|
Стр. 3
ценностями, право на осуществление которых делегируется
открываемому филиалу, необходимо соблюдение дополнительных
требований к помещениям для совершения операций с ценностями по
сравнению с требованиями, установленными нормативными актами Банка
России к помещениям закрываемого подразделения для совершения
операций с ценностями).
Если кредитной организацией (филиалом) не было принято решение
об одновременном открытии и закрытии подразделений, документы,
предусмотренные настоящей Инструкцией о закрытии подразделения,
должны быть представлены в срок, не превышающий шестидесяти
календарных дней с даты внесения территориальным учреждением Банка
России сведений об открытии подразделения в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций. До представления документов о
закрытии подразделения кредитная организация (филиал) должна
обеспечить раздельное ведение учета, хранение документов и
ценностей в соответствии со своими внутренними документами или в
обособленном помещении, оборудованном в соответствии с
установленными требованиями.
(п. 9.13 в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
9.14. Кредитная организация вправе перевести филиал в статус
внутреннего структурного подразделения. Решение о таком переводе
принимается уполномоченным органом управления кредитной
организации. Уведомление кредиторов, обслуживающихся в таком
филиале, о переводе его в статус внутреннего структурного
подразделения производится кредитной организацией в порядке,
установленном пунктом 11.14 настоящей Инструкции.
Датой начала деятельности указанного внутреннего структурного
подразделения и датой прекращения деятельности упомянутого филиала
является дата объединения бухгалтерского баланса (передачи активов
и пассивов) филиала, переводимого в статус внутреннего
структурного подразделения, и бухгалтерского баланса головного
офиса кредитной организации (филиала, в подчинении которого будет
находиться внутреннее структурное подразделение).
Кредитная организация составляет документ, подтверждающий
передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса
кредитной организации или другого филиала, который хранится в
кредитной организации (филиале кредитной организации, в подчинении
которого будет находиться внутреннее структурное подразделение).
В течение пяти календарных дней с даты объединения
бухгалтерских балансов кредитная организация одновременно
направляет в территориальные учреждения Банка России,
осуществляющие надзор за ее деятельностью, за деятельностью
филиала, переводимого в статус внутреннего структурного
подразделения, и за деятельностью филиала, в подчинении которого
будет находиться внутреннее структурное подразделение (если
внутреннее структурное подразделение будет находится в подчинении
филиала кредитной организации), уведомление по форме приложения 15
к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом заверенной
копии решения о таком переводе, а также (за исключением случая
направления заявления, предусмотренного абзацем первым подпункта
9.14.2 пункта 9.14 настоящей Инструкции) справку из
расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка
России, содержащую информацию о дате закрытия корреспондентского
субсчета филиала.
Перевод филиала в статус дополнительного офиса (операционного
офиса) осуществляется при соблюдении требования, установленного
абзацем вторым пункта 9.5 (подпунктом 9.5.1 пункта 9.5) настоящей
Инструкции.
9.14.1. Территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и
территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за
деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего
структурного подразделения, в течение пяти рабочих дней с даты
получения уведомления, указанного в абзаце четвертом пункта 9.14
настоящей Инструкции, вносят сведения о закрытии филиала и об
открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций. При этом дата
внесения сведений о закрытии филиала должна совпадать с датой
внесения сведений об открытии внутреннего структурного
подразделения.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце
первом настоящего подпункта срок направляет:
сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций (с указанием
даты внесения) по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в
Банк России;
письменное уведомление о внесении в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала (с
указанием даты внесения) - в кредитную организацию.
Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор
за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего
структурного подразделения, в указанный в абзаце первом настоящего
подпункта срок направляет в кредитную организацию сообщение (в
произвольной форме) о внесении сведений об открытии внутреннего
структурного подразделения в Книгу государственной регистрации
кредитных организаций.
9.14.2. Кредитная организация вправе направить на имя
руководителя территориального учреждения Банка России (его
заместителя) по месту открытия корреспондентского субсчета
филиала, переводимого в статус внутреннего структурного
подразделения, заявление о предоставлении возможности временного
функционирования корреспондентского субсчета данного филиала после
внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций
сведений о закрытии филиала.
