|
Стр. 3
Внешторгбанк СССР издает информационные письма с указанием
банков, которым следует направлять оплаченные платежные документы.
Суммы оплаченных аккредитивов, дорожных чеков иностранных
банков, еврочеков, именных чеков банков социалистических стран
отдебетовываются отделениями Внешторгбанка СССР и учреждениями
Госбанка Внешторгбанку СССР в день покупки или не позднее
следующего рабочего дня. К дебетовому авизо прилагаются копии
сопроводительных писем, при которых платежные документы отосланы
иностранным банкам. Отправка купленных платежных документов за
границу производится заказной авиапочтой.
108. Учреждения Госбанка СССР, которым не предоставлено право
отсылать купленные платежные документы непосредственно
иностранному банку, в установленном порядке направляют их при
дебетовом авизо и описи по форме Госбанка N 04068380 Внешторгбанку
СССР, Москва.
109. Оплаченные дорожные чеки Внешторгбанка СССР не реже
одного раза в пять дней при дебетовом авизо вместе с описями
оплаченных чеков отсылаются Всесоюзному объединению по неторговым
расчетам с советскими организациями и гражданами Внешторгбанка
СССР, г.Москва (отдел дорожных чеков).
Описи на оплаченные дорожные чеки Внешторгбанка СССР
составляются по ф. N 04068077 (в отделениях Внешторгбанка СССР) и
по ф. N 04068380 (в учреждениях Госбанка СССР):
- на дорожные чеки Внешторгбанка СССР в рублях со свободной
конверсией в 2 экземплярах (1-ый экземпляр - для Внешторгбанка
СССР);
- на дорожные чеки Внешторгбанка СССР в рублях с
ограничительной надписью, проданные в социалистических странах, -
в 2 экземплярах с разбивкой по странам (1-ый экземпляр - для
Внешторгбанка СССР);
- на дорожные чеки Внешторгбанка СССР в рублях с
ограничительной надписью, проданные банками Финляндии, - в 4
экземплярах в разрезе банков (1-ый и 2-ой экземпляры - для
Внешторгбанка СССР).
Оплаченные чеки со специальным штампом "Банк для внешней
торговли СССР" отсылаются Внешторгбанку СССР, Москва в день
оплаты.
110. Дебетовые авизо составляются по каждому виду дорожных
чеков: по дорожным чекам Внешторгбанка СССР в рублях со свободной
конверсией, дорожным чекам Внешторгбанка СССР в рублях с
ограничительной надписью (проданным банками Финляндии - отдельно)
и дорожным чекам иностранных банков и еврочекам.
В дебет-авизо указываются количество и общая сумма оплаченных
чеков со ссылкой на прилагаемую опись. К дебетовым авизо
прилагается соответствующий экземпляр описи. Остальные экземпляры
описей или сопроводительных писем помещаются в кассовые документы.
111. В дебетовых авизо на суммы выплат по аккредитивам
указываются наименование банка-эмитента, номер, дата аккредитива и
сумма, выплаченная по аккредитиву. К авизо должен быть приложен
экземпляр расписки или тратты.
Тратты или расписки при сопроводительных письмах отсылаются
соответствующим банкам с просьбой зачислить суммы тратт или
расписок на счет Внешторгбанка СССР.
Если в результате произведенной выплаты циркулярный аккредитив
оплачен полностью, то вместе с распиской или траттой иностранному
банку направляются аккредитив и контрольный лист.
112. При дебетовом авизо на суммы выплат по именным чекам
банков социалистических стран высылаются два экземпляра кассового
журнала или реестра оплаченных чеков. Погашенные чеки помещаются в
кассовые документы.
Если реестры (кассовые журналы) составляются в одном
экземпляре, отделения Внешторгбанка СССР составляют описи
оплаченных именных чеков банков социалистических стран в 3-х
экземплярах. Два экземпляра описи прилагаются к дебетовому авизо.
113. Поступающие дебетовые авизо на оплаченные платежные
документы относятся всесоюзными объединениями Внешторгбанка СССР в
дебет счетов, указанных в соответствующих разделах настоящей главы
в корреспонденции со счетом ответных МФО.
Всесоюзные объединения Внешторгбанка СССР направляют
присланные учреждениями Госбанка СССР оплаченные платежные
документы иностранным банкам порядком, предусмотренным настоящей
главой.
Глава V
Инкассо наличной иностранной валюты
и платежных документов
114. Учреждения Внешторгбанка СССР принимают на инкассо от
советских и иностранных граждан и организаций:
а) наличную иностранную валюту, покупка которой не
предусмотрена бюллетнем курсов иностранных валют Госбанка СССР;
б) наличную иностранную валюту, разрешенную к покупке, но
вызывающую сомнение в платежности (поврежденную, ветхую, сильно
изношенную и т.п.);
в) платежные документы, вызывающие сомнение в платежности;
г) иностранные банкноты, ввоз-вывоз которых запрещен;
д) дорожные чеки иностранных банков, по которым истек срок
действия или отсутствуют контрольные материалы;
е) банковские чеки, выставленные иностранными на другие
иностранные банки и личные чеки, выставленные на иностранные
банки;
ж) еврочеки, выписанные без предъявления гарантийной карты или
по гарантийной карте, срок действия которой истек, или выписанные
на сумму, превышающую сумму лимита, указанного в гарантийной
карте;
з) вкладные книжки по вкладам, находящимся в иностранных
банках и иных кредитных учреждениях, и другие платежные документы
с платежом в иностранных банках и иных кредитных учреждениях.
