|
Стр. 3
укрепленности, по результатам которой направляет кредитной
организации (филиалу) заключение о возможности начала
осуществления операций.
12.4. Кредитная организация (филиал) после принятия решения о
закрытии операционной кассы вне своего кассового узла уведомляет
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации (филиала) (Приложение 17).
Датой закрытия операционной кассы вне кассового узла кредитной
организации (филиала) является дата направления уведомления в
территориальное учреждение Банка России. Под закрытием
операционной кассы вне кассового узла кредитной организации
(филиала) понимается прекращение осуществления указанным
подразделением банковских операций.
(п. 12.4 в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
* * *
12.5. Дополнительные офисы кредитной организации (филиала)
открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной
организации, которому это право предоставлено ее уставом.
Дополнительный офис филиала кредитной организации может
открываться (закрываться) по решению руководителя филиала, если
ему предоставлено такое право.
12.6. Дополнительный офис кредитной организации (филиала)
может осуществлять банковские операции, которые предусмотрены
лицензией на осуществление банковских операций, выданной кредитной
организации, или Положением о филиале.
12.7. При осуществлении дополнительным офисом кредитной
организации (филиала) кассового обслуживания клиентов его кассовый
узел оборудуется в соответствии с требованиями Банка России.
Порядок работы с ценностями в дополнительном офисе кредитной
организации (филиала) аналогичен порядку, установленному для
кредитных организаций (их филиалов) Банком России.
12.8. Об открытии дополнительного офиса, осуществляющего
кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал)
уведомляет (приложение 17) территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной
организации, и территориальное учреждение Банка России по месту
открытия дополнительного офиса.
12.9. Территориальное учреждение Банка России по
местонахождению дополнительного офиса в течение двух недель с даты
получения уведомления о его открытии либо сообщения об изменении
его местонахождения (почтового адреса) проводит проверку кассового
узла дополнительного офиса на соответствие его требованиям Банка
России к устройству и технической укрепленности, по результатам
которой направляет кредитной организации (филиалу) заключение о
возможности начала осуществления операций.
Дополнительный офис кредитной организации (филиала) вправе
осуществлять кассовые операции только при наличии положительного
заключения территориального учреждения Банка России по итогам
проверки, указанной в настоящем пункте.
12.10. Об открытии дополнительного офиса, не осуществляющего
кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал)
уведомляет (приложение 17) территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной
организации, и территориальное учреждение по месту открытия
дополнительного офиса с момента открытия.
12.11. Создаваемые кредитной организацией (филиалом)
дополнительные офисы могут располагаться только на территории,
подведомственной территориальному учреждению Банка России,
осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации
(филиала).
12.12. Согласование с Банком России кандидатур на должности
руководителей дополнительных офисов кредитной организации
(филиала) не требуется.
12.13. Операции, осуществляемые дополнительными офисами
кредитной организации (филиала), должны отражаться в ежедневном
балансе кредитной организации (филиала).
Дополнительный офис не может иметь отдельного баланса и
открывать счета для осуществления операций.
12.14. Кредитная организация (филиал) после принятия решения о
закрытии дополнительного офиса уведомляет территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
кредитной организации (филиала) (Приложение 17). Датой закрытия
дополнительного офиса кредитной организации (филиала) является
дата направления уведомления в территориальное учреждение Банка
России. Под закрытием дополнительного офиса кредитной организации
(филиала) понимается прекращение осуществления указанным
подразделением банковских операций.
(п. 12.14 в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
* * *
12.15. Открытие и закрытие обменных пунктов кредитной
организации (филиала) осуществляется в соответствии с иными
нормативными актами Банка России.
12.16. Дополнительный офис кредитной организации (филиала),
который в перспективе должен заменить филиал, может быть открыт на
базе закрываемого структурного подразделения (филиала) в том же
здании, в котором располагается филиал, по этому же почтовому
адресу, но в отдельном, изолированном помещении. При этом должно
быть обеспечено раздельное ведение учета, хранения документов и
ценностей указанными структурными подразделениями.
Направление уведомлений, предусмотренных пунктами 11.14, 12.8,
12.10 настоящей Инструкции, в территориальное учреждение Банка
России осуществляется одновременно.
