|
Стр. 2
(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У)
абзацы пятый - шестой утратили силу. - Указание ЦБ РФ от
14.05.2007 N 1828-У;
информацию о соответствии кандидатов на должности
руководителей кредитной организации, главного бухгалтера,
заместителей главного бухгалтера кредитной организации
квалификационным требованиям, установленным федеральными законами
и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка
России, а также информацию о согласовании кандидатов на указанные
должности;
информацию о соответствии деловой репутации кандидатов на
должности членов совета директоров (наблюдательного совета)
квалификационным требованиям, установленным федеральными законами
и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка
России, и об отсутствии у них судимости за совершение преступлений
в сфере экономики;
информацию о представлении учредителями кредитной организации
документов, предусмотренных абзацами восьмым и девятым пункта 14.6
настоящей Инструкции.
6.11. К заключению территориального учреждения Банка России,
указанному в пункте 6.10 настоящей Инструкции, прилагаются
следующие документы, представленные учредителями кредитной
организации:
заявление о государственной регистрации кредитной организации,
составленное по утвержденной Постановлением Правительства
Российской Федерации N 439 форме (1 экземпляр), и ходатайство на
имя руководителя Банка России о государственной регистрации
кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление
банковских операций (1 экземпляр);
учредительный договор в 4 экземплярах (в случае создания
кредитной организации в форме общества с ограниченной
ответственностью или общества с дополнительной ответственностью
двумя и более лицами);
устав кредитной организации в 4 экземплярах по форме
приложения 4 к настоящей Инструкции;
протокол общего собрания учредителей (2 экземпляра);
протокол заседания совета директоров (наблюдательного совета)
кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя
совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации
(1 экземпляр);
список учредителей кредитной организации на бумажном носителе
в 1 экземпляре по форме приложения 3 к настоящей Инструкции;
анкеты кандидатов на должности руководителей кредитной
организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера
кредитной организации, согласованных с территориальным учреждением
Банка России (каждая в 1 экземпляре);
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за
государственную регистрацию кредитной организации (2 экземпляра);
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за
предоставление лицензии на осуществление банковских операций (1
экземпляр);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
бизнес-план кредитной организации (при создании расчетной
небанковской кредитной организации приложением к бизнес-плану
должно являться положение, регламентирующее порядок проведения
расчетов) (1 экземпляр);
надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
государственную регистрацию учредителей кредитной организации,
либо содержащие такие сведения выписки из соответствующего единого
государственного реестра;
надлежащим образом заверенные копии учредительных документов
учредителей кредитной организации - юридических лиц либо копии их
учредительных документов, выданные уполномоченным регистрирующим
органом;
аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности
учредителей кредитной организации - юридических лиц с приложением
балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года
деятельности данных учредителей;
подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями
кредитной организации - юридическими лицами обязательств перед
федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и
местными бюджетами за последние три года;
копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность
за последние три года деятельности учредителей кредитной
организации - юридических лиц (с указанием номеров изданий и дат
опубликования), которые публикуют отчетность в соответствии со
статьей 16 Федерального закона "О бухгалтерском учете";
документы, предусмотренные абзацами восьмым и девятым пункта
14.6 настоящей Инструкции, - при ходатайстве учредителей кредитной
организации о выдаче лицензии, предусмотренной подпунктом 8.2.3
настоящей Инструкции (1 экземпляр);
иные документы, предусмотренные нормативными актами Банка
России, устанавливающими порядок и критерии оценки финансового
положения учредителей кредитной организации.
6.12. Банк России рассматривает полученные документы в срок,
не превышающий шести месяцев с даты представления в
территориальное учреждение Банка России по предполагаемому
местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации
всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции.
6.13. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) в
течение трех рабочих дней с момента принятия решения о
государственной регистрации кредитной организации направляет с
сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по
предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения
кредитной организации документы, предусмотренные Федеральным
законом "О государственной регистрации юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей".