По заявлению кредитной организации территориальным учреждением
Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета
филиала, переводимого в статус внутреннего структурного
подразделения, принимается решение о возможности временного
функционирования его корреспондентского субсчета после внесения в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о
закрытии филиала и об открытии внутреннего структурного
подразделения, если заявление кредитной организации содержит
следующее:
просьбу об изменении режима корреспондентского субсчета
филиала, при котором на период его сохранения по этому субсчету
осуществляются только операции по зачислению поступающих денежных
средств и ежедневному перечислению подразделением расчетной сети
Банка России остатка средств, образующегося на субсчете на конец
операционного дня, на корреспондентский счет кредитной организации
(корреспондентский субсчет ее другого филиала), указываемый в
данном заявлении;
поручение подразделению расчетной сети Банка России о
ежедневном перечислении остатка средств, образующегося на субсчете
на конец операционного дня, на корреспондентский счет кредитной
организации (корреспондентский субсчет ее другого филиала),
указываемый в данном заявлении;
номер корреспондентского субсчета филиала кредитной
организации, с которого следует производить списание денежных
средств;
номер корреспондентского счета кредитной организации
(корреспондентского субсчета ее другого филиала), на который
следует производить зачисление денежных средств;
указание на дату закрытия корреспондентского субсчета филиала,
которая не может быть позднее девяноста календарных дней с даты
направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта
9.14 настоящей Инструкции. При этом дата закрытия
корреспондентского субсчета, указанная в заявлении, должна
соответствовать дате вступления в силу соответствующих изменений к
Справочнику банковских идентификационных кодов участников
расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального
банка Российской Федерации (Банка России), определяемой в
соответствии с пунктом 7.7 Положения Банка России от 6 мая 2003
года N 225-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов
участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть
Центрального банка Российской Федерации (Банка России)",
зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 10
июня 2003 года N 4669; 28 декабря 2005 года N 7322; 23 августа
2006 года N 8160 ("Вестник Банка России" от 20 июня 2003 года N
34; от 18 января 2006 года N 1; от 30 августа 2006 года N 48);
указание о направлении по каналам связи (передаче на магнитном
носителе) электронных сообщений, содержащих совокупность данных об
исполненных расчетных документах и выписку из корреспондентского
субсчета за день, а также порядок и периодичность выдачи выписок
из данного субсчета на бумажном носителе.
Заявление должно быть подписано единоличным исполнительным
органом кредитной организации либо лицом, имеющим право первой
подписи согласно распорядительному документу и право на основании
доверенности заключать договор корреспондентского счета. Подпись
единоличного исполнительного органа кредитной организации или
иного указанного лица должна быть скреплена печатью кредитной
организации.
Решение территориального учреждения Банка России, упомянутое в
абзаце втором настоящего подпункта, оформляется письмом в адрес
кредитной организации, подписываемым руководителем
территориального учреждения Банка России (его заместителем). В
письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета
филиала (в соответствии с заявлением кредитной организации,
которая не может быть позднее девяноста календарных дней с даты
направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта
9.14 настоящей Инструкции) и режим корреспондентского субсчета
филиала, при котором на период его сохранения по этому субсчету
осуществляются только операции по зачислению поступающих денежных
средств и ежедневному перечислению подразделением расчетной сети
Банка России остатка средств, образующегося на субсчете на конец
операционного дня, на корреспондентский счет кредитной организации
(корреспондентский субсчет ее другого филиала), указанный в
заявлении кредитной организации.
9.14.3. При переподчинении внутреннего структурного
подразделения филиала, переведенного в статус внутреннего
структурного подразделения, кредитной организации (ее другому
филиалу) в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие
надзор за ее (его) деятельностью, за деятельностью филиала,
переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, и в
территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого
внутреннего структурного подразделения данная кредитная
организация (филиал) направляет уведомление по форме приложения 15
к настоящей Инструкции. Данное уведомление оформляется с учетом
следующего:
наименование указывается следующим образом: "Уведомление
кредитной организации (филиала) о переподчинении внутреннего
структурного подразделения (изменении его реквизитов)";
текст в графе 2 строки I указывается следующим образом:
"Сведения о кредитной организации (филиале), которой
переподчиняется внутреннее структурное подразделение";
текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом:
"Наименование уполномоченного органа управления кредитной
организации, принявшего решение о переподчинении внутреннего
структурного подразделения".
Переподчинение дополнительного офиса (операционного офиса)
осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем
вторым пункта 9.5 (подпунктом 9.5.1 пункта 9.5) настоящей
Инструкции.
Территориальное учреждение Банка России по местонахождению
переподчиняемого внутреннего структурного подразделения в течение
пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в
абзаце первом настоящего подпункта, вносит соответствующие
сведения в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций.