(п. 12.16 введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Раздел III. РАСШИРЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ ПУТЕМ ПОЛУЧЕНИЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ЛИЦЕНЗИЙ
Глава 13. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
13.1. Кредитная организация для расширения деятельности путем
получения дополнительных лицензий должна быть в течение последних
6 месяцев финансово устойчивой; обеспечить прозрачность структуры
участников (акционеров) и их групп; выполнять обязательные
резервные требования Банка России; не иметь задолженности перед
федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации,
местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами; иметь
соответствующую организационную структуру, включающую службу
внутреннего контроля; выполнять квалификационные требования,
установленные федеральными законами и принимаемыми в соответствии
с ними нормативными актами Банка России, предъявляемые к деловой
репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) и
квалификационные требования Банка России к сотрудникам кредитной
организации; соблюдать технические требования, включая требования
к оборудованию, необходимому для осуществления банковских
операций.
(п. 13.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Глава 14. ПОРЯДОК РАСШИРЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ ПУТЕМ ПОЛУЧЕНИЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ЛИЦЕНЗИЙ
14.1. Действующему банку для расширения деятельности могут
быть выданы следующие виды лицензий на осуществление банковских
операций:
14.1.1. лицензия на осуществление банковских операций со
средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во
вклады денежных средств физических лиц) (приложение 10).
При наличии указанной лицензии банк вправе устанавливать
корреспондентские отношения с неограниченным количеством
иностранных банков;
14.1.2. лицензия на привлечение во вклады и размещение
драгоценных металлов (приложение 11).
Указанная лицензия может быть выдана банку при наличии или
одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со
средствами в рублях и иностранной валюте;
14.1.3. лицензия на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц в рублях (приложение 18);
14.1.4. лицензия на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц в рублях и иностранной валюте (приложение 19).
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических
лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку при
наличии лицензии, указанной в подпункте 14.1.1 настоящей
Инструкции, или одновременно с ней;
14.1.5. Генеральная лицензия, которая может быть выдана банку,
имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со
средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему
установленные нормативными актами Банка России требования к
размеру собственных средств (капитала) (Приложение 20).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Наличие лицензии на осуществление банковских операций с
драгоценными металлами не является обязательным условием для
получения Генеральной лицензии.
Банк, имеющий Генеральную лицензию, имеет право в
установленном порядке создавать филиалы за границей Российской
Федерации и (или) приобретать доли (акции) в уставном капитале
кредитных организаций - нерезидентов.
При рассмотрении вопроса о выдаче банку Генеральной лицензии в
нем проводится комплексная инспекционная проверка в порядке,
установленном Банком России, или принимаются во внимание
результаты инспекционной проверки, если она была завершена не
ранее чем за три месяца до представления ходатайства о выдаче
данной лицензии в территориальное учреждение Банка России.
14.2. Лицензии на осуществление банковских операций, указанные
в подпунктах 14.1.3, 14.1.4 и 14.1.5 пункта 14.1 настоящей
Инструкции, могут быть выданы банку, с даты государственной
регистрации которого прошло не менее двух лет.
14.3. Небанковская кредитная организация, осуществляющая
операции по расчетам, может расширить круг осуществляемых
банковских операций путем получения лицензии, содержащей более
широкий перечень банковских операций (в пределах банковских
операций, указанных в приложении 25).
14.4. Для получения лицензии, расширяющей деятельность,
кредитная организация должна представить в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
кредитной организации, следующие документы:
- ходатайство за подписью уполномоченного лица;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- опубликованный годовой отчет, заверенный аудиторской
организацией, и аудиторское заключение за год, предшествующий
обращению кредитной организации за получением лицензии,
расширяющей деятельность (в случае, если указанные документы ранее
не представлялись в территориальное учреждение Банка России);
- бизнес - план кредитной организации или дополнения к нему;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- документы об уплате лицензионного сбора за рассмотрение
вопроса о выдаче лицензии (квитанция об оплате, платежное
поручение и др.) - 2 экземпляра. За рассмотрение вопроса о выдаче
лицензии взимается лицензионный сбор в размере 0,01 процента от
размера уставного капитала кредитной организации, указанного в ее
уставе.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
14.5. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, в двухмесячный срок
подготавливает заключение о возможности выдачи кредитной
организации лицензии, расширяющей ее деятельность, которое с
комплектом документов, полученных от кредитной организации,
направляется в Банк России (Департамент лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций).
