|
Стр. 4
и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России)
заключение о возможности выдачи кредитной организации лицензии,
расширяющей деятельность.
Указанное в абзаце первом настоящего пункта заключение должно
содержать:
оценку бизнес-плана кредитной организации;
сведения об имевших место проверках кредитной организации,
проведенных территориальным учреждением Банка России за последние
два года;
информацию о выполнении кредитной организацией требований,
предусмотренных пунктами 13.1 и 13.2 настоящей Инструкции;
абзац утратил силу с 1 января 2007 года. - Указание ЦБ РФ от
11.12.2006 N 1754-У;
информацию о представлении документов, предусмотренных
абзацами восьмым и девятым пункта 14.6 настоящей Инструкции.
14.8. К заключению, указанному в пункте 14.7 настоящей
Инструкции, должны быть приложены (в 1 экземпляре):
ходатайство кредитной организации о расширении ее деятельности;
бизнес-план кредитной организации или изменения и дополнения к
нему;
опубликованный годовой отчет, заверенный аудиторской
организацией, и надлежащим образом заверенная копия аудиторского
заключения за год, предшествующий обращению кредитной организации
за получением лицензии, расширяющей деятельность.
14.9. На основании полученных документов Банк России принимает
решение о возможности выдачи кредитной организации лицензии,
указанной в ее ходатайстве.
14.10. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России)
направляет в территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, 2
экземпляра лицензии на осуществление банковских операций.
Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о
выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России
направляет соответствующие сведения в уполномоченный
регистрирующий орган.
Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем
принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии,
предусмотренной подпунктом 14.1.3 или подпунктом 14.1.4 настоящей
Инструкции, информирует об этом Агентство по страхованию вкладов.
14.11. Территориальное учреждение Банка России в течение трех
рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в
абзаце первом пункта 14.10 настоящей Инструкции, при условии
представления кредитной организацией всех экземпляров лицензий на
осуществление банковских операций, на основании которых она
действовала до расширения деятельности (за исключением лицензии,
указанной в подпункте 14.1.2 настоящей Инструкции), направляет в
кредитную организацию или выдает под расписку ее уполномоченному
лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских
операций, полученной в связи с расширением деятельности.
Порядок представления в территориальное учреждение Банка
России лицензий на осуществление банковских операций, на основании
которых кредитная организация действовала до расширения
деятельности, определяется иными нормативными актами Банка России.
(п. 14.11 в ред. Указания ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У)
Раздел IV. Государственная регистрация
изменений, вносимых в учредительные документы кредитной
организации, изменение сведений о кредитной организации
(филиале), внесение изменений в положение о филиале
кредитной организации
Глава 15. Общие положения
15.1. Изменения, вносимые в устав кредитной организации, в
учредительный договор кредитной организации в форме общества с
ограниченной ответственностью или общества с дополнительной
ответственностью (в том числе учредительные документы в новой
редакции), подлежат государственной регистрации уполномоченным
регистрирующим органом.
Изменения, вносимые в учредительный договор кредитной
организации, регистрируются в порядке, аналогичном для
государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной
организации, и установленном главой 16 настоящей Инструкции, с
учетом особенностей, определенных главами 17, 19 и 20 настоящей
Инструкции.
15.2. При одновременном внесении кредитной организацией в
форме общества с ограниченной ответственностью или общества с
дополнительной ответственностью изменений в устав и учредительный
договор тексты изменений составляются отдельно для каждого из
указанных учредительных документов.
Изменения, вносимые в устав кредитной организации,
подписываются председателем совета директоров (наблюдательного
совета) кредитной организации (другим уполномоченным общим
собранием участников (советом директоров (наблюдательным советом))
лицом), подпись которого скрепляется печатью кредитной
организации.
Изменения, вносимые в учредительный договор кредитной
организации, подписываются всеми участниками кредитной
организации. Подписи уполномоченных лиц участников кредитной
организации - юридических лиц скрепляются печатями данных
юридических лиц.
15.3. Государственная регистрация изменений, вносимых в
учредительные документы кредитной организации, осуществляется
уполномоченным регистрирующим органом на основании решения,
принятого Банком России (территориальным учреждением Банка
России).
Решение о государственной регистрации изменений, вносимых в
учредительные документы кредитной организации, принимается:
Банком России, если указанные изменения влекут замену
имеющейся у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций, а также если указанные изменения связаны с
реорганизацией кредитной организации;
территориальным учреждением Банка России, если указанные
изменения не влекут замены имеющейся у кредитной организации
лицензии на осуществление банковских операций.