Отделения Внешторгбанка СССР принимают на инкассо также
дорожные чеки Внешторгбанка СССР с ограничительной надписью с
истекшим сроком действия.
ПРием на инкассо иных платежных документов производится по
усмотрению руководителя всесоюзного объединения или отделения
Внешторгбанка СССР.
Оформление операций по приему на инкассо
наличной иностранной валюты
115. Работник банка, установив возможность приема валюты на
инкассо, проверяет правильность заполнения клиентом заявления
(поручения). В заявлении должно быть указано наименование валюты,
достоинство и номера отдельных банкнот и общая сумма иностранной
валюты.
После проверки работником банка правильности заполнения
клиентом заявления (поручения) иностранная валюта вместе с
заявлением (поручением) передается клиентом в кассу банка.
В подтверждение принятых ценностей клиенту выдается квитанция.
Принятые ценности приходуются в установленном порядке на
внебалансовый счет N 99374 "Иностранная валюта, принятая на
инкассо".
116. Наличная иностранная валюта отсылается на инкассо
соответствующим иностранным банкам при сопроводительных письмах с
приложением описей иностранной валюты. При отсылке иностранная
валюта списывается с внебалансового счета N 99374 "Иностранная
валюта, принятая на инкассо" и приходуется на внебалансовый счет N
99367 "Инвалюта и другие валютные ценности, отосланные на инкассо
за границу".
117. По получении кредитового авизо от иностранного банка за
реализованную иностранную валюту, отосланную на инкассо, сумма
валюты зачисляется на балансовый счет N 1769 "Прочие кредиторы
Внешторгбанка СССР в иностранной валюте" и списывается с
внебалансового счета N 99367.
118. Рублевый эквивалент реализованной иностранной валюты
выплачивается клиенту наличными рублями или зачисляется во вклад в
сберегательной кассе или в учреждении Госбанка СССР (для советских
организаций - зачисляется на их счета в учреждениях Госбанка СССР
или Внешторгбанка СССР).
Сумма реализованной иностранной валюты может быть также в
установленном порядке зачислена на счет в иностранной валюте или в
рублях или на счета советских организаций, торгующих или
оказывающих услуги на иностранную валюту, использована для
получения платежных документов в иностранной и советской валюте
или наличной иностранной валюты.
Оформление операций по приему на инкассо
платежных документов
119. Прием на инкассо платежных документов производится
работником банка на основании заявления (поручения) клиента, в
котором указывается наименование документа, его дата и номер, кем
выдан, сумма каждого документа и общая сумма всех предоставленных
на инкассо документов.
Инкассирование чеков должно производится клиентами только
через банковские учреждения СССР. В связи с этим, чеки, присланные
учреждениями Внешторгбанка СССР по почте, должны возвращаться
клиентам с разъяснением порядка инкассирования чеков.
120. При приеме на инкассо дорожных чеков работник банка
предлагает клиенту проставить подпись в своем присутствии в
специально отведенном на чеке месте и проверяет тождественность
этой подписи с образцом подписи, имеющимся на чеке, в порядке,
установленном в пп.60-61. В случае, если тождественность этих
подписей не будет установлена, дорожные чеки на инкассо не
принимаются.
121. При приеме на инкассо именных чеков (чеков банков
социалистических и других стран, личных чеков, выписанных платежом
на иностранный банк) работник банка должен удостовериться в
тождестве предъявителя чека с лицом, пользу которого выписан чек,
по паспорту, после чего предложить клиенту проставить на обороте
чека передаточную надпись (индоссамент).
Передаточная надпись может быть бланковой, состоящей из одной
подписи лица, в пользу которого выписан чек. Надпись, подпись
"П.Петров", или полной:
"Платите приказу Банка для внешней торговли СССР (или его
отделения)
П.Петров (подпись)".
Если чек выписан на иностранном языке, рекомендуется, чтобы и
передаточная надпись была совершена на том же языке, Например,
если чек выписан на английском языке, бланковая передаточная
надпись совершается по форме:
"P.Petrov", а полная передаточная надпись" - "Pay to the order
of the _________________________________________ P.Petrov"
Ниже этой передаточной надписи проставляется передаточная
надпись банка в порядке, предусмотренном для инкассирования
дорожных чеков (п.67). В случае, если не будет установлено
тождество предъявителя чека с лицом, указанным в чеке в качестве
получателя, а также в случае неточного обозначения получателя в
чеке (например, "Платите семье Петрова"), чек на инкассо не
принимается.