В сопроводительном письме указывается на необходимость
направления уполномоченным регистрирующим органом сообщения о
внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о
государственной регистрации кредитной организации и свидетельства
о государственной регистрации кредитной организации в
территориальное учреждение Банка России по местонахождению
кредитной организации.
6.14. Территориальное учреждение Банка России по
местонахождению кредитной организации не позднее рабочего дня,
следующего за днем получения от уполномоченного регистрирующего
органа документов, указанных в пункте 6.13 настоящей Инструкции:
направляет в Банк России (Департамент лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций
Банка России) посредством факсимильной связи (иной связи,
обеспечивающей оперативное поступление информации) уведомление о
внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о
государственной регистрации кредитной организации с указанием в
нем основного государственного регистрационного номера кредитной
организации и даты его присвоения. Одновременно в Банк России
посредством почтовой связи направляются копии документов,
полученных от уполномоченного регистрирующего органа, а также
оригинал указанного выше уведомления;
вносит в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций сведения об основном государственном регистрационном
номере кредитной организации и о дате его присвоения.
6.15. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России):
не позднее рабочего дня, следующего за днем получения
уведомления, указанного в пункте 6.14 настоящей Инструкции,
осуществляет государственную регистрацию первого выпуска акций
кредитной организации и направляет посредством факсимильной связи
(иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации)
соответствующее уведомление в территориальное учреждение Банка
России по ее местонахождению. В тот же срок в данное
территориальное учреждение Банка России посредством почтовой связи
направляется оригинал указанного уведомления (Если в соответствии
с нормативными актами Банка России государственную регистрацию
первого выпуска акций кредитной организации осуществляет
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России.);
не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления,
указанного в пункте 6.14 настоящей Инструкции, вносит в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций сведения о
государственной регистрации кредитной организации, ставит на
титульном листе каждого из представленных экземпляров
учредительных документов кредитной организации штамп с указанием
даты государственной регистрации и основного государственного
регистрационного номера, а также направляет в территориальное
учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации
следующие документы:
2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации
кредитной организации по форме, установленной Банком России;
2 экземпляра каждого ее учредительного документа.
6.16. Территориальное учреждение Банка России:
не позднее трех рабочих дней со дня получения от
уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в
единый государственный реестр юридических лиц записи о
государственной регистрации кредитной организации и свидетельства
о государственной регистрации кредитной организации (при условии
государственной регистрации первого выпуска акций кредитной
организации) направляет учредителям кредитной организации
уведомление о государственной регистрации кредитной организации с
указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для
оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о
государственной регистрации кредитной организации председателю
совета директоров (наблюдательного совета) или другому
уполномоченному лицу кредитной организации, письменно
подтверждающему получение указанного документа;
не позднее рабочего дня, следующего за днем получения
документов, указанных в абзаце третьем пункта 6.15 настоящей
Инструкции, выдает 1 экземпляр свидетельства о государственной
регистрации кредитной организации по форме, установленной Банком
России, по 1 экземпляру каждого учредительного документа кредитной
организации, по 1 экземпляру анкет кандидатов на должности
руководителей кредитной организации, главного бухгалтера,
заместителей главного бухгалтера кредитной организации с отметкой
о согласовании по форме, предусмотренной в приложении 1 к
настоящей Инструкции, заключение о соответствии помещений для
совершения операций с ценностями требованиям, установленным
нормативными актами Банка России, председателю совета директоров
(наблюдательного совета) или иному уполномоченному лицу кредитной
организации, письменно подтверждающему получение указанных
документов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У)
6.17. Сообщение о государственной регистрации кредитной
организации публикуется в "Вестнике Банка России".