(п. 9.14 введен Указанием ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
Глава 10. Порядок открытия (закрытия)
представительства кредитной организации на территории
Российской Федерации
10.1. Представительство кредитной организации открывается
(закрывается) по решению органа управления кредитной организации,
которому это право предоставлено в соответствии с уставом
кредитной организации.
Представительство кредитной организации представляет интересы
кредитной организации и осуществляет их защиту. Представительство
кредитной организации не имеет права осуществлять банковские
операции.
10.2. Кредитная организация в день открытия своего
представительства направляет по одному экземпляру уведомления об
этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по
месту открытия представительства.
К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению
прилагается утвержденное органом управления кредитной организации,
которому это право предоставлено в соответствии с уставом
кредитной организации, положение о представительстве (по одному
экземпляру для каждого из указанных выше территориальных
учреждений Банка России).
10.3. Кредитная организация в течение десяти календарных дней
с момента внесения изменений в положение о представительстве
направляет по одному экземпляру уведомления об этом в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по
местонахождению представительства кредитной организации, с
приложением 1 экземпляра изменений в положение о
представительстве.
10.4. Кредитная организация в течение десяти календарных дней
со дня закрытия своего представительства направляет по одному
экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей
Инструкции в территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное
учреждение Банка России по местонахождению представительства
кредитной организации.
В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно
представляется справка из расчетно-кассового центра
территориального учреждения Банка России (кредитной организации, в
которой был открыт счет представительства кредитной организации),
содержащая информацию о дате закрытия указанного счета.
10.5. Территориальное учреждение Банка России по
местонахождению представительства кредитной организации в течение
пяти рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления
вносит сведения об открытии (изменении реквизитов, о закрытии)
представительства в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций.
Глава 11. Порядок открытия (закрытия)
филиалов кредитной организации на территории
Российской Федерации
11.1. Филиал кредитной организации открывается (закрывается)
по решению ее уполномоченного органа управления.
11.2. Утратил силу с 1 января 2007 года. - Указание ЦБ РФ от
11.12.2006 N 1754-У.
11.3. Кредитная организация, открывающая филиал, должна:
представить для согласования на должности руководителя,
заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей
главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры,
отвечающие квалификационным требованиям, установленным
федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними
нормативными актами Банка России;
выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией.
11.4. Филиал кредитной организации должен иметь печать.
Печать филиала кредитной организации должна содержать
фирменное (полное официальное) наименование, указание на
местонахождение кредитной организации, а также наименование
филиала и указание на его местонахождение.
11.5. Кредитная организация направляет уведомление об открытии
филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по
месту открытия филиала.
Если филиал кредитной организации открывается на территории,
подведомственной территориальному учреждению Банка России,
осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации,
открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта
уведомление направляется только в это территориальное учреждение
Банка России.
11.6. К уведомлению, указанному в пункте 11.5 настоящей
Инструкции, должны быть приложены:
протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной
организации, в котором зафиксировано решение об открытии ее
филиала, в 1 экземпляре (направляется в территориальное учреждение
Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной
организации, и территориальное учреждение Банка России по месту
открытия филиала);
положение о филиале, содержащее полное и сокращенное
наименования филиала, сведения о его местонахождении (адресе),
перечень банковских операций и сделок, право на осуществление
которых делегировано этому филиалу, сведения о службе внутреннего
контроля филиала, в 2 экземплярах (направляется только в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей
руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного
бухгалтера филиала кредитной организации по форме приложения 1 к
настоящей Инструкции в 2 экземплярах каждая (направляются только в
территориальное учреждение Банка России по месту открытия
филиала). Если кандидат на должность руководителя, заместителя
руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного
бухгалтера филиала кредитной организации получил образование за
границей Российской Федерации, является иностранным гражданином
или лицом без гражданства, должны быть представлены документы,
предусмотренные абзацами седьмым и восьмым пункта 22.4 настоящей
Инструкции (направляются только в территориальное учреждение Банка
России по месту открытия филиала);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
автобиографии (в произвольной форме) кандидатов на должности
руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера,
заместителей главного бухгалтера филиала в 1 экземпляре каждая
(направляются только в территориальное учреждение Банка России по
месту открытия филиала);
документы, предусмотренные подпунктом 9.4.1 пункта 9.4
настоящей Инструкции (направляются только в территориальное
учреждение Банка России по месту открытия филиала);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
документы, предусмотренные подпунктом 3.1.10 настоящей
Инструкции (вместо документа, предусмотренного абзацем пятым
указанного подпункта, представляется договор на оказание охранных
услуг; вместо документа, предусмотренного абзацем одиннадцатым
указанного подпункта, представляется договор имущественного
страхования). При этом документы, предусмотренные абзацами вторым
- четвертым и четырнадцатым указанного подпункта, составляются
кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом;
документ, предусмотренный абзацем тринадцатым указанного
подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной
организации и страховой организации, заключившими договор
имущественного страхования (направляются только в территориальное
учреждение Банка России по месту открытия филиала);
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У, от 11.12.2006 N
1754-У)