Если чек выписан в пользу двух получателей совместно, то оба
получателя должны проставить свои индоссаменты на чеке, а если чек
выписан в пользу двух получателей альтернативно, то на чеке может
быть проставлен индоссамент любого из них.
122. Именные платежные документы (дорожные чеки и другие
банковские и личные чеки) могут быть приняты на инкассо только от
владельцев (то есть лица, указанного в качестве получателя на чеке
или в последнем индоссаменте или лица, чей образец подписи имеется
на дорожном чеке).
Именные чеки, предъявленные банку другим лицом, могут быть
приняты на инкассо только в следующих случаях:
а) по доверенности владельца чека;
б) если чек выписан в пользу малолетнего или недееспособного
лица;
в) если владелец чека не может совершить передаточную надпись
на чеке по неграмотности, болезни или вследствие физических
недостатков.
123. При приеме чека на инкассо по доверенности владельца
работник банка должен проверить правильность и надлежащее
составление текста доверенности, а также удостовериться в том, что
доверенность не утратила силы. Доверенность должна быть заверена
нотариусом или там, где нет государственной нотариальной конторы,
исполкомом городского, поселкового, сельского совета народных
депутатов или другим, указанным в п.40 порядком и содержать
полномочие доверенного лица на совершение всех действий,
необходимых для инкассирования чека через банк от имени владельца
чека.
Далее работнику банка следует удостовериться в тождестве
предъявителя чека с лицом, указанным в доверенности в качестве
доверенного лица, и предложить ему проставить передаточную надпись
на обороте чека по следующей форме:
"Per procura (или "р.р.")of P.Petrov A.Sidorov"
"По доверенности П.Петрова. А.Сидоров (подпись Сидорова)"
(П.Петров - владелец чека; А.Сидоров - доверенное лицо).
Если предъявленный доверенным лицом чек уже имеет передаточную
надпись владельца чека, работник банка должен удостовериться в
тождественности подписи владельца как на чеке, так и на
доверенности. При сомнении в тождественности указанных подписей,
такой чек не может быть принят на инкассо от доверенного лица. В
этом случае чек может быть принят от самого владельца или, если
это не противоречит содержанию доверенности, от доверенного лица,
которому следует предложить зачеркнуть имеющуюся на оборотной
стороне чека передаточную надпись и проставить свою передаточную
надпись "по доверенности" по указанной выше форме.
Если владелец чека желает поручить доверенному лицу также и
распорядиться инкассированной суммой (получить рубли, перечислить
на счет В/О "Внешпосылторг" или зачислить на текущий счет в
иностранной валюте), указание об этом может быть включено в
упомянутую выше доверенность на инкассирование чека. Следует при
этом иметь в виду, что доверенное лицо может совершать все
вышеуказанные действия не для себя лично, а лишь в интересах
доверителя, поэтому банк может на основании доверенности выплатить
доверенному лицу сумму чека в рублях, а перечисление на счет В/О
"Внешпосылторг" или зачисление во вклад, или на счет может быть
произведено только на имя самого владельца чека. Для распоряжения
текущим счетом необходимо оформление отдельной доверенности.
124. Чек, выписанный в пользу малолетнего или недееспособного
лица, может быть сдан банку на инкассо законными представителями
(родителями, опекунами, попечителями) при представлении в банк
соответствующих документов (свидетельства о рождении, записи в
паспорте, документе об усыновлении, опеке или попечительстве).
Работник банка, проверив предоставленные документы и
удостоверившись в личности предъявителя чека по паспорту,
предлагает ему проставить на обороте чека передаточную надпись по
форме:
"As a legal representative of P.Petrov. A.Sidorov"
"Как законный представитель П.Петрова. А.Сидоров (подпись
Сидорова)".
125. При приеме на инкассо чека, владелец которого не может
совершить передаточную надпись на чеке по неграмотности, болезни
или вследствие физических недостатков, передаточная надпись
совершается доверенным лицом по доверенности, удостоверенной
государственным нотариусом или там, где нет государственной
нотариальной конторы, исполкомом городского, поселкового,
сельского совета народных депутатов или другим, указанным в п.40
порядком. Указанная доверенность может быть оформлена также в
банке в присутствии владельца чека и работника банка. Подпись
лица, подписавшего доверенность за владельца чека, (это может быть
подпись самого доверенного лица или другого лица, указанного
владельцем чека, кроме работника банка) должна быть заверена
работником банка, который, проверив личность владельца чека и
лица, подписавшего за него доверенность по паспорту, проставляет
на доверенности данные этих документов.
В случае смерти владельца именного чека или дорожного чека и
при наличии требований на сумму чека со стороны других лиц
(наследников, членов семьи и др.) чек на инкассо не принимается.
Клиентам следует рекомендовать обращаться в коллектив адвокатов
"Инюрколлегия" (103009, г.Москва, К-9, ул.Горького, 5) для
выяснения возможности и условий реализации таких чеков.