Заключение должно содержать оценку бизнес - плана, сведения об
имевших место инспекционных и иных проверках в кредитной
организации, проведенных территориальным учреждением Банка России,
информацию о выполнении кредитной организацией требований,
изложенных в пункте 13.1 настоящей Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
14.6. На основании представленных документов Банк России
принимает решение о возможности выдачи кредитной организации
лицензии, указанной в ее ходатайстве.
Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о
выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России
направляет сведения о лицензиях, полученных кредитной
организацией, в уполномоченный регистрирующий орган.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
14.7. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций) направляет в
территориальное учреждение Банка России 2 экземпляра лицензии на
осуществление банковских операций кредитной организацией.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
14.8. Территориальное учреждение Банка России:
- вносит соответствующую запись в реестр лицензий, выданных
кредитным организациям, расположенным на подведомственной ему
территории;
- выдает первый экземпляр лицензии председателю совета
директоров кредитной организации либо другому уполномоченному
лицу, письменно подтверждающему ее получение.
Раздел IV. РЕГИСТРАЦИЯ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
Глава 15. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
15.1. Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной
организации, в учредительный договор кредитной организации,
действующей в форме общества с ограниченной или дополнительной
ответственностью, подлежат регистрации в уполномоченном
регистрирующем органе.
Изменения в составе руководителей кредитной организации,
главного бухгалтера (его заместителей) кредитной организации,
руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера (его
заместителей) филиала кредитной организации подлежат согласованию
в Центральном банке Российской Федерации.
Кредитная организация в письменной форме уведомляет
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
ее деятельностью, об избрании на должность (освобождении от
должности) члена совета директоров (наблюдательного совета) в
трехдневный срок со дня принятия такого решения, представив
следующие документы:
- уведомление об избрании члена (руководителя) совета
директоров (наблюдательного совета);
- протокол (копия протокола, выписка из протокола, заверенная
в установленном порядке) заседания уполномоченного органа
управления кредитной организации (решение уполномоченного органа
управления), в котором зафиксировано решение об освобождении от
исполнения обязанностей члена (руководителя) совета директоров
(наблюдательного совета) и (или) об избрании члена (руководителя)
совета директоров (наблюдательного совета).
Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица,
которому предоставлено право подписания уведомления об избрании
члена (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета).
При изменении сведений о кредитной организации, указанных в
пункте 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной
регистрации юридических лиц", не связанных с внесением изменений в
учредительные документы юридического лица, кредитная организация
обязана направить в территориальное учреждение Банка России в
течение трех дней с момента таких изменений заявление о внесении
изменений в единый государственный реестр юридических лиц,
составленное по формам, утвержденным Правительством Российской
Федерации. Территориальное учреждение Банка России не позднее
рабочего дня, следующего за днем получения соответствующей
информации от кредитной организации, информирует об этом
уполномоченный регистрирующий орган в соответствии с пунктом 6
Регламента. Одновременно территориальное учреждение Банка России
вносит в установленном порядке соответствующие изменения в
реестры.
(п. 15.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
15.2. Государственная регистрация изменений в учредительные
документы кредитной организации осуществляется уполномоченным
регистрирующим органом на основании решения Банка России (его
территориального учреждения) о соответствующей государственной
регистрации.
Решение о государственной регистрации изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы кредитной организации,
принимается:
- территориальным учреждением Банка России, если вносимые
изменения не влекут замену имеющейся у кредитной организации
лицензии;
- Банком России, если вносимые изменения влекут замену
имеющейся у кредитной организации лицензии.
(п. 15.2 в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
15.3. Изменения и дополнения, вносимые в учредительный договор
кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной
или с дополнительной ответственностью, регистрируются на основании
решения территориального учреждения Банка России о государственной
регистрации в порядке, аналогичном для регистрации изменений и
дополнений в устав кредитной организации, установленном главами
16, 19 и 20, а также в соответствии с главой 17 настоящей
Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
В случае внесения в учредительный договор изменений и
дополнений, касающихся состава участников, размера и (или)
номинальной стоимости их долей, одновременно должны быть внесены
изменения в список участников кредитной организации.