15.4. Изменения, вносимые в учредительные документы кредитной
организации, приобретают силу для третьих лиц с момента
государственной регистрации этих изменений и являются неотъемлемой
частью учредительных документов кредитной организации.
15.5. Территориальное учреждение Банка России вносит в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций сведения,
связанные с изменением наименования кредитной организации
(филиала), ее (его) местонахождения (адреса), состава совета
директоров (наблюдательного совета), руководителей кредитной
организации, руководителей, заместителей руководителей филиала,
главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной
организации (филиала), а также иные сведения, предусмотренные
нормативными актами Банка России.
15.6. Уведомление кредиторов в случаях, предусмотренных
главами 19 - 21 настоящей Инструкции, осуществляется одним из
следующих способов:
путем направления каждому из них письменного уведомления;
путем опубликования сообщения в средствах массовой информации
и размещения его в местах, доступных для кредиторов в головном
офисе кредитной организации и во всех подразделениях кредитной
организации.
При этом каждому иностранному кредитору должно быть направлено
письменное уведомление.
Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной
порядок уведомления кредиторов.
15.7. При изменении статуса кредитной организации с банка на
расчетную небанковскую кредитную организацию приложением к
бизнес-плану кредитной организации (приложением к изменениям и
дополнениям к бизнес-плану кредитной организации) должно быть
положение, регламентирующее порядок проведения расчетов расчетной
небанковской кредитной организацией.
15.8. Банк России (территориальное учреждение Банка России)
вправе запрашивать у кредитной организации копии документов,
подтверждающих переход права собственности на акции (доли)
кредитной организации (передачу акций (долей) в доверительное
управление). В указанный в запросе срок кредитная организация
должна направить в Банк России (территориальное учреждение Банка
России) копии необходимых документов.
15.9. Территориальное учреждение Банка России контролирует
длительность нахождения на балансе кредитной организации
приобретенных (выкупленных) собственных акций (долей) и по
истечении срока, установленного законодательством Российской
Федерации для реализации таких акций (долей), предъявляет
кредитной организации требование об осуществлении мер,
предусмотренных федеральными законами.
При реализации кредитной организацией в форме общества с
ограниченной ответственностью или общества с дополнительной
ответственностью долей, приобретенных у своих участников,
территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за
правомерностью участия и оплаты таких долей в порядке,
установленном главой 17 настоящей Инструкции.
15.10. Кредитная организация в течение трех дней с момента
изменения сведений, определенных Федеральным законом "О
государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей" и не связанных с внесением изменений в
учредительные документы кредитной организации (за исключением
сведений о полученных лицензиях), направляет в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее
деятельностью, соответствующее заявление (1 экземпляр),
составленное по утвержденной Постановлением Правительства
Российской Федерации N 439 форме.
Территориальное учреждение Банка России не позднее рабочего
дня, следующего за днем получения указанного в абзаце первом
настоящего пункта заявления, сообщает об этом в уполномоченный
регистрирующий орган. Одновременно территориальное учреждение
Банка России вносит в установленном порядке необходимые изменения
в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Глава 16. Государственная регистрация изменений,
вносимых в устав кредитной организации
16.1. Кредитная организация для государственной регистрации
изменений, вносимых в ее устав, в течение одного месяца со дня
принятия уполномоченным органом управления соответствующего
решения направляет в территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за ее деятельностью, следующие документы:
заявление о государственной регистрации изменений,
составленное по утвержденной Постановлением Правительства
Российской Федерации N 439 форме (1 экземпляр);
ходатайство о государственной регистрации изменений за
подписью уполномоченного лица кредитной организации (1 экземпляр);
протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной
организации, в котором зафиксировано решение о внесении изменений
в устав (2 экземпляра). Протокол также должен содержать фамилию,
имя, отчество уполномоченного лица, которому предоставлено право
подписания ходатайства о государственной регистрации изменений,
вносимых в устав кредитной организации;
текст изменений, вносимых в устав кредитной организации, по
форме приложения 19 к настоящей Инструкции в 4 экземплярах;
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за
государственную регистрацию изменений, вносимых в устав кредитной
организации (1 экземпляр).