Доверенности хранятся при инкассовой карточке ф. N 04068323. О
предъявленных документах, удостоверяющих права лиц как законных
представителей получателя по чеку, и иных документах работник
банка делает отметку на втором экземпляре заявления клиента и
заверяет своей подписью.
126. В подтверждение принятых на инкассо платежных документов
клиенту выдается квитанция. Принятые в установленном порядке на
инкассо платежные документы приходуются всесоюзными объединениями
на внебалансовый счет N 99367, а отделениями на внебалансовый счет
N 99374.
127. При приеме на инкассо от гражданина СССР или лица без
гражданства, постоянно проживающего в СССР, именного чека,
который, по заявлению получателя, носит пенсионный, алиментный или
иной характер, дающий право на льготное использование средств,
работник банка предлагает получателю заполнить заявление-справку
по форме приложения N 2. В заявлении о приеме чека на инкассо
получатель должен дополнительно указать, что одновременно с этим
он обращается с просьбой к Инюрколлегии подтвердить пенсионный,
алиментный или иной характер суммы чека.
При наличии в учреждении банка второго экземпляра
справки-подтверждения по форме приложения N 2 с достоверением
Инюрколлегии при приеме именного чека на инкассо клиенту
предлагается дополнительно указать в заявлении характер суммы
(пенсия, алименты и т.п.) и номер дела Инюрколлегии.
Принятые на инкассо чеки и другие платежные документы
оформляются индоссаментом в порядке, указанном в п.67 инструкции.
Всесоюзные объединения и отделения Внешторгбанка СССР, которым
предоставлено право непосредственного инкассирования платежных
документов, отсылает принятые на инкассо платежные документы
иностранным банкам при сопроводительных письмах.
128. При получении кредитового авизо от иностранного банка
сумма инкассированного платежного документа зачисляется до расчета
с клиентом в кредит балансового счета N 0769 "Расчеты по чекам,
принятым на инкассо" и списывается с внебалансового счета N 99367.
Клиенту направляется соответствующее извещение.
Из инкассовой картотеки изымаются хранящиеся в ней два
экземпляра внебалансового ордера. На одном из них (внебалансовом
расходном ордере) проставляется дата списания, после чего этот
экземпляр подписывается работником, оформляющим операцию, и
контролирующим работником и передается в бухгалтерию; по второму
экземпляру (копии внебалансового приходного ордера) производится
расчет по инкассо.
129. После инкассирования платежного документа рублевый
эквивалент полученной валюты выплачивается клиенту наличными
рублями или зачисляется во вклад в сберегательной кассе или
учреждении Госбанка СССР с учетом положений об уплате
государственной пошлины, а советским организациям зачисляется на
их счета в учреждениях Госбанка СССР и Внешторгбанка СССР.
Суммы инкассированных платежных документов могут быть также в
установленном порядке зачислены на счета в иностранной валюте и в
рублях или на счета советских организаций, торгующих или
оказывающих услуги на иностранную валюту, переведены за границу
или использованы для покупки платежных документов в иностранной
или советской валюте или наличной иностранной валюты.
Суммы реализованных именных чеков, имеющих индоссамент,
выплачивается клиенту только в рублях.
130. При выплате по инкассированному платежному документу
рублей составляется кассовый расходный ордер. Зачисление средств
на счета клиентов производится на основании мемориального ордера.
Копия внебалансового приходного ордера, на котором проставляется
дата расчета вместе с другими документами по данному инкассо
помещается в дело оплаченных инкассо.
Выплачиваемые клиентам суммы инкассированных документов
относятся в дебет счета N 0769.
* * *
131. В случае отказа иностранного банка от покупки отосланной
на инкассо иностранной валюты или оплата чека или другого
платежного документа клиенту высылается уведомление с просьбой
явиться за получением возвращенных ценностей или сообщить банку
свое согласие на их уничтожение. Сумма иностранной валюты или
платежного документа списывается с внебалансового счета N 99367 и
приходуется на внебалансовый счет N 99374 или N 99622.
Нереализованные ценности возвращаются клиенту по расходному
внебалансовому ордеру со счета N 99374 или N 99622.
132. При расчете с клиентом за принятые от него на инкассо и
реализованные платежные документы или иностранную валюту или при
возврате ему нереализованных ценностей квитанция банка должна быть
получена обратно от клиента и приложена к расходному ордеру.
При получении в течение одного месяца от иностранного банка
возмещения за отосланные ему на инкассо ценности и отсутствии его
сообщения об отказе в оплате ему посылается запрос о судьбе
инкассо.
Расчеты отделений со всесоюзными объединениями
Внешторгбанка СССР по инкассовым операциям
133. Отделения Внешторгбанка СССР, которым не предоставлено
право отсылки на инкассо иностранной валюты и платежных документов
непосредственно иностранным банкам, не позднее следующего дня
направляют принятые на инкассо ценности всесоюзному объединению
Внешторгбанка СССР.