15.4. Территориальное учреждение Банка России вносит в реестр
кредитных организаций (филиалов) сведения, связанные с изменением
наименования кредитной организации (филиала), ее (его)
местонахождения (почтового адреса), в составе членов
(руководителя) совета директоров (наблюдательного совета),
руководителей кредитной организации, руководителей, заместителей
руководителей филиалов, а также заменой главного бухгалтера,
заместителей главного бухгалтера кредитной организации, главных
бухгалтеров, заместителей главных бухгалтеров филиалов кредитной
организации.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
15.5. Исключен. - Указание ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У.
15.6. При одновременном внесении изменений и дополнений в
учредительный договор и устав кредитной организации, действующей в
форме общества с ограниченной ответственностью, тексты изменений и
дополнений составляются отдельно для каждого учредительного
документа.
Изменения и дополнения в устав кредитной организации
подписываются Председателем ее Совета директоров (другим
уполномоченным общим собранием лицом), подпись которого
скрепляется печатью кредитной организации.
Изменения и дополнения в учредительный договор кредитной
организации подписываются всеми участниками кредитной организации.
Подписи уполномоченных лиц участников кредитной организации -
юридических лиц скрепляются печатями данных юридических лиц.
(п. 15.6 введен Указанием ЦБ РФ от 18.05.1999 N 558-У)
15.7. В случае подписания изменений и дополнений, вносимых в
устав кредитной организации, не Председателем ее Совета
директоров, а другим уполномоченным общим собранием лицом, в
заключении территориального учреждения Банка России, направляемом
в адрес Банка России, должны быть указаны номер протокола общего
собрания участников кредитной организации и дата его проведения,
на котором были предоставлены указанные полномочия.
(п. 15.7 введен Указанием ЦБ РФ от 18.05.1999 N 558-У, в ред.
Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
15.8. При изменении вида кредитной организации - банк на
расчетную небанковскую кредитную организацию - ходатайство
кредитной организации о принятии решения о государственной
регистрации учредительных документов в новой редакции должно
содержать в том числе положения, регламентирующие порядок
проведения расчетов.
(п. 15.8 введен Указанием ЦБ РФ от 18.05.1999 N 558-У, в ред.
Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
15.9. Приобретение и (или) получение в доверительное
управление в результате одной или нескольких сделок одним
юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или)
физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой
юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению
друг к другу, более 5 процентов акций (долей) кредитной
организации требует уведомления Банка России.
Приобретатель (доверительный управляющий) более 5 процентов
долей кредитной организации, действующей в форме общества с
ограниченной ответственностью, одновременно с уведомлением
кредитной организации о состоявшемся отчуждении доли (части доли)
в уставном капитале кредитной организации уведомляет об этом
территориальное учреждение Банка России по местонахождению
кредитной организации.
Приобретатель (доверительный управляющий) более 5 процентов
акций кредитной организации, действующей в форме акционерного
общества, в течение 10 дней с момента представления документов для
внесения записи в реестр акционеров уведомляет о состоявшемся
отчуждении территориальное учреждение Банка России по
местонахождению кредитной организации.
Каждое последующее приобретение указанными лицами (группой
лиц) долей (акций) кредитной организации (в том числе менее 5
процентов), в результате которого его (их) доля в уставном
капитале кредитной организации увеличится и будет составлять более
5 процентов, требует уведомления территориального учреждения Банка
России.
