Экономист назвал способы перевода денег без блокировки

В рамках борьбы с мошенничеством банки ужесточают правила перевода средств. Правильное оформление траншей избавит добросовестных клиентов от неприятностей, рассказал представитель университета «Синергия» А.Сироткин.

По словам старшего преподавателя кафедры банковского дела, подозрения вызывают суммы от 200 тыс. руб. и частые (даже мелкие) поступления от разных лиц. Во избежание подозрений в причастности к кражам или отмыванию средств гражданам, которые регулярно делают переводы, лучше оформить статус самозанятого и платить налоги.

При перечислении денег родственникам с другой фамилией стоит указывать их назначение в комментарии к письму. Формулировки могут быть разными: на личные нужды, подарок на день рождения, возврат долга и др. Объяснение причин позволяет сотрудникам банков точнее идентифицировать законность платежа, пояснил собеседник агентства «Прайм».

Сироткин также назвал общие правила, следование которым позволит избежать финансовых потерь. Не рекомендуется осуществлять денежные переводы по просьбе незнакомцев, а также передавать карту и сведения для входа в онлайн-банк третьим лицам. При смене каких-либо персональных данных или фамилии – своевременно поставить в известность об этом кредитную организацию.