134. На отсылаемые на инкассо ценности составляются описи в
двух экземплярах (по наличной валюте ф. N 04068076, а по платежным
документам ф. N 04068077). Первый экземпляр описи и вторые
экземпляры заявлений отправляются вместе с ценностями. Оставшиеся
экземпляры заявлений клиентов и описей помещаются в документы дня.
На пакете отправления с платежными документами делается
пометка "инкассо платежных документов в иностранной валюте".
135. Отсылаемые на инкассо отделениями наличная иностранная
валюта и платежные документы списываются с внебалансового счета N
99374 и приходуются на внебалансовый счет N 99367.
136. Всесоюзные объединения подтверждают получение от
учреждений Госбанка СССР и отделений Внешторгбанка СССР отосланных
ими на инкассо ценностей.
На основании этого подтверждения отделения банка делают
соответствующую отметку против записи по приходу на счете N 99367.
При поступлении сумм за реализованные ценности или при
получении извещения о зачислении инкассированной суммы согласно
распоряжению получателя соответствующие суммы списываются в расход
по счету N 99367.
Глава VI
Продажа иностранной валюты. Порядок продажи
иностранной валюты и платежных документов и
перевода средств за границу
137. Внешторгбанк СССР и его отделения производят продажу
(перевод) гражданам иностранной валюты за счет принадлежащих им
средств в рублях в соответствии с "Правилами продажи гражданам
иностранной валюты"* Министерства финансов СССР и Государственного
банка СССР от 21 сентября 1979 года N 147/228 и положениями,
предусмотренными настоящей главой.
Продажа (перевод) иностранной валюты гражданам может быть
произведена также по разовым разрешениям Министерства финансов
СССР.
_______________
* В дальнейшем для сокращения будут именоваться
"Правила продажи".
138. Иностранным гражданам, временно находящимся в СССР, лицам
без гражданства и советским гражданам, постоянно проживающим за
границей и временно находящимся в СССР, продажа (перевод)
иностранной валюты производится за счет средств в иностранной
валюте, принадлежащих им на законном основании (с текущих счетов в
иностранной валюте типа "А", за счет наличной иностранной валюты,
зарегистрированной в таможенных документах, дорожных чеков,
денежных аккредитивов, чеков и других платежных документов,
покупаемых (оплачиваемых) Внешторгбанком СССР, а также переводов,
поступивших из-за границы).
139. Продажа (перевод за границу) иностранной валюты за счет
средств, числящихся на текущих счетах в иностранной валюте,
производится в случаях и в порядке, предусмотренными инструкцией
Внешторгбанка СССР от 10 декабря 1976 года N 8 "О счетах и вкладах
в иностранной валюте и в рублях" и в соответствии с положениями
главы X.
140. Гражданам, которые имеют право на приобретение
иностранной валюты, могут быть проданы дорожные чеки Внешторгбанка
СССР в рублях или дорожные чеки иностранных банков, именные
банковские чеки Внешторгбанка СССР, выставленные платежом на
иностранные банки, наличная иностранная валюта, а также по их
поручению может быть совершен банковский перевод за границу.
Продажа наличной иностранной валюты производится в пределах
норм ввоза наличной иностранной валюты соответствующей страны.
Указанные нормы сообщаются учреждениям банка Внешторгбанком СССР,
Москва.
141. Гражданам, выезжающим за границу, продается, как правило,
наличная валюта той страны, в которую они следуют. По просьбе этих
граждан им может быть продана в счет общей суммы причитающейся
валюты для оплаты дорожных расходов наличная иностранная валюта
тех стран, через которые они следуют транзитом. Однако, в счет
замкнутой валюты может быть продана свободно конвертируемая валюта
только на сумму, эквивалентную не более 5 рублям.
142. Советским гражданам и гражданам социалистических стран,
выезжающим в социалистические страны (за исключением КНР),
продается наличная валюта соответствующей социалистической страны.
Гражданам, выезжающим в КНР, продается свободно конвертируемая
валюта.
При выезде указанных граждан в Народную Республику Болгарию,
Венгерскую Народную Республику, Германскую Демократическую
Республику, Корейскую Народно-Демократическую Республику,
Монгольскую Народную Республику, Польскую Народную Республику,
Социалистическую Республику Румынию и Чехословацкую
Социалистическую Республику продаются дорожные чеки банков
социалистических стран в национальной валюте, а также банковские
чеки Внешторгбанка СССР, выставляемые в национальной валюте
социалистических стран.
При поездках в Народную Республику Албанию, в Социалистическую
Республику Въетнам, а также в Республику Куба продаются банковские
чеки Внешторгбанка СССР в национальной валюте этих стран.
При поездках советских и югославских граждан в
Социалистическую Федеративную Республику Югославию им могут
продаваться дорожные чеки Народного Банка Югославии в югославских
динарах или банковские чеки Внешторгбанка СССР в расчетных
долларах США по клирингу с Югославией.