6.18. После получения документов, указанных в абзаце третьем
пункта 6.16 настоящей Инструкции, кредитная организация
осуществляет действия, предусмотренные пунктом 22.9 настоящей
Инструкции. Если руководители кредитной организации, главный
бухгалтер и заместители главного бухгалтера кредитной организации
являются иностранными гражданами или лицами без гражданства, к
уведомлению, указанному в абзаце первом пункта 22.9 настоящей
Инструкции, должны быть дополнительно приложены надлежащим образом
заверенные копии документов, подтверждающих право данных лиц на
осуществление трудовой деятельности на территории Российской
Федерации.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
Территориальное учреждение Банка России по местонахождению
кредитной организации осуществляет действия, предусмотренные
пунктом 22.10 настоящей Инструкции.
6.19. Кредитная организация должна иметь круглую печать со
своим фирменным (полным официальным) наименованием на русском
языке и указанием своего местонахождения.
Указанная печать может содержать также сокращенное
наименование кредитной организации.
6.20. Отказ в государственной регистрации кредитной
организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских
операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16
Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
Глава 7. Подтверждение оплаты уставного
капитала кредитной организации
7.1. Учредители кредитной организации должны оплатить 100
процентов объявленного уставного капитала кредитной организации,
указанного в уставе кредитной организации, в течение одного месяца
со дня получения уведомления о государственной регистрации
кредитной организации, указанного в абзаце втором пункта 6.16
настоящей Инструкции.
7.2. Кредитная организация для подтверждения фактической
оплаты своего уставного капитала в срок, не превышающий одного
месяца с даты его полной оплаты, представляет в территориальное
учреждение Банка России по своему местонахождению следующие
документы:
платежные поручения с отметкой об исполнении;
акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в
качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, на
баланс кредитной организации. При этом должно быть подтверждено
выполнение требования, предусмотренного пунктом 4.5 настоящей
Инструкции;
заключение независимого оценщика об оценке имущества в
неденежной форме, вносимого учредителями в качестве вклада в
уставный капитал кредитной организации, а также заключение
государственного финансового контрольного органа (в случаях,
предусмотренных федеральными законами);
надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
право собственности кредитной организации на имущество в
неденежной форме, вносимое учредителями в качестве вклада в ее
уставный капитал;
полный список учредителей кредитной организации, содержащий
данные об оплате 100 процентов ее уставного капитала, в
электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции, а
также подписанное единоличным исполнительным органом кредитной
организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии
списка учредителей списку учредителей: а) содержащемуся в
учредительных документах кредитной организации (для кредитных
организаций в форме общества с ограниченной ответственностью или
общества с дополнительной ответственностью); б) на дату завершения
размещения акций первого выпуска (для кредитных организаций в
форме акционерного общества);
документы, предусмотренные нормативными актами Банка России,
устанавливающими порядок и критерии оценки финансового положения
участников кредитной организации, а также уведомление о
приобретении свыше 1 процента акций (долей) кредитной организации
по форме приложения 2 к настоящей Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
иные документы, установленные нормативными актами Банка России.
7.3. В срок, указанный в пункте 7.2 настоящей Инструкции,
кредитная организация, созданная в форме акционерного общества,
направляет в Банк России документы для регистрации отчета об
итогах первого выпуска ее акций.
7.4. Проверка правомерности оплаты уставного капитала
кредитной организации осуществляется территориальным учреждением
Банка России (его структурным подразделением, к компетенции
которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи
лицензий на осуществление банковских операций) по ее
местонахождению.
7.5. В случае создания кредитной организации в форме общества
с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной
ответственностью территориальное учреждение Банка России по
местонахождению кредитной организации в срок, не превышающий
десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных
в пункте 7.2 настоящей Инструкции, направляет в Банк России
(Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России) посредством
факсимильной связи (иной связи, обеспечивающей оперативное
поступление информации) заключение об оплате уставного капитала
кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции
и полный список учредителей кредитной организации в электронном
виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции.
В тот же срок оригинал заключения, указанного в абзаце первом
настоящего пункта, направляется в Банк России посредством почтовой
связи.
