Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель – это набор финансовых инструментов для инвестирования.

Классификация инвестиционных портфелей

Участники финансового рынка используют разные торговые стратегии. Одни готовы рисковать всем сразу с целью получения максимальной прибыли за короткий срок, другие предпочитают зарабатывать меньше, но с минимальным риском, ожидая прибыль в течение месяцев. Брокерские компании открывают брокерские счета для юридических лиц и розничных инвесторов. В зависимости от выбранных условий торговли инвестиционные портфели условно делят на типы по степени риска, активности торговли, периоду достижения поставленных целей.

Виды портфелей по степени риска:

• Консервативный. Такой портфель преимущественно состоит из государственных, корпоративных облигаций, металлов. Небольшую долю занимают акции крупных, известных компаний. Внимание уделяют бумагам с низкой волатильностью и устойчивым ростом.
• Сбалансированный. От консервативного портфеля отличается соотношением активов с низким риском к более рискованным финансовым инструментам. В сбалансированном портфеле бумаг с повышенным риском и доходностью больше.
• Спекулятивный. Собирают с использованием активов с большим показателем волатильности. Цель – заработать максимум в относительно короткий срок. Для снижения рисков состав спекулятивного портфеля часто пересматривают.

Типы по активности торговли:

• Активный. Для формирования выбирают финансовые инструменты с высоким потенциалом и волатильностью. Инвестор вынужден постоянно отслеживать котировки, быстро принимать решения, оперативно открывать и закрывать позиции в течение дня.
• Пассивный. Собирают с использованием более стабильных активов. Инвестору не потребуется постоянно анализировать рынок. Он покупает и ждет прибыль в течение нескольких месяцев, периодически меняя состав портфеля для снижения рисков.

Виды по сроку действия:

• Краткосрочный. Инвестор предполагает получить ожидаемый результат в течение первых трех лет.
• Среднесрочный. Для достижения целей потребуется от 3 до 5 лет.
• Долгосрочный. Чтобы получить прибыль, придется ждать от 5 до 10 лет.

Как собрать портфель новичку?

Определите цель инвестирования. Например, пассивный доход для защиты капитала от инфляции, накопление средств, получение прибыли. Новичкам лучше подавлять желание быстро заработать. Для приобретения опыта используйте пассивную стратегию с минимальным риском.

Рекомендации по выбору финансовых инструментов:

1. Вкладывайте средства в активы с минимальным риском независимо от потенциала доходности. Не используйте варианты с высоким показателем волатильности.
2. Выбирайте финансовые инструменты с практически независимыми друг от друга котировками, например, акции и металлы. Низкая корреляция поможет избежать убытков.
3. Инвестируйте средства в том объеме, который не окажет существенного влияния на финансовое положение при движении котировок не в пользу инвестора.

После формирования портфеля не забывайте каждые полгода или год анализировать полученные данные по активам, исключать и добавлять новые инструменты с целью снижения рисков и повышения доходности.

Если вы хотите сэкономить время на составление и анализ своего инвестиционного портфеля, рассмотрите возможность сотрудничества с крупными брокерскими компаниями. У них есть специализированные аналитические команды, которые создают для клиентов модельные портфели, учитывающие вашу степень готовности к рискам.