе подготовить и
представить руководству Банка России для принятия решения
следующие предложения:
о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее
филиала) работников других инспекционных подразделений Банка
России;
об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной
организации (ее филиала) работников других инспекционных
подразделений Банка России;
о внесении изменений в Сводный план.
На основании решения руководства Банка России Главная
инспекция:
направляет сообщение о принятом решении генеральному
инспектору межрегиональной инспекции и руководителю
территориального учреждения Банка России, направившего ходатайство
о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка
России, а также руководителю территориального учреждения Банка
России, работников инспекционного подразделения которого
привлекают к проведению проверки кредитной организации (ее
филиала);
осуществляет внесение изменений в Сводный план.
6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник
инспекционного подразделения которого привлечен к участию в
проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за
деятельностью которой осуществляет другое территориальное
учреждение Банка России, производит оплату командировочных
расходов в пределах ассигнований, выделяемых на эти цели в
порядке, установленном нормативными актами Банка России;
6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и
величины командировочных расходов под сроком служебной
командировки, связанной с проведением проверки кредитной
организации (ее филиала), понимается календарный период, в течение
которого работник территориального учреждения Банка России в
составе рабочей группы участвует в проверке кредитной организации
(ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое
территориальное учреждение Банка России;
6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России
определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение
на проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного
участия работника территориального учреждения Банка России,
включенного в состав рабочей группы, в проверке кредитной
организации (ее филиала).
Исчисление срока проведения проверки осуществляется в
соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции
Банка России N 105-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с
учетом фактического увеличения срока проведения проверки в случае
ее приостановления в соответствии с требованиями, установленными
пунктом 1.10 Инструкции Банка России N 105-И;
6.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее
ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России, обеспечивает размещение работников
территориального учреждения Банка России, включенных в составе
рабочей группы и участвующих в проверке кредитной организации (ее
филиала), и иные необходимые условия для их работы.
6.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении
проверок банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального
|