7.6. В случае создания кредитной организации в форме
акционерного общества территориальное учреждение Банка России (его
структурное подразделение, к компетенции которого относится
подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление
банковских операций) по ее местонахождению в срок, не превышающий
десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных
в пункте 7.2 настоящей Инструкции, направляет:
заключение об оплате уставного капитала кредитной организации
по форме приложения 5 к настоящей Инструкции в структурное
подразделение территориального учреждения Банка России, к
компетенции которого относятся вопросы регистрации выпусков ценных
бумаг (если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной
организации регистрируется территориальным учреждением Банка
России);
посредством факсимильной связи (иной связи, обеспечивающей
оперативное поступление информации) заключение об оплате уставного
капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей
Инструкции и полный список учредителей кредитной организации в
электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции в
Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России). В тот же срок
оригинал данного заключения направляется в Банк России посредством
почтовой связи (Если отчет об итогах первого выпуска акций
кредитной организации регистрируется Департаментом лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций
Банка России.).
7.7. Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной
организации регистрируется территориальным учреждением Банка
России, то оно должно не позднее рабочего дня, следующего за днем
данной регистрации, направить в Банк России (Департамент
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России) посредством факсимильной связи (иной
связи, обеспечивающей оперативное поступление информации) копию
письма (свидетельства) о регистрации указанного отчета, заключение
об оплате уставного капитала кредитной организации по форме
приложения 5 к настоящей Инструкции и полный список учредителей
кредитной организации в электронном виде по форме приложения 3 к
настоящей Инструкции.
В тот же срок копия письма (свидетельства) и оригинал
заключения по форме приложения 5 к настоящей Инструкции, которые
указаны в абзаце первом настоящего пункта, направляются в Банк
России посредством почтовой связи.
7.8. Документы кредитной организации, подтверждающие оплату
100 процентов ее уставного капитала, хранятся в территориальном
учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью
данной кредитной организации.
Глава 8. Порядок выдачи кредитной организации,
созданной путем учреждения, лицензии на осуществление
банковских операций
8.1. Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100
процентов уставного капитала кредитной организации (а также
регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной
организации в форме акционерного общества) является основанием для
выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций.
8.2. Созданному путем учреждения банку могут быть выданы
лицензии следующих видов:
8.2.1. Лицензия на осуществление банковских операций со
средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных
средств физических лиц), содержащая банковские операции,
перечисленные в приложении 6 к настоящей Инструкции;
8.2.2. Лицензия на осуществление банковских операций со
средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во
вклады денежных средств физических лиц), содержащая банковские
операции, перечисленные в приложении 7 к настоящей Инструкции.
При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать
корреспондентские отношения с неограниченным количеством
иностранных банков;
8.2.3. Лицензия на привлечение во вклады и размещение
драгоценных металлов, содержащая банковские операции,
перечисленные в приложении 8 к настоящей Инструкции. Данная
лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией,
указанной в подпункте 8.2.2 настоящей Инструкции.
8.3. Созданной путем учреждения небанковской кредитной
организации в зависимости от ее вида могут быть выданы лицензии
следующих видов:
8.3.1. Лицензия на осуществление банковских операций со
средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной
валюте для расчетных небанковских кредитных организаций,
содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 9 к
настоящей Инструкции, или их часть;
8.3.2. Лицензия на осуществление банковских операций со
средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной
валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих
депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции,
перечисленные в приложении 10 к настоящей Инструкции, или их
часть.
8.4. При получении заключения территориального учреждения
Банка России о правомерности оплаты 100 процентов уставного
капитала кредитной организации (а также при регистрации отчета об
итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме
акционерного общества) Банк России в трехдневный срок принимает
решение о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций
и направляет в кредитную организацию и территориальное учреждение
Банка России по одному экземпляру данной лицензии.
Первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций
может быть выдан председателю совета директоров (наблюдательного
совета) кредитной организации или иному уполномоченному лицу,
письменно подтвердившему получение указанного документа.
8.5. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о
выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских
операций Банк России в порядке, установленном федеральными
законами, направляет соответствующие сведения в уполномоченный
регистрирующий орган.