Иностранным гражданам и лицам без гражданства, выезжающим в
социалистические страны, за счет принадлежащих им средств в
свободно конвертируемой валюте могут быть проданы только дорожные
чеки и банковские чеки Внешторгбанка СССР в свободно
конвертируемой валюте, а также наличная свободно конвертируемая
валюта.
143. Гражданам, выезжающим в другие страны, кроме
социалистических, продажа валюты производится в соответствии со
следующими правилами:
а) гражданам, постоянно проживающим в СССР и выезжающим в
страны, указанные в перечне (приложение N 5), по их желанию могут
быть проданы дорожные чеки Внешторгбанка СССР в рублях со
свободной конверсией, наличная свободно конвертируемая валюта или
дорожные чеки иностранных банков в свободно конвертируемой валюте.
Продажу дорожных чеков Внешторгбанка СССР в рублях со свободной
конверсией следует производить гражданам, выезжающим в страны и
города, в которых имеются банки-корреспонденты, оплачивающие эти
чеки.
Гражданам, выезжающим в страны (кроме социалистических), не
указанные в перечне (приложение N 5), продается свободно
конвертируемая валюта в минимальных суммах (эквивалентных не более
5 рублям). На остальную сумму оформляется банковский перевод,
продается имеющаяся в учреждениях Внешторгбанка СССР наличная
иностранная валюта страны следования, продаются дорожные чеки
иностранных банков в национальной валюте, чеки Внешторгбанка СССР,
выставленные на иностранные банки в национальной валюте или в
валюте, предусмотренной в клиринговом соглашении;
б) иностранным гражданам и другим гражданам, постоянно
проживающим за границей, за счет принадлежащих им средств
продается наличная иностранная валюта и платежные документы или
осуществляется перевод за границу. При этом за счет принадлежащих
иностранным гражданам средств в замкнутой и клиринговой валютах
продажа наличной свободно конвертируемой валюты, платежных
документов в этой валюте и переводы за границу не производятся.
Правила, указанные в пп.141-143, применяются также при
переводе валюты по поручению граждан, не выезжающих за границу.
144. Продажа (перевод) гражданам иностранной валюты и
платежных документов производится по представлении клиентом
заявления на бланке ф. N 04068125 или ф. N 04068127 и других
документов, предусмотренных Правилами продажи.
145. Продажа валюты гражданам, выезжающим в туристические
поездки в социалистические страны, производится на основании
справок по форме приложения N 6.
Гражданам, выезжающим в служебные командировки в страны-члены
СЭВ, продажа валюты за счет их личных средств производится, как
правило, одновременно с продажей валюты на командировочные
расходы, по предоставлении письма организации по форме приложения
N 7.
Гражданам, выезжающим в служебные командировки в страны-члены
СЭВ и получающим валюту на командировочные расходы в советских
организациях за границей, а также выезжающим в командировки на
условиях безвалютного обмена, продажа валюты за счет их личных
средств производится, на основании письма организации по форме
приложения N 7 и заграничного паспорта. О продаже валюты на этих
документах проставляется отметка.
146. Работник банка, проверив документы, служащие основанием
для продажи (перевода) валюты, производит расчет суммы валюты,
подлежащей продаже или переводу, суммы дорожных или банковских
чеков и суммы взыскиваемой комиссии, заполняет соответствующие
графы заявления (и приходного кассового ордера), подписывает его и
получает расписку клиента, а также записывает сумму, подлежащую
продаже или переводу, в кассовый журнал ф. N 04068112 или ф. N
04068115.
147. При продаже дорожных чеков работник банка проставляет на
чеках штамп с указанием места и даты продажи (на бессрочных
дорожных чеках иностранных банков дата продажи не проставляется).
Клиент в присутствии работника банка проставляет свою подпись
на чеках в месте, отведенном для образца подписи владельца чека.
Личность клиента проверяется работником банка по паспорту.
При продаже дорожных чеков Внешторгбанка СССР в рублях со
свободной конверсией в отделениях Внешторгбанка СССР работник
банка заполняет на русском языке в трех экземплярах извещение
Внешторгбанку СССР, в котором указываются дата продажа чеков,
наименование отделения Внешторгбанка СССР, продавшего чеки,
количество, общая сумма и номера проданных чеков. Клиент
проставляет в извещении свою фамилию, имя (отчество), адрес
постоянного места жительства и образец своей подписи. Подпись,
поставленная клиентом на извещении, должна соответствовать его
подписи на чеках. Первый экземпляр заполненного извещения вместе с
авизо высылается Внешторгбанку СССР, Москва, второй экземпляр
остается в документах отделения Внешторгбанка СССР, третий
экземпляр выдается клиенту. Извещение о произведенной продаже
дорожных чеков иностранных банков оформляется в случае, если этого
требует иностранный банк.