(п. 15.9 введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Глава 16. РЕГИСТРАЦИЯ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
В УСТАВ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
16.1. Для регистрации изменений и дополнений, вносимых в
устав, кроме изменения величины уставного капитала и внесения
изменений и дополнений, связанных с открытием (закрытием)
обособленных структурных подразделений, кредитная организация в
течение одного месяца со дня принятия общим собранием участников
соответствующего решения направляет в территориальное учреждение
Банка России по месту своего нахождения следующие документы:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- заявление кредитной организации о государственной
регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации,
составленное по формам, утвержденным Правительством Российской
Федерации (3 экземпляра), и ходатайство о принятии решения Банком
России государственной регистрации указанных изменений за подписью
уполномоченного лица кредитной организации (2 экземпляра);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- протокол общего собрания участников кредитной организации с
решением о внесении изменений и дополнений в ее устав (2
экземпляра).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица,
которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании
изменений и дополнений в устав кредитной организации;
- текст изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной
организации, подписанный уполномоченным лицом (приложение 21), в 4
экземплярах;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- документ об уплате государственной пошлины за
государственную регистрацию изменений, вносимых в учредительные
документы кредитной организации (квитанция об оплате, платежное
поручение и др.) - 2 экземпляра.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
16.2. Особенности регистрации изменений и дополнений,
касающихся величины уставного капитала, наименования кредитной
организации и места ее нахождения, изложены в главах 17, 19, 20
настоящей Инструкции.
Особенности регистрации изменений и дополнений, связанных с
открытием (закрытием) обособленных структурных подразделений,
установлены в главе 11 настоящей Инструкции.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
16.3. При соответствии представленных документов требованиям
федерального законодательства и нормативных актов Банка России
территориальное учреждение Банка России принимает решение о
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные
документы кредитной организации, в месячный срок со дня подачи
всех документов и направляет в уполномоченный регистрирующий орган
в соответствии с Регламентом 1 экземпляр документов,
предусмотренных статьей 17 Федерального закона "О государственной
регистрации юридических лиц" с сопроводительным письмом,
содержащим информацию о принятом решении.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
16.4. Территориальное учреждение Банка России на следующий
рабочий день, следующий за днем получения информации о внесении
соответствующей записи в единый государственный реестр юридических
лиц о регистрации, вносит на оборотную сторону титульного листа
экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в
территориальном учреждении Банка России, запись о порядковом
номере изменений, внесенных в устав кредитной организации, с
указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены
изменения и дополнения, дату их внесения в единый государственный
реестр и государственной регистрационный номер этой записи, и
направляет:
- кредитной организации - письменное сообщение, подтверждающее
факт внесения записи в единый государственный реестр юридических
лиц, с приложением полученного от уполномоченного регистрационного
органа оригинала свидетельства, и зарегистрированных изменений и
дополнений в устав;
- в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций) - заключение,
обосновывающее регистрацию изменений и дополнений, а также 1
экземпляр зарегистрированных изменений и дополнений в устав
кредитной организации (Приложение 21).
(п. 16.4 в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
16.5. Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной
организации, приобретают силу для третьих лиц с момента их
государственной регистрации (если иное не установлено
законодательством) и являются неотъемлемой частью устава.
(п. 16.5 в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Глава 17. ОСОБЕННОСТИ РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЯ ВЕЛИЧИНЫ
УСТАВНОГО КАПИТАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
17.1. Решение об увеличении уставного капитала принимается
уполномоченным органом управления в соответствии с действующим
законодательством и уставом кредитной организации.
Принятие решения об увеличении уставного капитала кредитной
организации при наличии обстоятельств, указанных в пункте 17.11
настоящей Инструкции, возможно после принятия уполномоченным
органом кредитной организации решения о соответствующем уменьшении
ее уставного капитала и внесение необходимых изменений и
дополнений в учредительные документы кредитной организации.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
17.2. Регистрация изменений и дополнений, вносимых в
учредительные документы кредитной организации и связанных с
увеличением размера ее уставного капитала, осуществляется после
полной оплаты участниками своих долей (акций).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Принятие кредитной организацией решения об увеличении ее
уставного капитала допускается только после регистрации
предыдущего изменения величины ее уставного капитала.
17.3. При каждом увеличении уставного капитала действующей
кредитной организации стоимость материальных активов, направленных
на увеличение уставного капитала, не может превышать 10 процентов
от величины, на которую увеличивается уставный капитал.