абзац утратил силу с 1 января 2007 года. - Указание ЦБ РФ от
11.12.2006 N 1754-У.
В случае открытия филиала кредитной организации на территории,
подведомственной территориальному учреждению Банка России,
осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все
перечисленные выше документы направляются в это территориальное
учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется
в 1 экземпляре.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
11.7. Документы, указанные в пункте 11.6 настоящей Инструкции,
должны отвечать следующим условиям:
написание полного и сокращенного наименований филиала
кредитной организации на титульном листе и в тексте положения о
филиале должно быть идентичным.
Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно
соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и
нормативными актами Банка России, определяющими порядок
идентификации участников межбанковских расчетов;
анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей
руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного
бухгалтера филиала кредитной организации должны быть заполнены
этими кандидатами собственноручно.
При этом представляются один подлинный экземпляр анкеты и один
экземпляр анкеты в виде копии, заверенной кандидатом
собственноручно.
11.8. Одновременно с документами, указанными в пунктах 11.5 и
11.6 настоящей Инструкции, кредитная организация может представить
в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за ее деятельностью, документы для государственной регистрации
соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации.
Государственная регистрация таких изменений осуществляется в
порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции.
11.9. Территориальное учреждение Банка России по месту
открытия филиала кредитной организации рассматривает документы,
указанные в пунктах 11.5 и 11.6 настоящей Инструкции, в течение
двадцати календарных дней со дня их получения.
В этот срок территориальным учреждением Банка России:
принимается решение по вопросу согласования кандидатов на
должности руководителя, заместителей руководителя, главного
бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала;
подготавливается заключение о соответствии помещений филиала
для совершения операций с ценностями требованиям, установленным
нормативными актами Банка России. Для подготовки данного
заключения территориальное учреждение Банка России вправе
осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае
страхования денежной наличности на сумму не менее минимально
допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и
согласования со страховой организацией требований к технической
укрепленности помещений для совершения операций с ценностями,
территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с
выходом специалистов на место контроль за соответствием
технической укрепленности таких помещений требованиям,
установленным приложением 1 к Положению Банка России N 199-П, не
осуществляется.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У)
11.9.1. В случае принятия положительного решения
территориальное учреждение Банка России направляет заключение по
форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
кредитной организации. Одновременно по 1 экземпляру анкет
кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя,
главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала
кредитной организации с отметкой о согласовании по форме,
предусмотренной в приложении 1 к настоящей Инструкции, заключение
о соответствии помещений филиала для совершения операций с
ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка
России, направляются в кредитную организацию, открывшую филиал.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У)
В случае принятия отрицательного решения территориальное
учреждение Банка России в письменной форме информирует
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации, и кредитную организацию о
необходимости выполнения соответствующих требований, установленных
нормативными актами Банка России.
11.10. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает
документы, указанные в пунктах 11.5 и 11.6 настоящей Инструкции, в
течение одного месяца со дня их получения.
В случае соответствия положения о филиале требованиям,
установленным федеральными законами и нормативными актами Банка
России, уставу кредитной организации и лицензии на осуществление
банковских операций, отсутствия у кредитной организации запрета на
открытие филиалов, а также при наличии положительного заключения
территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом
настоящего пункта срок присваивает филиалу порядковый номер,
вносит сведения о нем в Книгу государственной регистрации
кредитных организаций и направляет:
сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций (с указанием
даты внесения) и о присвоении ему порядкового номера по форме
приложения 13 к настоящей Инструкции - в Банк России;
письменное уведомление о внесении сведений об открытии филиала
в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (с
указанием даты внесения) и о присвоении ему порядкового номера - в
территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала
и в кредитную организацию;
один экземпляр положения о филиале - в территориальное
учреждение Банка России по месту открытия филиала.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
11.11. Филиал кредитной организации вправе начать
осуществление банковских операций и сделок с даты внесения
сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций и присвоения порядкового номера.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
11.12. В течение трех рабочих дней с момента фактического
назначения согласованного кандидата на должность руководителя,
заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя
главного бухгалтера филиала кредитная организация должна в
письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала.