8.6. Реестр выданных кредитным организациям лицензий на
осуществление банковских операций подлежит публикации Банком
России в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год.
Изменения и дополнения в данный реестр публикуются Банком России в
месячный срок со дня их внесения.
Раздел II. Открытие (закрытие) подразделений
кредитной организации (филиала) на территории
Российской Федерации
Глава 9. Общие положения
9.1. Кредитная организация может открывать свои обособленные
подразделения - представительства и филиалы.
Сведения об открытых кредитной организацией представительствах
и филиалах вносятся в устав кредитной организации в порядке,
установленном главой 16 настоящей Инструкции.
9.2. Кредитная организация (филиал) при условии отсутствия у
кредитной организации запрета на открытие филиалов вправе
открывать внутренние структурные подразделения - дополнительные
офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные
кассы вне кассового узла, обменные пункты, а также иные внутренние
структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами
Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
Местонахождение своих внутренних структурных подразделений
определяется кредитной организацией (филиалом) самостоятельно с
учетом требований, установленных нормативными актами Банка России.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью кредитной организации (филиала), и
территориальное учреждение Банка России по месту открытия
внутреннего структурного подразделения осуществляют оперативное
информационное взаимодействие, в том числе по вопросу наличия
(отсутствия) у кредитной организации запрета на открытие филиалов.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
9.3. Внутренние структурные подразделения кредитной
организации (филиала) не могут иметь отдельного баланса и
открывать счета для осуществления банковских операций и иных
сделок, за исключением случаев, предусмотренных нормативными
актами Банка России. Внутренние структурные подразделения
кредитной организации (филиала) осуществляют операции в порядке,
установленном нормативными актами Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
Операции, осуществляемые внутренними структурными
подразделениями кредитной организации (филиала), должны отражаться
в ежедневном балансе кредитной организации (филиала) (Положение
Банка России от 5 декабря 2002 года N 205-П "О правилах ведения
бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на
территории Российской Федерации", с изменениями (зарегистрировано
Министерством юстиции Российской Федерации 20 декабря 2002 года, N
4061; 25 июня 2003 года, N 4287; 26 ноября 2003 года, N 5267)
("Вестник Банка России", 2002, N 70-71; 2003, N 36; 2003, N 65).
Учет и хранение первичных учетных документов и обработка
бухгалтерской документации, образующихся в деятельности внутренних
структурных подразделений, осуществляется в соответствии с
требованиями федеральных законов, нормативных актов Банка России и
внутренних документов кредитной организации.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
9.4. Помещения подразделений кредитной организации (филиала)
для совершения операций с ценностями должны соответствовать
требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо
должен быть заключен договор имущественного страхования денежной
наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка
наличных денег в операционной кассе и техническая укрепленность
указанных помещений должна быть согласована со страховой
организацией.
Если иное не установлено нормативными актами Банка России, для
подтверждения выполнения требований, указанных в абзаце первом
настоящего пункта, внутреннее структурное подразделение по
письменному запросу территориального учреждения Банка России по
его местонахождению либо в рамках проведения проверки деятельности
внутреннего структурного подразделения обязано представить
следующие документы (по 1 экземпляру):
пояснительную записку по технической укрепленности помещений
для совершения операций с ценностями (в том числе по оборудованию
охранно-пожарной и тревожной сигнализацией) и по организации
охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность
ценностей;
план расположения помещений для размещения внутреннего
структурного подразделения с экспликацией (размеры занимаемой
площади и назначение помещений);
план расположения помещений для совершения операций с
ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение
помещений);
договор на оказание охранных услуг;
лицензию на осуществление негосударственной (частной) охранной
деятельности охранного предприятия, с которым заключен договор на
оказание охранных услуг;
акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации
в эксплуатацию;
сертификаты соответствия на оборудование (в том числе
защитное) помещений для совершения операций с ценностями.