При продаже банковских чеков Внешторгбанка СССР работник банка
заполняет на чеке все реквизиты, в т.ч. фамилию, имя (отчество)
лица, на имя которого выписывается чек. Чек подписывается двумя
уполномоченными работниками банка. На втором экземпляре чека
клиент расписывается в получении чека.
При продаже банковских чеков за счет наличных средств чеки
выдаются клиенту через кассу.
148. На сумму проданной наличной валюты работник банка
оформляет разрешение на вывоз валюты ф. N 04068800. В указанном
разрешении следует зачеркнуть слова "не подлежит" в случае выезда
гражданина на постоянное жительство за границу или во временную
поездку в капиталистическую страну или вычеркнуть слово "подлежит"
в случае временного выезда гражданина в социалистическую страну.
Номер выданного клиенту разрешения проставляется на его
заявлении. Эти разрешения служит основанием для ввоза наличной
национальной валюты в социалистические страны и вывоза остатка
неизрасходованной валюты из социалистических стран в СССР и обмена
ее на рубли в банковских учреждениях СССР.
В заграничном паспорте клиента (кроме дипломатического)
проставляется штамп "Валюта в счет нормы продана", который
заверяется подписью работника банка.
149. После проверки произведенного расчета и подписания
документов на продажу (наличной иностранной валюты, дорожных и
банковских чеков) работник банка передает эти документы и
разрешение на вывоз валюты контролеру (в отделении Внешторгбанка
СССР - начальнику отдела или его заместителю) для проверки
законности операции и правильности произведенного расчета.
Работники банка при продаже валюты социалистических стран
обязаны информировать советских граждан о том, что
неизрасходованная наличная валюта социалистических стран,
превышающая сумму, указанную в разрешении, должна быть сдана ими в
банк страны пребывания для перевода ее в СССР.
Затем в установленном порядке документы передаются в кассу.
Кассовый работник принимает от клиента соответствующую сумму
рублей, выдает ему наличную валюту (вместе с разрешением на вывоз
валюты), дорожные или банковские чеки на эту сумму.
150. В соответствии с п.13 Правил продажи, граждане
проживающие в СССР, могут переводить средства для оказания помощи
родственникам, постоянно проживающим в социалистических странах, в
сумме до 50 рублей в квартал.
При этом, в пределах указанной нормы, каждый
переводоотправитель может переводить средства для оказания помощи
одному или нескольким родственникам; несколько
переводоотправителей, каждый в пределах указанной нормы, могут
переводить средства для оказания помощи одному родственнику.
Общая сумма этих переводов в пользу одного родственника,
проживающего в Югославии, не должна превышать нормы, указанной в
п.14 Правил продажи.
151. Перевод средств на оказание помощи родственникам,
постоянно проживающим за границей, производится учреждениями
Внешторгбанка СССР по представлении гражданами заявлений по форме
приложения N 8.
Перевод средств на оказание помощи родственникам в Югославию
(до 15 рублей в квартал) разрешается при представлении заявления и
документов, подтверждающих постоянное проживание получателя в
Югославии и степень родства (свидетельство о регистрации актов
гражданского состояния, справки органов власти СФРЮ по месту
жительства переводополучателя и другие документы, выданные в
соответствии с законодательством СФРЮ; справка Консульского отдела
Посольства СССР в СФРЮ; справка с места работы
переводоотправителя, справка СОККиКП и другие).
Перевод средств другим родственникам, кроме близких (последний
абзац п.13 Правил продажи), производится с разрешения руководителя
учреждения в каждом отдельном случае.
152. Перевод средств на оказание помощи родственникам в
Югославию в размере свыше 15 рублей в квартал производится с
разрешения начальника объединения или его заместителя. При этом
перевод средств любым родственникам политэмигрантов и
военнослужащих производится в сумме до 50 рублей в квартал при
предоставлении документов, предусмотренных п.151, а родственникам,
нуждающимся в дополнительной материальной помощи, - как правило,
до 25 рублей, в отдельных случаях до 50 рублей в квартал, - при
представлении документов, предусмотренных п.151, и документов,
подтверждающих материальное положение переводополучателя.
153. Для учета переводимых за границу сумм для оказания помощи
родственникам в учреждениях Внешторгбанка СССР ведется картотека
по перевододателям. По суммам, переводимым в Югославию, картотека
ведется также по переводополучателям. По данным учета карточек,
хранящихся в этих картотеках, осуществляется контроль за
соблюдением установленных норм перевода. Записи в карточках
делаются при оформлении перевода средств на оказание помощи
родственникам, постоянно проживающим за границей.
154. Работник банка в соответствии с поручением клиента
оформляет перевод валюты за границу авиапочтой или по телеграфу на
основании копии приходного ордера. При выполнении перевода за
границу оформляется квитанция.
155. Суммы переводов за границу, совершаемых отделениями
Внешторгбанка СССР и учреждениями Госбанка СССР в соответствии с
Правилами продажи, откредитовываются ими по МФО Внешторгбанку
СССР.