В случаях, предусмотренных федеральными законами, материальные
активы, вносимые в оплату части уставного капитала кредитной
организации, оцениваются независимым оценщиком.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
17.4. При принятии решения о государственной регистрации
изменения величины уставного капитала кредитной организации
территориальное учреждение Банка России контролирует правомерность
участия и оплаты участниками своих долей (акций) в порядке,
предусмотренном для вновь создаваемых кредитных организаций, с
учетом особенностей, изложенных в настоящей главе.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Кредитная организация самостоятельно осуществляет контроль за
правомерностью участия и оплаты своего уставного капитала
участниками, приобретающими до 5 процентов включительно долей
(акций) кредитной организации в порядке, установленном настоящей
Инструкцией.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
При реализации кредитной организацией долей (акций),
приобретенных и (или) выкупленных у участников, территориальное
учреждение Банка России осуществляет контроль за правомерностью
участия и оплаты участниками указанных долей (акций) в порядке,
установленном настоящей главой (за исключением случаев,
предусмотренных предыдущим абзацем данного пункта).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Порядок и критерии оценки финансового положения юридических
лиц участников кредитных организаций, а также документы,
подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в
уставный капитал кредитной организации участниками - физическими
лицами, регулируются иными нормативными актами Банка России.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Кредитные организации вне зависимости от размера их уставного
капитала должны представлять заключение антимонопольного органа о
соблюдении антимонопольных правил в случаях, установленных
законодательством.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
17.5. Увеличение уставного капитала кредитной организации
может осуществляться за счет:
- реализации юридическим и (или) физическим лицам долей
(акций) кредитной организации с оплатой их денежными средствами;
- реализации юридическим и (или) физическим лицам в
соответствии с федеральным законодательством и требованиями Банка
России долей (акций) кредитной организации за счет принадлежащих
им материальных активов.
В случае направления по решению уполномоченного органа
управления кредитной организации собственных средств кредитной
организации на увеличение ее уставного капитала должно быть
принято решение о распределении указанных средств между
участниками для их последующего целевого направления в уставный
капитал кредитной организации.
17.6. Особенности увеличения уставного капитала кредитных
организаций, действующих в форме общества с ограниченной или с
дополнительной ответственностью, установлены в статье 19
Федерального закона "Об обществах с ограниченной
ответственностью".
В случае увеличения уставного капитала кредитной организации,
действующей в форме общества с ограниченной ответственностью или с
дополнительной ответственностью, за счет внесения дополнительных
вкладов участниками общества (в соответствии с пунктом 1 статьи 19
Федерального закона "Об обществах с ограниченной
ответственностью"), уполномоченный орган кредитной организации
должен принять решение об утверждении итогов внесения
дополнительных вкладов участниками кредитной организации и о
внесении соответствующих изменений и дополнений в учредительные
документы кредитной организации не позднее месяца со дня окончания
срока внесения дополнительных вкладов и направить соответствующие
документы в территориальное учреждение Банка России в течение
месяца со дня принятия указанного решения.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
В случае увеличения уставного капитала кредитной организации,
действующей в форме общества с ограниченной ответственностью или с
дополнительной ответственностью, за счет внесения дополнительного
вклада участника общества и (или) внесения вкладов третьими лицами
(в соответствии с пунктом 2 статьи 19 Федерального закона "Об
обществах с ограниченной ответственностью"), уполномоченный орган
кредитной организации должен принять решение о внесении изменений
и дополнений в устав, касающихся увеличения размера уставного
капитала, одновременно с принятием решения об увеличении уставного
капитала, и направить соответствующие документы в территориальное
учреждение Банка России в течение месяца со дня внесения в полном
размере дополнительных вкладов, но не позднее шести месяцев со дня
принятия решений общего собрания участников кредитной организации.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
17.7. Особенности увеличения уставного капитала кредитных
организаций, действующих в форме акционерного общества,
регламентируются иными нормативными актами Банка России.
Уполномоченный орган управления кредитной организации,
действующей в форме акционерного общества, в течение месяца с даты
регистрации отчета об итогах выпуска акций в порядке,
установленном настоящей главой, направляет документы для
государственной регистрации изменений в устав, связанных с
увеличением размера уставного капитала, в территориальное
учреждение Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Абзацы третий и четвертый исключены. - Указание ЦБ РФ от
05.07.2002 N 1177-У.
17.8. При размещении дополнительных акций правомерность оплаты
уставного капитала кредитной организации в форме акционерного
общества определяется в соответствии с пунктами 7.3, 7.5 - 7.7
настоящей Инструкции.