16.2. Если изменения, вносимые в устав кредитной организации в
форме общества с ограниченной ответственностью или общества с
дополнительной ответственностью, связаны с изменением сведений о
ее участниках, одновременно с документами, указанными в пункте
16.1 настоящей Инструкции, представляются следующие документы:
уведомление о приобретении свыше 1 процента долей кредитной
организации по форме приложения 2 к настоящей Инструкции (если
данное уведомление ранее не представлялось в территориальное
учреждение Банка России);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
переход доли (части доли) одного участника кредитной организации в
уставном капитале кредитной организации к другим участникам
кредитной организации и (или) третьим лицам;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
полный список участников кредитной организации в электронном
виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции, а также
подписанное единоличным исполнительным органом кредитной
организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии
списка участников списку участников, содержащемуся в уставе
кредитной организации с учетом вносимых в него изменений,
представляемых для государственной регистрации;
надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
государственную регистрацию приобретателей, либо содержащие такие
сведения выписки из соответствующего единого государственного
реестра (представляются по вновь вступающим в состав участников
кредитной организации приобретателям);
надлежащим образом заверенные копии учредительных документов
приобретателей либо копии учредительных документов, выданные
уполномоченным регистрирующим органом (представляются по вновь
вступающим в состав участников кредитной организации
приобретателям).
16.3. Особенности государственной регистрации изменений,
вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением
размера уставного капитала, наименования кредитной организации и
ее местонахождения, установлены главами 17, 19 и 20 настоящей
Инструкции.
16.4. Территориальное учреждение Банка России в месячный срок
со дня получения документов, указанных в пункте 16.1 (пунктах 16.1
и 16.2) настоящей Инструкции, рассматривает их и в случае
соответствия требованиям, установленным федеральными законами и
нормативными актами Банка России, принимает решение о
государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной
организации, либо устава кредитной организации в новой редакции.
В течение трех рабочих дней с даты принятия решения,
указанного в абзаце первом настоящего пункта, территориальное
учреждение Банка России направляет в уполномоченный регистрирующий
орган документы, предусмотренные Федеральным законом "О
государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей", с сопроводительным письмом, содержащим
информацию о принятом решении.
16.5. В течение трех рабочих дней, следующих за днем получения
сообщения уполномоченного регистрирующего органа о внесении записи
в единый государственный реестр юридических лиц, территориальное
учреждение Банка России:
вносит соответствующие сведения в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций (одновременно на оборотную
сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации,
хранящегося в территориальном учреждении Банка России, может быть
внесена запись о порядковом номере изменений с указанием абзацев,
пунктов, статей, в которые были внесены изменения, даты внесения
соответствующей записи в единый государственный реестр юридических
лиц и государственного регистрационного номера этой записи);
направляет кредитной организации письменное сообщение с
приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа
оригинала свидетельства и 1 экземпляра зарегистрированных
изменений в устав кредитной организации по форме приложения 19 к
настоящей Инструкции;
направляет в Банк России (Департамент лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций
Банка России) заключение, содержащее обоснование принятия решения
о государственной регистрации изменений, вносимых в устав
кредитной организации, а также информацию о внесении
соответствующей записи в единый государственный реестр юридических
лиц.
В случае подписания изменений, вносимых в устав кредитной
организации, не председателем совета директоров (наблюдательного
совета), а другим уполномоченным общим собранием участников или
советом директоров (наблюдательным советом) лицом в указанном выше
заключении также должны содержаться номер протокола общего
собрания участников или заседания совета директоров
(наблюдательного совета), на котором были предоставлены такие
полномочия, и дата его проведения.
К указанному в абзаце четвертом настоящего пункта заключению
должен быть приложен 1 экземпляр зарегистрированных изменений в
устав кредитной организации по форме приложения 19 к настоящей
Инструкции. Одновременно в Банк России (Департамент лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций
Банка России) в установленном порядке направляется полный список
участников кредитной организации в форме общества с ограниченной
ответственностью или общества с дополнительной ответственностью в
электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции
(если изменения, вносимые в устав кредитной организации, связаны с
изменением сведений о ее участниках).
Глава 17. Особенности государственной
регистрации изменений, вносимых в устав кредитной
организации и связанных с изменением размера
ее уставного капитала
17.1. Решение об увеличении уставного капитала принимается
уполномоченным органом управления кредитной организации в
соответствии с федеральными законами и ее учредительными
документами.