В тексте кредитового авизо или в приложении к нему должно быть
указано: фамилия, инициалы отправителя, фамилия, имя (отчество)
получателя, страна, полный адрес получателя, сумма перевода в
рублях (иностранной валюте), цель перевода.
На основании полученного кредитового авизо всесоюзные
объединения Внешторгбанка СССР в установленном порядке выполняют
указанные переводы за границу.
156. Продажа (перевод) иностранной валюты иностранным
гражданам, временно находящимся в СССР, лицам без гражданства и
советским гражданам, постоянно проживающим за границей и временно
находящимся в СССР, за счет средств в иностранной валюте,
принадлежащих им на законном основании (п.138), производится на
основании заявления клиента ф. N 04068125 или ф. N 04068129.
Прием от клиента наличной иностранной валюты, покупка (оплата)
платежных документов, за счет которых он просит совершить перевод
за границу или продать ему наличную валюту, платежные документы,
производится в порядке, установленном настоящей инструкцией.
Оформление операции по переводу за границу, продаже наличной
валюты и платежных документов производится в порядке,
предусмотренном пп.146-149. При выдачи наличной иностранной валюты
от клиента требуется предоставление паспорта с визой на выезд из
СССР.
Наличная валюта может быть выдана без визы на выезд из СССР в
следующих случаях:
- иностранным гражданам, не имеющим возможности по независящим
от них обстоятельствам предъявить визу на выезд из СССР. В этих
случаях вместо визы требуется представление иных данных,
свидетельствующих о предстоящем выезде гражданина за границу
(подтверждение с места работы или учебы, пассажирского билета и
т.п.). Клиент должен указать в заявлении, что он просит продать
ему наличную валюту в связи с выездом из СССР;
-гражданам социалистических стран, а также сотрудникам (членам
семей) посольств стран, в отношении которых установлен безвизовый
порядок на временные выезды из СССР,- по их заявлениям, содержащим
просьбу о выдаче соответствующей наличной иностранной валюты в
связи с временным выездом из СССР, и по предъявлении национальных
паспортов или служебных карточек, выданных Протокольным отделом
МИД СССР. Список стран, граждане (сотрудники посольств) которых
пользуются правом на временные безвизовые поездки из СССР и
обратно, приведен в приложении N 6 к инструкции Внешторгбанка СССР
от 10 декабря 1976 года N 8.
Продажа (обмен) наличной иностранной валюты за счет другой
иностранной валюты производится по просьбе клиентов,
предоставляющих для обмена свободно конвертируемую валюту. Обмен
этой валюты может производиться на другую иностранную валюту,
покупаемую Госбанком СССР и имеющуюся в банке (валюта
социалистических стран продаже не подлежит). О произведенном
обмене валюты делается отметка в таможенном документе. Принятая от
клиента валюта записывается в установленном порядке в реестр
купленной валюты ф. N 04068803, а эквивалентная сумма другой
иностранной валюты, выданной клиенту,- в реестр проданной
иностранной валюты ф. N 04068801. Указанная операция проводится по
счету N 1767 "Счет перечислений".
157. Перевод за границу, произведенный учреждением
Внешторгбанка СССР, может быть аннулирован по распоряжению
переводоотправителя.
Сумма аннулированного перевода может быть возвращена
отправителю только по получении кредитового авизо иностранного
банка на возврат перевода.
В тех случаях, когда сумма аннулированного перевода была
списана со счета в иностранной валюте, она может быть, по желанию
отправителя, восстановлена на том же его инвалютном счете.
Государственная пошлина за выплату аннулированного перевода не
взимается.
158. Перевод за границу, произведенный учреждением
Внешторгбанка СССР за счет принадлежащих переводоотправителю
средств в иностранной валюте, может быть переадресован другому
получателю, но по другому адресу. При этом следует также
руководствоваться правилами, действующими в отношении переводов
средств за границу с текущих счетов в иностранной валюте типа "А",
"Б", "В" и "Д" соответственно.
Переадресование другому получателю перевода, произведенного
учреждением Внешторгбанка СССР за счет средств переводоотправителя
в рублях (по Правилам продажи), допускается только по разрешению
Министерства финансов СССР.
Обратный обмен неизрасходованных гражданами
рублей на иностранную валюту
159. Учреждения Внешторгбанка СССР производят обратный обмен
неизрасходованных гражданами рублей на иностранную валюту.
Неизрасходованные рубли обмениваются на наличную иностранную
валюту, дорожные чеки и принимаются к переводу за границу.
160. Обмен неизрасходованных рублей на иностранную валюту
производится на основании первого экземпляра справки Госбанка ф. N
377 в пределах срока ее действия, причем гражданам
социалистических стран указанный обмен производится независимо от
срока действия справки. Наличная валюта может быть выдана только
по предъявлении клиентом паспорта с визой на выезд из СССР или без
визы на выезд в случаях, указанных в п.156.
Обмен ввезенной гражданами социалистических стран советской
валюты в размере до 60 рублей на одно лицо производится на
основании документа банка соответствующей социалистической страны.
|