Если денежная наличность внутреннего структурного
подразделения застрахована на сумму не менее минимально
допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, должны
быть представлены только следующие документы (по 1 экземпляру):
договор имущественного страхования;
лицензия страховой организации на осуществление страховой
деятельности на территории Российской Федерации;
документ (соглашение о намерениях), подтверждающий
согласование со страховой организацией требований к технической
укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в
том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной
сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный
уполномоченными лицами кредитной организации (филиала) и страховой
организации;
план расположения помещений для размещения внутреннего
структурного подразделения с экспликацией (размеры занимаемой
площади и назначение помещений).
Документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым и
четырнадцатым настоящего пункта, должны быть составлены кредитной
организацией (филиалом) и подписаны ее уполномоченным лицом
(уполномоченным лицом ее филиала).
По письменному запросу территориального учреждения Банка
России, предусмотренному абзацем вторым настоящего пункта,
допускается представление надлежащим образом заверенных копий
документов, указанных в абзацах шестом - девятом, одиннадцатом и
двенадцатом настоящего пункта.
9.4.1. Если иное не установлено настоящей Инструкцией и иными
нормативными актами Банка России, подразделение кредитной
организации (филиала) должно располагаться в завершенном
строительством здании (помещении), принадлежащем кредитной
организации на основании права собственности (аренды, субаренды,
безвозмездного пользования).
В случае размещения подразделения кредитной организации
(филиала) в завершенном строительством здании (помещении),
принадлежащем кредитной организации на праве собственности
(аренды, субаренды, безвозмездного пользования), в Банк России
представляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией,
надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного
пользования), на основании которого кредитная организация
пользуется зданием (помещением).
9.4.2. Внутреннее структурное подразделение может быть
размещено в завершенном строительством здании (помещении),
введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный
реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним.
В случае размещения внутреннего структурного подразделения в
завершенном строительством здании (помещении), введенном в
эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав
на недвижимое имущество и сделок с ним, в Банк России в порядке,
установленном настоящей Инструкцией, вместо документов,
предусмотренных подпунктом 9.4.1 настоящего пункта, должны быть
представлены надлежащим образом заверенные копии разрешения на
ввод здания (помещения) в эксплуатацию и документов,
подтверждающих возможность нахождения внутреннего структурного
подразделения в указанном здании (помещении).
Срок размещения внутреннего структурного подразделения в
завершенном строительством здании (помещении), введенном в
эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав
на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать одного
года с даты внесения сведений об открытии (изменении
местонахождения) внутреннего структурного подразделения в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций. Кредитная
организация (филиал) обязана представить в территориальное
учреждение Банка России по местонахождению своего внутреннего
структурного подразделения не позднее одного года с даты внесения
указанных сведений о нем в Книгу государственной регистрации
кредитных организаций надлежащим образом заверенные копии
документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды,
безвозмездного пользования), на основании которого кредитная
организация пользуется зданием (помещением).
Территориальное учреждение Банка России по местонахождению
внутреннего структурного подразделения осуществляет контроль за
представлением кредитной организацией (филиалом) документов,
указанных в абзаце третьем настоящего подпункта.
(п. 9.4 в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
9.5. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть
банковских операций, предусмотренных выданной кредитной
организации лицензией на осуществление банковских операций
(положением о филиале).
Дополнительный офис не может располагаться вне пределов
территории, подведомственной территориальному учреждению Банка
России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей
кредитной организации (филиала).
Особенности открытия (закрытия) и деятельности дополнительных
офисов могут устанавливаться иными нормативными актами Банка
России.
9.5.1. Операционный офис может располагаться как на
территории, подведомственной территориальному учреждению Банка
России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной
организации (филиала), открывающей операционный офис, так и вне
пределов такой территории в рамках федерального округа, на
территории которого находится головной офис кредитной организации
(филиал), открывающей операционный офис.