Принятие кредитной организацией решения об увеличении
уставного капитала возможно только после приведения в соответствие
величины собственных средств (капитала) и размера уставного
капитала в случаях, установленных федеральными законами.
17.2. Принятие уполномоченным органом управления кредитной
организации решения об увеличении ее уставного капитала
допускается только после регистрации предыдущего изменения размера
ее уставного капитала.
Государственная регистрация изменений, вносимых в устав
кредитной организации и связанных с увеличением ее уставного
капитала, осуществляется после полной оплаты приобретателями своих
акций (долей) и (для кредитной организации в форме акционерного
общества) регистрации отчета об итогах выпуска ее акций.
17.3. Вклады в уставный капитал кредитной организации в виде
имущества в неденежной форме не могут превышать 20 процентов
уставного капитала кредитной организации (с учетом его
увеличения).
В случае оплаты акций кредитной организации по цене выше их
номинальной стоимости (оплаты вкладов в уставный капитал кредитной
организации по цене выше номинальной стоимости долей) стоимость
имущества в неденежной форме, направляемого на оплату таких акций
(стоимости таких вкладов в уставный капитал), не должна превышать
20 процентов цены размещения акций (стоимости вкладов в уставный
капитал). При этом должно быть соблюдено требование, установленное
абзацем первым настоящего пункта.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
(Пример: В соответствии с уставом кредитной организации ее
уставный капитал равен 300 млн. рублей, номинальная стоимость
каждой акции - 1 млн. рублей. Размер вкладов в уставный капитал в
виде имущества в неденежной форме составляет 60 млн. рублей.
Дополнительно выпускаются 160 акций номинальной стоимостью 1 млн.
рублей каждая, цена размещения каждой акции - 3 млн. рублей.
Расчет размера вкладов в виде имущества в неденежной форме в
уставный капитал кредитной организации по результатам увеличения
осуществляется следующим образом:
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на
оплату акций (стоимости вкладов), не должна превышать (160 x 3) x
0,2 = 96 млн. рублей,
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
размер вкладов в виде имущества в неденежной форме в уставный
капитал не должен превышать (300 + 160) x 0,2 = 92 млн. рублей,
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
с учетом размера вкладов в виде имущества в неденежной форме в
уставном капитале кредитной организации до его увеличения
максимальный размер имущества в неденежной форме, вносимого в
уставный капитал, составит 92 - 60 = 32 млн. рублей (или 160 x 0,2
= 32 млн. рублей). На эмиссионный доход направляется 96 - 32 = 64
млн. рублей.)
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
17.4. Правомерность участия и оплаты приобретателями акций
(долей) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала
контролируется территориальным учреждением Банка России в порядке,
предусмотренном для создаваемых путем учреждения кредитных
организаций, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей
главой.
Порядок и критерии оценки финансового положения приобретателей
акций (долей) кредитной организации устанавливаются иными
нормативными актами Банка России.
17.5. Если приобретателем акций (долей) кредитной организации
является другая кредитная организация, территориальное учреждение
Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной
организации, увеличивающей уставный капитал, запрашивает
информацию о финансовом положении кредитной организации -
приобретателя у территориального учреждения Банка России по ее
местонахождению.
Территориальное учреждение Банка России по местонахождению
кредитной организации - приобретателя направляет заключение о ее
финансовом положении, включающее информацию о выполнении кредитной
организацией - приобретателем обязательных резервных требований
Банка России, в течение:
пяти календарных дней с момента получения указанного в абзаце
первом настоящего пункта запроса (при увеличении уставного
капитала кредитной организации в форме акционерного общества);
десяти календарных дней с момента получения указанного в
абзаце первом настоящего пункта запроса (при увеличении уставного
капитала кредитной организации в форме общества с ограниченной
ответственностью или общества с дополнительной ответственностью).
17.6. Для осуществления контроля за правомерностью оплаты
приобретателями акций (долей) кредитной организации Банк России
(территориальное учреждение Банка России) проводит непосредственно
в данной кредитной организации обязательную проверку источников
средств, вносимых в оплату ее акций (долей), финансового положения
приобретателей этих акций (долей) и наличия у них собственных
средств (чистых активов), достаточных для оплаты приобретаемых ими
акций (долей) кредитной организации, в следующих случаях:
при увеличении уставного капитала кредитной организации более
чем на 20 процентов от ранее зарегистрированного размера ее
уставного капитала;
при наличии предусмотренных федеральными законами и
нормативными актами Банка России оснований предполагать, что
оплата акций (долей) кредитной организации произведена с
нарушением установленных требований.