К уведомлению прилагаются надлежащим образом заверенные копия
соответствующего решения уполномоченного органа управления
кредитной организации и копия доверенности, выданной руководителю
филиала кредитной организации.
В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала
кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой
доверенности должна быть представлена кредитной организацией
(филиалом) в территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти
календарных дней с момента замены.
11.13. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после
дня поступления уведомления, указанного в пункте 11.12 настоящей
Инструкции (сообщения территориального учреждения Банка России о
присвоении открываемому филиалу порядкового номера и внесении
сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций - в случае его получения после поступления
уведомления, указанного в пункте 11.12 настоящей Инструкции),
направляет сообщение подведомственному расчетно-кассовому центру о
возможности принятия карточки с образцами подписей руководителя,
заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей
главного бухгалтера филиала кредитной организации, кандидатуры
которых согласованы с территориальным учреждением Банка России.
11.14. Кредитная организация обязана уведомить о закрытии
филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в
закрываемом филиале, одним из следующих способов:
путем направления каждому из них письменного уведомления;
путем опубликования сообщения в средствах массовой информации
и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе
кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных
подразделениях кредитной организации.
При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено
письменное уведомление.
Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной
порядок уведомления клиентов.
11.14.1. В уведомлении о закрытии филиала кредитной
организации должны содержаться:
указание на ответственность кредитной организации по
обязательствам перед клиентами закрываемого филиала;
сведения о номере корреспондентского счета кредитной
организации (корреспондентского субсчета ее другого филиала), на
который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого
филиала.
11.15. Кредитная организация после завершения выполнения
обязанности, предусмотренной пунктом 11.14 настоящей Инструкции,
передачи активов и пассивов филиала на баланс головного офиса
кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала
уведомляет территориальные учреждения Банка России, осуществляющие
надзор за деятельностью кредитной организации и филиала, по форме
приложения 11 к настоящей Инструкции.
В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно
представляются:
надлежащим образом заверенная копия документа с решением о
закрытии филиала (1 экземпляр);
документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала
на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы,
или другого филиала (1 экземпляр);
справка из расчетно-кассового центра территориального
учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия
корреспондентского субсчета филиала.
11.16. Одновременно с документами, указанными в пункте 11.15
настоящей Инструкции, кредитная организация может представить в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
ее деятельностью, документы для государственной регистрации
соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации.
Государственная регистрация таких изменений осуществляется в
порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции.
11.17. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает
документы, указанные в пункте 11.15 настоящей Инструкции, в
течение десяти календарных дней со дня их получения.
В случае соответствия документов требованиям, установленным
федеральными законами и нормативными актами Банка России,
территориальное учреждение Банка России в указанный в абзаце
первом настоящего пункта срок вносит сведения о закрытии филиала в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций и
направляет:
сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций (с указанием
даты внесения) по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в
Банк России;
письменное уведомление о внесении сведений о закрытии филиала
в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (с
указанием даты внесения) - в территориальное учреждение Банка
России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в
кредитную организацию.
11.18. Датой закрытия филиала кредитной организации является
дата направления кредитной организацией уведомления,
предусмотренного пунктом 11.15 настоящей Инструкции.
Глава 12. Порядок открытия (закрытия) и изменения
местонахождения внутренних структурных подразделений
кредитной организации (филиала) на территории
Российской Федерации
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
12.1. Дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы,
операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла
открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной
организации (решению руководителя филиала), которому это право
предоставлено уставом кредитной организации (положением о
филиале).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
Датой открытия дополнительного офиса, кредитно-кассового
офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла
является дата направления уведомления, предусмотренного
соответственно пунктом 12.2 или пунктом 12.3 настоящей Инструкции.
С указанной даты внутреннее структурное подразделение вправе
осуществлять делегированные ему банковские операции и сделки.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
Датой закрытия дополнительного офиса, кредитно-кассового
офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла
является дата направления уведомления, предусмотренного
соответственно пунктом 12.4 или пунктом 12.5 настоящей Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
12.2. Об открытии (изменении местонахождения (адреса)
дополнительного офиса кредитная организация (филиал) уведомляет по
форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное
учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению)
дополнительного офиса.