(п. 17.8 в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
17.9. Для принятия решения о государственной регистрации
изменений и дополнений в учредительные документы кредитной
организации, связанных с увеличением размера уставного капитала,
кредитная организация кроме заявления о государственной
регистрации изменений, вносимых в учредительные документы
кредитной организации, составленного по формам, утвержденным
Правительством Российской Федерации, ходатайства о принятии
соответствующего решения о государственной регистрации (по 2
экземпляра) и формы, содержащей текст вносимых изменений,
дополнительно направляет в территориальное учреждение Банка
России:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- протокол заседания (протоколы заседаний) уполномоченного
органа управления кредитной организации, в котором(ых)
зафиксировано решение об увеличении уставного капитала и внесении
изменений и дополнений в учредительные документы - в 2
экземплярах. Для проверки правомочности принятия решения
уполномоченным органом управления кредитной организации
территориальное учреждение Банка России вправе запросить у
кредитной организации копии документов, подтверждающие право
участников голосовать при принятии решений (копии документов об
уведомлении о приобретении доли в уставном капитале кредитной
организации и т.п.).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица,
которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании
изменений и дополнений в учредительные документы кредитной
организации;
- список участников кредитной организации (Приложение 4) в
электронном виде с сопроводительным письмом, подтверждающим
идентичность информации, представленной в электронном виде,
информации: а) содержащейся в учредительных документах,
представленных кредитной организацией (для кредитных организаций,
действующих в форме общества с ограниченной ответственностью), б)
содержащейся в выписке из реестра на дату составления списка
акционеров (для кредитных организаций, действующих в форме
акционерного общества).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Абзацы пятый и шестой исключены. - Указание ЦБ РФ от
05.07.2002 N 1177-У.
В электронном виде представляется полный список участников
кредитной организации вне зависимости от ее организационно -
правовой формы и количества участников, в том числе сведения об
участниках кредитной организации - нерезидентах;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- уведомление о приобретении в результате одной или нескольких
сделок одним приобретателем либо группой приобретателей, связанных
между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся
дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и
106 Гражданского кодекса Российской Федерации), более 5 процентов
долей (акций) кредитной организации (приложение 5);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.06.1999 N 589-У)
- нотариально удостоверенные копии документов о
государственной регистрации и учредительных документов
(представляются по вновь вступающим в состав участников кредитной
организации юридическим лицам);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- по участникам (акционерам) - юридическим лицам,
приобретающим более 5 процентов долей (акций) кредитной
организации, - подтверждения налоговых органов выполнения
указанными участниками (акционерами) обязательств перед
федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и
местными бюджетами по состоянию на дату перечисления средств в
оплату увеличения уставного капитала кредитной организации;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- балансы на последнюю отчетную дату, предшествующую дате
перечисления средств в оплату уставного капитала кредитной
организации, с отметками органов Государственной налоговой службы
Российской Федерации, а также балансы на дату внесения средств в
уставный капитал кредитной организации, подтверждающие наличие и
достаточность у участников собственных средств;
- аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности
участников - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о
прибылях и убытках за последний год деятельности, предшествующий
внесению средств в оплату увеличения уставного капитала кредитной
организации (за исключением юридических лиц, с даты
государственной регистрации которых прошло менее 1 отчетного
года);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.05.1999 N 558-У)
- расчет показателя чистых активов (собственных средств) и
коэффициента текущей ликвидности (при определении достаточности
собственных средств участника, приобретающего более 20% долей
(акций) кредитной организации, не учитываются доли (акции) в
части, находящейся в перекрестном владении с другим участником
кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале), а
также доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении
участника и кредитной организации (взаимное участие в уставном
капитале);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.06.1999 N 589-У)
- платежные поручения с отметкой об исполнении,
свидетельствующие об оплате долей (акций) в уставном капитале
кредитной организации;
- акты приема - передачи материальных активов участника на
баланс кредитной организации;
- нотариально удостоверенную копию свидетельства о праве
собственности кредитной организации на здание (помещение),
переданное участником в качестве оплаты доли (акций) в уставном
капитале кредитной организации.
Кредитная организация в форме акционерного общества также
представляет копию письма, подтверждающего регистрацию отчета об
итогах выпуска акций.