Указанная выше проверка осуществляется в период рассмотрения
территориальным учреждением Банка России документов,
представленных кредитной организацией в форме акционерного
общества для проверки оплаты уставного капитала в связи с
рассмотрением Банком России (территориальным учреждением Банка
России) вопроса о регистрации отчета об итогах выпуска акций
кредитной организации, либо документов, представленных кредитной
организацией в форме общества с ограниченной ответственностью или
общества с дополнительной ответственностью для государственной
регистрации изменений, вносимых в ее устав и связанных с
увеличением ее уставного капитала. При этом должны быть соблюдены
предусмотренные федеральными законами и нормативными актами Банка
России сроки рассмотрения указанных документов.
17.7. Увеличение уставного капитала кредитной организации
может осуществляться за счет:
денежных средств юридических и (или) физических лиц в валюте
Российской Федерации и (или) иностранной валюте, а также за счет
имущества в неденежной форме;
имущества кредитной организации в соответствии с требованиями,
установленными федеральными законами и нормативными актами Банка
России.
17.8. Особенности увеличения уставного капитала кредитных
организаций в форме общества с ограниченной ответственностью или
общества с дополнительной ответственностью установлены статьей 19
Федерального закона "Об обществах с ограниченной
ответственностью".
Документы, предусмотренные настоящей главой для
государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной
организации и связанных с увеличением уставного капитала, должны
быть представлены кредитной организацией в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее
деятельностью, в срок, установленный абзацем четвертым пункта 1
(абзацем пятым пункта 2) статьи 19 Федерального закона "Об
обществах с ограниченной ответственностью".
17.9. Особенности увеличения уставного капитала кредитных
организаций в форме акционерного общества регламентируются иными
нормативными актами Банка России.
Документы, предусмотренные настоящей главой для
государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной
организации, должны быть представлены кредитной организацией в
течение одного месяца с даты регистрации отчета об итогах выпуска
акций. При этом не требуется направление документов, ранее
представлявшихся в Банк России (территориальное учреждение Банка
России) для регистрации отчета об итогах выпуска акций и
подтверждения правомерности участия и оплаты увеличения уставного
капитала указанной кредитной организации.
17.10. При реализации дополнительных акций кредитная
организация в срок, установленный пунктом 16.1 Инструкции Банка
России от 10 марта 2006 года N 128-И "О правилах выпуска и
регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории
Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции
Российской Федерации 13 апреля 2006 года N 7687; 20 февраля 2007
года N 8964 ("Вестник Банка России" от 27 апреля 2006 года N 25;
от 1 марта 2007 года N 11), представляет в территориальное
учреждение Банка России по своему местонахождению следующие
документы:
копию выписки с накопительного счета в Банке России, а также
(в случае оплаты акций иностранной валютой) выписку с
корреспондентского счета, открытого для учета поступающей в оплату
размещаемых акций иностранной валюты с указанием кредитной
организации, в которой ведется этот счет, подтверждающие
поступление денежных средств в валюте Российской Федерации и (или)
иностранной валюте (если оплата акций осуществлялась с
использованием накопительного счета со специальным режимом);
выписки с лицевых счетов покупателей акций (за исключением
случая использования кредитной организацией накопительного счета
со специальным режимом в рублях и (или) в иностранной валюте),
подтверждающие поступление денежных средств в валюте Российской
Федерации и (или) иностранной валюте (выписки могут быть оформлены
в виде единого комплекта документов, для чего они должны быть
прошиты, пронумерованы и подписаны уполномоченным лицом, подпись
которого скрепляется печатью кредитной организации);
выписки с лицевых счетов, средства с которых направлены на
капитализацию, подписанные единоличным исполнительным органом и
главным бухгалтером кредитной организации (лицами, их
замещающими);
акты приема-передачи имущества, внесенного в качестве вклада в
уставный капитал кредитной организации, на баланс кредитной
организации;
заключение независимого оценщика об оценке имущества в
неденежной форме, вносимого в качестве вклада в уставный капитал
кредитной организации, а также заключение государственного
финансового контрольного органа (в случаях, предусмотренных
федеральными законами);
надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
право собственности кредитной организации на имущество в
неденежной форме, внесенное в качестве вклада в ее уставный
капитал;
надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