К уведомлению прилагаются документы, предусмотренные
подпунктом 9.4.1 либо подпунктом 9.4.2 пункта 9.4 настоящей
Инструкции.
12.3. Об открытии (изменении местонахождения (адреса)
кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы
вне кассового узла кредитная организация (филиал) уведомляет по
форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
кредитной организации (филиала), и территориальное учреждение
Банка России по месту открытия (новому местонахождению)
кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы
вне кассового узла.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
К уведомлению, направляемому в территориальное учреждение
Банка России по месту открытия (новому местонахождению)
кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы
вне кассового узла, прилагаются документы, предусмотренные
подпунктом 9.4.1 либо подпунктом 9.4.2 пункта 9.4 настоящей
Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
12.4. О прекращении совершения банковских операций и сделок в
дополнительном офисе кредитная организация (филиал) уведомляет по
форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное
учреждение Банка России по местонахождению дополнительного офиса.
12.5. О прекращении совершения операций в кредитно-кассовом
офисе, операционном офисе, операционной кассе вне кассового узла
кредитная организация (филиал) уведомляет по форме приложения 15 к
настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за его (ее) деятельностью, и территориальное
учреждение Банка России по местонахождению кредитно-кассового
офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
12.6. Внесение сведений об открытии (изменении местонахождения
(адреса) внутреннего структурного подразделения в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций осуществляется
территориальным учреждением Банка России вне зависимости от
направления запроса (проведения проверки), предусмотренного
абзацем вторым пункта 9.4 настоящей Инструкции.
Раздел III. Расширение деятельности кредитной
организации путем получения лицензий на осуществление
банковских операций
Глава 13. Общие положения
13.1. Кредитная организация для расширения деятельности путем
получения лицензий на осуществление банковских операций в течение
последних шести месяцев, предшествующих подаче соответствующего
ходатайства в территориальное учреждение Банка России, а также до
принятия Банком России решения о расширении деятельности кредитной
организации должна быть:
финансово стабильной в соответствии с критериями,
установленными нормативными актами Банка России (в том числе
выполнять обязательные резервные требования Банка России);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.02.2007 N 1794-У)
выполнять установленные федеральными законами и нормативными
актами Банка России требования о предоставлении информации об
участниках и их группах (аффилированных лицах), позволяющей
однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся
участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или
косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые
органами управления кредитной организации;
не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом
соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим
местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;
иметь организационную структуру (включающую службу внутреннего
контроля), адекватную масштабам проводимых кредитной организацией
операций и принимаемым рискам;
выполнять установленные федеральными законами и нормативными
актами Банка России квалификационные требования к членам совета
директоров (наблюдательного совета) и руководителям кредитной
организации;
соблюдать технические требования, установленные Банком России
для осуществления банковских операций (при направлении ходатайства
о выдаче лицензии, предусмотренной подпунктом 14.1.2 настоящей
Инструкции).
13.2. Кредитная организация для расширения деятельности путем
получения лицензии, предусмотренной подпунктом 14.1.3 или
подпунктом 14.1.4 настоящей Инструкции, в дополнение к
требованиям, указанным в пункте 13.1 настоящей Инструкции, должна
соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом "О
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст.
5029).
13.3. Утратил силу с 1 января 2007 года. - Указание ЦБ РФ от
11.12.2006 N 1754-У.
Глава 14. Порядок выдачи лицензий
на осуществление банковских операций для расширения
деятельности кредитной организации
14.1. Банку, имеющему лицензию на осуществление банковских
операций, для расширения деятельности могут быть выданы лицензии
следующих видов:
14.1.1. Лицензия на осуществление банковских операций со
средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во
вклады денежных средств физических лиц), содержащая банковские
операции, перечисленные в приложении 7 к настоящей Инструкции.
При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать
корреспондентские отношения с неограниченным количеством
иностранных банков;
14.1.2. Лицензия на привлечение во вклады и размещение
драгоценных металлов, содержащая банковские операции,
перечисленные в приложении 8 к настоящей Инструкции.
Данная лицензия может быть выдана банку при наличии или
одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со
средствами в рублях и иностранной валюте;
14.1.3. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц в рублях, содержащая банковские операции,
перечисленные в приложении 16 к настоящей Инструкции;
14.1.4. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц в рублях и иностранной валюте, содержащая
банковские операции, перечисленные в приложении 17 к настоящей
Инструкции.