Для государственной регистрации изменений, вносимых в
учредительные документы кредитной организации, представляются
документы (квитанция об оплате, платежное поручение и др.) об
уплате государственной пошлины за регистрацию изменений, вносимых
в учредительные документы, - в 2 экземплярах.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Кредитная организация, участники которой приобретают до 5
процентов (включительно) долей (акций) кредитной организации,
представляет письмо, подтверждающее осуществление контроля за
правомерностью участия и оплаты своего уставного капитала данными
участниками (в соответствии со статьей 11 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности" и в порядке, предусмотренном
нормативными актами Банка России).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
17.10. Решение об уменьшении уставного капитала принимается
общим собранием участников кредитной организации.
Кредитная организация обязана уведомить в установленном
законом порядке всех известных кредиторов об уменьшении своего
уставного капитала не позднее тридцати дней с даты принятия общим
собранием участников кредитной организации соответствующего
решения.
Для регистрации уменьшения уставного капитала кредитная
организация в течение одного месяца с даты направления последнего
уведомления кредиторам либо с даты регистрации отчета об итогах
выпуска акций, если уменьшение уставного капитала осуществляется
путем уменьшения номинальной стоимости акций, направляет в
территориальное учреждение Банка России следующие документы:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- заявление о государственной регистрации изменений, вносимых
в учредительные документы кредитной организации, составленное по
формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, и
ходатайство о принятии соответствующего решения о государственной
регистрации, содержащее информацию об уведомлении всех известных
кредиторов об уменьшении уставного капитала кредитной организации
(по 2 экземпляра);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- форму, содержащую текст изменений и дополнений, вносимых в
учредительные документы (приложение 21) в 4 экземплярах;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
- протокол заседания (протоколы заседаний) общего собрания
участников кредитной организации с решением об уменьшении ее
уставного капитала и внесении изменений и дополнений в
учредительные документы 2 экземпляра.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица,
которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании
изменений и дополнений в учредительные документы кредитной
организации;
- список участников кредитной организации в электронном виде
(Приложение 4);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Абзацы девятый и десятый исключены. - Указание ЦБ РФ от
05.07.2002 N 1177-У.
В электронном виде представляется полный список участников
кредитной организации вне зависимости от ее организационно -
правовой формы и количества участников, в том числе сведения об
участниках кредитной организации - нерезидентах.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
Кредитная организация, действующая в форме акционерного
общества, также представляет копию письма о регистрации отчета об
итогах выпуска акций с уменьшенной номинальной стоимостью, если
уменьшение уставного капитала осуществляется путем уменьшения
номинальной стоимости акций.
17.11. Кредитная организация обязана обеспечить соответствие
размера своего уставного капитала и величиной собственных средств
(капитала). Кредитная организация обязана объявить и
зарегистрировать уменьшение уставного капитала в установленном
настоящей главой порядке, если величина собственных средств
(капитала) кредитной организации по итогам отчетного месяца
оказывается меньше размера ее уставного капитала.
Порядок уменьшения уставного капитала кредитной организации по
требованию Банка России установлен Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве) кредитной организации" и
принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка
России.
(п. 17.11 в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)
17.12. Территориальное учреждение Банка России принимает
решение о государственной регистрации вносимых в учредительные
документы кредитной организации изменений и дополнений, касающихся
размера ее уставного капитала, и в течение трех рабочих дней
направляет в уполномоченный регистрирующий орган в соответствии
с Регламентом 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 17
Федерального закона "О государственной регистрации юридических
лиц", с сопроводительным письмом, содержащим информацию о принятом
решении. На следующий рабочий день после получения уведомления о
внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц
территориальное учреждение Банка России вносит на оборотную
сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации,
хранящегося в территориальном учреждении Банка России, запись о
порядковом номере изменений, внесенных в устав кредитной
организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в
которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в
единый государственный реестр и государственный регистрационный
номер этой записи, и направляет:
- кредитной организации - письменное сообщение, подтверждающее
факт внесения записи в единый государственный реестр юридических
лиц с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего
органа оригинала свидетельства, и зарегистрированные изменения в
учредительные документы кредитной организации;
|