государственную регистрацию приобретателей, либо содержащие такие
сведения выписки из соответствующего единого государственного
реестра, а также надлежащим образом заверенные копии учредительных
документов приобретателей либо копии таких учредительных
документов, выданные уполномоченным регистрирующим органом
(представляются по приобретателям, вступающим в состав акционеров
кредитной организации в процессе увеличения ее уставного капитала
и оценка финансового положения которых проводится в соответствии с
Положением Банка России от 19 марта 2003 года N 218-П "О порядке и
критериях оценки финансового положения юридических лиц -
учредителей (участников) кредитных организаций",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 5
мая 2003 года N 4498; 22 декабря 2006 года N 8659 ("Вестник Банка
России" от 8 мая 2003 года N 24; от 28 декабря 2006 года N 74)
(далее - Положение Банка России N 218-П), и Положением Банка
России от 19 апреля 2005 года N 268-П "О порядке и критериях
оценки финансового положения физических лиц - учредителей
(участников) кредитной организации", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации 24 мая 2005 года N
6624; 22 декабря 2006 года N 8663 ("Вестник Банка России" от 8
июня 2005 года N 29; от 28 декабря 2006 года N 74) (далее -
Положение Банка России N 268-П);
полный список акционеров кредитной организации, составленный
на дату принятия решения об увеличении уставного капитала, в
электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции, а
также подписанное единоличным исполнительным органом кредитной
организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии
списка акционеров составу акционеров на указанную дату;
полный список акционеров кредитной организации, составленный
на дату завершения размещения акций, в электронном виде по форме
приложения 3 к настоящей Инструкции, а также подписанное
единоличным исполнительным органом кредитной организации письмо,
подтверждающее идентичность электронной копии списка акционеров
составу акционеров на указанную дату. В данный список акционеров
может быть включена информация о номинальных держателях акций (с
обязательным заполнением всех колонок списка акционеров и указания
после наименования лица, осуществляющего номинальное держание,
текста "номинальный держатель") без раскрытия информации о лицах,
в отношении которых осуществляется номинальное держание (за
исключением лиц, приобретших дополнительные акции кредитной
организации в процессе увеличения ее уставного капитала);
документы, предусмотренные Положением Банка России N 218-П и
Положением Банка России N 268-П, в случаях, предусмотренных
данными нормативными актами;
документы, предусмотренные Указанием Банка России от 14
августа 2002 года N 1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных
организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных
внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов
собственности, находящихся в ведении органов государственной
власти и органов местного самоуправления", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации 7 октября 2002 года N
3837 ("Вестник Банка России" от 16 октября 2002 года N 54) (далее
- Указание Банка России N 1186-У) (в случае оплаты дополнительных
акций кредитной организации за счет средств бюджетов,
государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и
иных объектов собственности, находящихся в ведении органов
государственной власти, органов местного самоуправления).
Правомерность оплаты увеличения уставного капитала кредитной
организации определяется в соответствии с пунктами 7.4 и 7.6
настоящей Инструкции.
(п. 17.10 в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
17.11. Кредитная организация для государственной регистрации
изменений, вносимых в ее устав и связанных с увеличением уставного
капитала, направляет в территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за ее деятельностью:
документы, указанные в абзацах втором, третьем, пятом и шестом
пункта 16.1 настоящей Инструкции. При этом ходатайство о
государственной регистрации изменений должно также содержать
имеющуюся у кредитной организации информацию об отсутствии или
наличии связи одних приобретателей акций (долей) кредитной
организации с другими приобретателями и (или) владельцами акций
(долей) данной кредитной организации, а также о характере такой
связи: о наличии соглашения (о согласованных действиях), об
участии в капитале друг друга либо об иной форме связи;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной
организации (2 экземпляра), в котором должны быть зафиксированы
решения, связанные с увеличением уставного капитала и
предусмотренные Федеральным законом "Об акционерных обществах"
(для кредитной организации в форме акционерного общества) либо
Федеральным законом "Об обществах с ограниченной ответственностью"
(для кредитной организации в форме общества с ограниченной
ответственностью или общества с дополнительной ответственностью).