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических
лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку при
наличии лицензии, указанной в подпункте 14.1.1 настоящей
Инструкции, или одновременно с ней;
14.1.5. Генеральная лицензия, содержащая банковские операции,
перечисленные в приложении 18 к настоящей Инструкции.
Данная лицензия может быть выдана банку, имеющему лицензии на
осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте, а также выполняющему установленные статьей
11.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
требования к размеру собственных средств (капитала).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
Наличие лицензии на осуществление банковских операций с
драгоценными металлами не является обязательным условием для
получения Генеральной лицензии.
Кредитная организация, имеющая Генеральную лицензию и
собственные средства (капитал) в размере не ниже суммы рублевого
эквивалента 5 миллионов евро, может с разрешения Банка России
создавать на территории иностранного государства филиалы и после
уведомления Банка России - представительства. Кредитная
организация, имеющая Генеральную лицензию и собственные средства
(капитал) в размере не ниже суммы рублевого эквивалента 5
миллионов евро, может с разрешения и в соответствии с требованиями
Банка России иметь на территории иностранного государства дочерние
организации.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1754-У)
14.2. При рассмотрении вопроса о выдаче банку лицензии,
указанной в подпункте 14.1.3 или подпункте 14.1.4 настоящей
Инструкции, в нем проводится проверка в соответствии со статьей 45
Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации" и принимаемыми в соответствии с ним
нормативными актами Банка России.
14.3. При рассмотрении вопроса о выдаче банку Генеральной
лицензии в нем проводится комплексная проверка в порядке,
установленном нормативными актами Банка России, или принимаются во
внимание результаты комплексной проверки, если она была завершена
не ранее чем за три месяца до представления ходатайства о выдаче
данной лицензии в территориальное учреждение Банка России.
Кредитная организация, ходатайствующая о выдаче Генеральной
лицензии, вправе обратиться в территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, с ходатайством
о проведении комплексной проверки. Сроки проведения комплексной
проверки и проверяемый период деятельности кредитной организации
согласовываются территориальным учреждением Банка России с
указанной кредитной организацией.
14.4. Лицензии на осуществление банковских операций, указанные
в подпунктах 14.1.3 - 14.1.5 настоящей Инструкции, могут быть
выданы банку, с даты государственной регистрации которого прошло
не менее двух лет.
14.5. Расчетная небанковская кредитная организация может
расширить круг осуществляемых банковских операций путем получения
лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций из
числа указанных в приложении 9 к настоящей Инструкции.
Небанковская кредитная организация, осуществляющая
депозитно-кредитные операции, может расширить круг осуществляемых
банковских операций путем получения лицензии, содержащей более
широкий перечень банковских операций из числа указанных в
приложении 10 к настоящей Инструкции.
14.6. Для получения лицензии, расширяющей деятельность,
кредитная организация должна представить в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее
деятельностью, следующие документы:
ходатайство за подписью уполномоченного лица (2 экземпляра);
опубликованный годовой отчет, заверенный аудиторской
организацией, и надлежащим образом заверенную копию аудиторского
заключения за год, предшествующий обращению кредитной организации
за получением лицензии, расширяющей деятельность (если эти
документы ранее не представлялись в территориальное учреждение
Банка России) (по 2 экземпляра каждого документа);
бизнес-план кредитной организации или в предусмотренных
нормативными актами Банка России случаях изменения и дополнения к
бизнес-плану (2 экземпляра);
подтверждения уполномоченных органов об отсутствии
задолженности кредитной организации перед федеральным бюджетом,
бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации,
соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными
фондами (1 экземпляр);
абзац утратил силу с 1 января 2007 года. - Указание ЦБ РФ от
11.12.2006 N 1754-У.
Для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение
драгоценных металлов кредитная организация дополнительно
представляет (в 1 экземпляре):
надлежащим образом заверенную копию документа, выдаваемого
Министерством финансов Российской Федерации и подтверждающего
согласование осуществления кредитной организацией операций с
драгоценными металлами;
справку кредитной организации о наличии весоизмерительных
приборов и разновесов в случаях, установленных нормативными актами
Банка России.
14.7. Территориальное учреждение Банка России в течение
девяноста календарных дней с момента получения документов,
указанных в пункте 14.6 настоящей Инструкции, рассматривает их и
направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности
и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России)
|