(пп. 9.5.1 введен Указанием ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
9.5.2. Операционный офис вправе осуществлять все или часть
банковских операций, предусмотренных выданной кредитной
организации лицензией на осуществление банковских операций
(положением о филиале), за исключением случая, установленного
абзацами вторым - десятым настоящего подпункта.
Операционный офис, находящийся вне пределов территории,
подведомственной территориальному учреждению Банка России,
осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации
(филиала), в рамках федерального округа, на территории которого
находится головной офис кредитной организации (филиал),
открывающей операционный офис, не вправе:
осуществлять операции (включая операции за счет клиентов) по
купле и (или) продаже иностранной валюты как в наличной, так и в
безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках;
осуществлять операции (включая операции за счет клиентов) по
купле и (или) продаже ценных бумаг и иных финансовых активов,
связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков (в
том числе кредитного и рыночного), за исключением сделок,
связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в
размере менее 5 процентов собственных средств (капитала) кредитной
организации. При этом на обслуживание в операционный офис могут
быть переданы сделки, связанные с принятием кредитного риска на
одного заемщика в размере, равном либо превышающем 5 процентов
собственных средств (капитала) кредитной организации, заключенные
кредитной организацией (филиалом);
предоставлять займы (кредиты) кредитным организациям, а также
размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях;
получать займы (кредиты), привлекать депозиты и иные средства
от кредитных организаций;
открывать и вести корреспондентские счета кредитных
организаций (филиалов);
открывать корреспондентские счета в кредитных организациях
(филиалах) для осуществления операций;
выдавать банковские гарантии;
осуществлять акцептование и (или) авалирование векселей.
(пп. 9.5.2 введен Указанием ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
9.6. Кредитно-кассовый офис в установленном Банком России
порядке вправе осуществлять операции по предоставлению денежных
средств субъектам малого предпринимательства <*> и физическим
лицам, а также по их возврату (погашению), осуществлять кассовое
обслуживание юридических и физических лиц, осуществлять прием
наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для
осуществления перевода по поручению физического лица без открытия
банковского счета.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
--------------------------------
<*> Под субъектами малого предпринимательства понимаются
физические лица, занимающиеся предпринимательской деятельностью
без образования юридического лица, а также юридические лица,
отвечающие критериям, установленным статьей 3 Федерального закона
"О государственной поддержке малого предпринимательства в
Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 1995, N 25, ст. 2343).
Кредитно-кассовый офис также вправе осуществлять отдельные
виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной
валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе
дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в
иностранной валюте, установленные пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции
Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия,
закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке
осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских
операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой
Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками),
номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с
участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции
Российской Федерации 2 июня 2004 года N 5824 ("Вестник Банка
России" от 9 июня 2004 года N 33) (далее - Инструкция Банка России
N 113-И).
В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не
предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис,
открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только
те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые
предусмотрены положением о филиале.
Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов
территории, подведомственной территориальному учреждению Банка
России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей
кредитной организации (филиала).
(п. 9.6 в ред. Указания ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У)
9.7. Согласование с Банком России кандидатур на должности
руководителей и главных бухгалтеров (в случае их наличия)
внутренних структурных подразделений не требуется.
9.8. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять
кассовые операции с юридическими и физическими лицами,
осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и
иностранной валюты для осуществления перевода по поручению
физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные
виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной
валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе
дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в
иностранной валюте, установленные пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции
Банка России N 113-И.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
Операционная касса вне кассового узла может располагаться вне
пределов территории, подведомственной территориальному учреждению
Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью
соответствующей кредитной организации (филиала).
Порядок открытия (закрытия) обменного пункта, а также перечень
отдельных видов банковских операций и иных сделок, которые он
вправе осуществлять, установлены Инструкцией Банка России N 113-И.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У)
9.9. Наименование внутреннего структурного подразделения
должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной
кредитной организации (филиалу).