Протокол также должен содержать фамилию, имя, отчество
уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания
ходатайства о государственной регистрации изменений, вносимых в
устав кредитной организации;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
полный список участников кредитной организации в электронном
виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции, а также
подписанное единоличным исполнительным органом кредитной
организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии
списка участников списку участников, содержащемуся в уставе
кредитной организации с учетом вносимых в него изменений,
представляемых для государственной регистрации (для кредитных
организаций в форме общества с ограниченной ответственностью или
общества с дополнительной ответственностью);
уведомление о приобретении свыше 1 процента акций (долей)
кредитной организации по форме приложения 2 к настоящей
Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
государственную регистрацию приобретателей, либо содержащие такие
сведения выписки из соответствующего единого государственного
реестра (представляются по вновь вступающим в состав участников
кредитной организации приобретателям, оценка финансового положения
которых проводится в соответствии с Положением Банка России N
218-П и Положением Банка России N 268-П);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
надлежащим образом заверенные копии учредительных документов
приобретателей либо копии учредительных документов, выданные
уполномоченным регистрирующим органом (представляются по вновь
вступающим в состав участников кредитной организации
приобретателям, оценка финансового положения которых проводится в
соответствии с Положением Банка России N 218-П);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
документы, предусмотренные Положением Банка России N 218-П,
Положением Банка России N 268-П и Указанием Банка России N 1186-У
(для кредитной организации в форме общества с ограниченной
ответственностью или общества с дополнительной ответственностью);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
платежные поручения с отметкой об исполнении,
свидетельствующие об оплате долей в уставном капитале кредитной
организации;
акты приема-передачи имущества приобретателей долей на баланс
данной кредитной организации. При этом должно быть подтверждено
выполнение требования, предусмотренного пунктом 4.5 настоящей
Инструкции;
надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
право собственности кредитной организации на имущество в
неденежной форме, переданное приобретателем в качестве вклада в ее
уставный капитал;
заключение независимого оценщика об оценке имущества в
неденежной форме, вносимого в уставный капитал кредитной
организации, а также заключение государственного финансового
контрольного органа (в случаях, предусмотренных федеральными
законами);
заключение федерального антимонопольного органа (в
установленных в соответствии с федеральными законами случаях).
При увеличении уставного капитала кредитной организации в
форме общества с ограниченной ответственностью или общества с
дополнительной ответственностью за счет ее имущества вместо
документов, указанных в абзацах пятом - двенадцатом настоящего
пункта, представляются выписки из лицевых счетов участников
кредитной организации, открытых на балансовых счетах по учету
уставного капитала кредитной организации, а также выписки из
счетов, средства с которых направлялись на увеличение уставного
капитала кредитной организации, на дату перечисления средств для
данной цели.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
17.12. Решение об уменьшении уставного капитала кредитной
организации принимается общим собранием ее участников.
Кредитная организация обязана уведомить в установленном
федеральными законами порядке всех кредиторов об уменьшении ее
уставного капитала в течение тридцати дней с даты принятия такого
решения.
Государственная регистрация изменений, вносимых в устав
кредитной организации и связанных с уменьшением ее уставного
капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций данной
кредитной организации, осуществляется после регистрации отчета об
итогах выпуска этих акций такой кредитной организации.
17.13. Кредитная организация для государственной регистрации
изменений, вносимых в ее устав и связанных с уменьшением уставного
капитала, не позднее одного месяца с даты направления последнего
уведомления кредиторам либо с даты регистрации отчета об итогах
выпуска ее акций (если уменьшение уставного капитала
осуществляется путем уменьшения номинальной стоимости акций)
направляет в территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за ее деятельностью:
документы, указанные в абзацах втором, третьем, пятом и шестом
пункта 16.1 настоящей Инструкции. При этом ходатайство о
государственной регистрации изменений должно также содержать
подтверждение уведомления всех кредиторов об уменьшении уставного
капитала кредитной организации;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной
организации (2 экземпляра), в котором должны быть зафиксированы
решения, связанные с уменьшением уставного капитала и
предусмотренные Федеральным законом "Об акционерных обществах"
(для кредитной организации в форме акционерного общества) либо
Федеральным законом "Об обществах с ограниченной ответственностью"
(для кредитной организации в форме общества с ограниченной
ответственностью или общества с дополнительной ответственностью).
Протокол также должен содержать фамилию, имя, отчество
уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания
ходатайства о государственной регистрации изменений, вносимых в
устав кредитной организации;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
полный список участников кредитной организации в электронном
виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции, а также
подписанное единоличным исполнительным органом кредитной
организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии
списка участников списку участников: а) содержащемуся в ее уставе
с учетом вносимых в него изменений, представляемых для
государственной регистрации (для кредитных организаций в форме
общества с ограниченной ответственностью или общества с
дополнительной ответственностью); б) на дату принятия решения об
уменьшении уставного капитала (для кредитных организаций в форме
акционерного общества);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
заключение федерального антимонопольного органа (в
установленных в соответствии с федеральными законами случаях);
полный список акционеров кредитной организации, составленный
на дату завершения погашения приобретенных (выкупленных) акций
либо на дату завершения конвертации ранее выпущенных акций в акции
с уменьшенной номинальной стоимостью, в электронном виде по форме
приложения 3 к настоящей Инструкции, а также подписанное
единоличным исполнительным органом кредитной организации письмо,
подтверждающее идентичность электронной копии списка акционеров
составу акционеров на указанную дату. В данный список акционеров
может быть включена информация о номинальных держателях акций (с
обязательным заполнением всех колонок списка акционеров и указания
после наименования лица, осуществляющего номинальное держание,
текста "номинальный держатель") без раскрытия информации о лицах,
в отношении которых осуществляется номинальное держание.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
17.14. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, вправе запросить у
кредитной организации копии документов, подтверждающих право
участников кредитной организации голосовать при принятии решения.
Такие документы должны быть представлены кредитной
организацией в срок, указанный в запросе территориального
учреждения Банка России.
17.15. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, производит
действия, предусмотренные пунктами 16.4 и 16.5 настоящей
Инструкции.
При этом:
в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России)
направляется полный список участников кредитной организации в
электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции
(если он ранее не направлялся в Банк России);
заключение, направляемое в Банк России (Департамент
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России), должно также содержать информацию о:
проверке представленных уведомлений о приобретении свыше 1
процента акций (долей) кредитной организации;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
предварительном согласовании приобретения более 20 процентов
акций (долей) кредитной организации;
наличии (об отсутствии) связи одних приобретателей акций
(долей) с другими приобретателями и (или) владельцами акций
(долей) кредитной организации, а также о характере такой связи: о
наличии соглашения (о согласованных действиях), об участии в
капитале друг друга либо об иной форме связи;
результатах проверки кредитной организации, проведенной в
соответствии с пунктом 17.6 настоящей Инструкции.
17.16. Представление кредитной организацией в территориальное
учреждение Банка России документов для государственной регистрации
изменений, вносимых в ее устав и связанных с уменьшением уставного
капитала в связи с приведением его размера в соответствие с
величиной собственных средств (капитала) кредитной организации, и
их рассмотрение территориальным учреждением Банка России
осуществляются с учетом особенностей, установленных Указанием
Банка России от 24 марта 2003 года N 1260-У "О порядке приведения
в соответствие размера уставного капитала и величины собственных
средств (капитала) кредитных организаций" (зарегистрировано
Министерством юстиции Российской Федерации 17 апреля 2003 года, N
4429) ("Вестник Банка России", 2003, N 23).
Глава 18. Порядок представления кредитной
организацией информации об изменении состава
участников и (или) размеров их долей
18.1. Об изменении состава участников кредитной организации и
(или) размеров их долей кредитная организация информирует
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
ее деятельностью, в порядке, установленном настоящей главой.
Информирование осуществляется путем представления списка
участников кредитной организации в электронном виде.
18.2. Кредитная организация в форме общества с ограниченной
ответственностью или общества с дополнительной ответственностью
направляет в территориальное учреждение Банка России список
участников кредитной организации:
при государственной регистрации изменений, вносимых в
учредительные документы, - в комплекте документов, предусмотренных
главой 16 (главой 17) настоящей Инструкции;
при наличии изменений в составе участников кредитной
организации и (или) размерах их долей - в течение десяти
календарных дней после дня наступления таких изменений. Список
участников кредитной организации по форме приложения 3 к настоящей
Инструкции должен содержать перечень участников, доля которых в
уставном капитале кредитной организации составляет более 1
процента. Одновременно кредитная организация представляет
подписанное единоличным исполнительным органом кредитной
организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии
списка участников кредитной организации произошедшим изменениям.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
Кредитная организация в форме общества с ограниченной
ответственностью или общества с дополнительной ответственностью в
течение пяти рабочих дней после дня проведения очередного общего
собрания участников кредитной организации направляет в
территориальное учреждение Банка России полный список участников
по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. Одновременно
кредитная организация представляет подписанное единоличным
исполнительным органом кредитной организации письмо,
|