9.10. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и
территориальное учреждение Банка России по местонахождению
подразделения кредитной организации (филиала) в порядке,
установленном Банком России, вносят в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций сведения о кредитных
организациях (филиалах) и их подразделениях с учетом информации,
содержащейся в уведомлениях об открытии (изменении реквизитов, о
закрытии) подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15
к настоящей Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У)
Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (по
местонахождению) внутреннего структурного подразделения (за
исключением операционного офиса) в течение пяти рабочих дней с
даты получения уведомления о его открытии (закрытии) направляет в
кредитную организацию (филиал) сообщение (в произвольной форме) о
внесении сведений об открытии (закрытии) подразделения в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У, в ред.
Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
9.10.1. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций сведений об открытии (изменении местонахождения,
закрытии) операционного офиса, открытого кредитной организацией, а
также направление ей сообщения (в произвольной форме) о внесении в
указанную книгу сведений об открытии (изменении местонахождения,
закрытии) операционного офиса производится территориальным
учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью
кредитной организации.
Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций сведений об открытии (изменении местонахождения,
закрытии) операционного офиса, открытого филиалом, а также
направление ему сообщения (в произвольной форме) о внесении в
указанную книгу сведений об открытии (изменении местонахождения,
закрытии) операционного офиса производится территориальным
учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью
филиала.
(пп. 9.10.1 введен Указанием ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
9.10.2. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций сведений, указанных в подпункте 9.10.1 настоящего
пункта, производится в течение 5 рабочих дней с даты получения
территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за
деятельностью кредитной организации (филиала), уведомления об
открытии (изменении местонахождения, закрытии) операционного
офиса.
Направление кредитной организации (филиалу) сообщения о
внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций
сведений об открытии (изменении местонахождения, закрытии)
операционного офиса производится в течение 5 рабочих дней с даты
получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим
надзор за деятельностью кредитной организации (филиала),
уведомления об открытии (изменении местонахождения, закрытии)
операционного офиса. В сообщении должен быть указан порядковый
номер операционного офиса, который присваивается территориальным
учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью
кредитной организации (филиала).
Порядковый номер операционного офиса должен включать в себя:
регистрационный номер кредитной организации, присвоенный
Банком России, и порядковый номер операционного офиса (в случае
открытия операционного офиса кредитной организацией);
регистрационный номер кредитной организации, присвоенный
Банком России, порядковый номер филиала и порядковый номер
операционного офиса (в случае открытия операционного офиса
филиалом).
(пп. 9.10.2 введен Указанием ЦБ РФ от 14.05.2007 N 1828-У)
9.11. Об изменении местонахождения (адреса), номеров
телефонной и (или) факсимильной связи обособленного подразделения
кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента такого
изменения уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
ее деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по
прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
9.12. Об изменении местонахождения (адреса), номеров
телефонной и (или) факсимильной связи внутреннего структурного
подразделения кредитная организация (филиал) в течение двух
рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме
приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение
Банка России, осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью, и
территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому
местонахождению внутреннего структурного подразделения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
Об изменении иных сведений о своем внутреннем структурном
подразделении кредитная организация (филиал) в течение пяти
рабочих дней с момента таких изменений уведомляет по форме
приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение
Банка России, осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью, и
территориальное учреждение Банка России по местонахождению этого
внутреннего структурного подразделения.
9.13. В случае принятия кредитной организацией (филиалом)
решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где
на момент принятия такого решения располагается иное подразделение
той же кредитной организации (того же филиала), открытие одного и
закрытие другого подразделения производятся в порядке,
установленном настоящей Инструкцией, с учетом следующих
особенностей.
Если подразделение кредитной организации (филиала) на момент
закрытия имело право на осуществление операций с наличными
деньгами и (или) иными ценностями, территориальное учреждение
Банка России по месту открытия филиала не осуществляет проверку и
не подготавливает заключение о соответствии помещений для
совершения операций с ценностями требованиям, установленным
нормативными актами Банка России (кроме случая, когда для
осуществления операций с наличными деньгами и (или) иными
ценностями, право на осуществление которых делегируется
|
