КОМИТЕТ ФИНАНСОВ
АДМИНИСТРАЦИИ САНКТ-ПЕТЕРБУРГА
-------------------------------------------------------
П Р И К А З
от 22.05.98 N 101
О ПОРЯДКЕ РАЗМЕЩЕНИЯ ВРЕМЕННО СВОБОДНЫХ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЮДЖЕТА САНКТ-ПЕТЕРБУРГА
НА ДЕПОЗИТЫ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
В связи с переходом Комитета финансов на систему размещения
временно свободных денежных средств бюджета Санкт-Петербурга на
депозиты коммерческих банков при информационно-техническом
посредничестве Закрытого акционерного общества (ЗАО)
"Санкт-Петербургская валютная биржа" (далее - система "Депозит") и
на основании статьи 37 Закона Санкт-Петербурга "О бюджете
Санкт-Петербурга на 1998 год"
ПРИКАЗЫВАЮ:
1. Утвердить:
1.1. Прилагаемый Регламент размещения Комитетом финансов
временно свободных денежных средств бюджета Санкт-Петербурга на
депозиты коммерческих банков, используя систему "Депозит".
1.2. Типовой договор срочного депозитного вклада Комитета
финансов и коммерческого банка согласно приложению 1.
1.3. Критерии отбора коммерческих банков для размещения
временно свободных денежных средств бюджета Санкт-Петербурга на
депозиты коммерческих банков согласно приложению 2.
2. Установить, что:
2.1. Размещение временно свободных денежных средств бюджета
Санкт-Петербурга, используя систему "Депозит", осуществляется при
условии финансирования плановых расходов и наличия этих средств.
2.2. Решение об использовании системы "Депозит" с
предложениями о размещении временно свободных денежных средств
бюджета Санкт-Петербурга принимает управление казначейства.
2.3. Решение о заключении сделки по размещению временно
свободных денежных средств бюджета Санкт-Петербурга на депозиты
коммерческих банков принимает специально созданная приказом
председателя Комитета финансов комиссия. Решение комиссии
оформляется в виде подписания председателем Комитета финансов,
первым заместителем или заместителем председателя Комитета
финансов подтверждения о заключении сделки по форме согласно
приложению 3.
3. Управлению казначейства:
3.1. Обеспечить оформление и хранение заключенных договоров
срочного депозитного вклада Комитета финансов и коммерческих
банков.
3.2. Вести постоянный аналитический учет временно свободных
денежных средств бюджета Санкт-Петербурга, находящихся на
депозитах, и начисленных по ним процентов.
3.3. Осуществлять контроль за своевременным возвратом
коммерческими банками временно свободных денежных средств бюджета
Санкт-Петербурга, находящихся на депозитах, и своевременной
уплатой этими банками процентов.
3.4. Регулярно на первое число каждого месяца проводить
сверку с управлением учета и отчетности - главной бухгалтерией
сумм временно свободных денежных средств бюджета Санкт-Петербурга,
находящихся на депозитах коммерческих банков, и сумм процентов,
полученным по средствам, находящимся на этих депозитах.
3.5. Информировать управление государственного долга о
заключенных договорах срочного депозитного вклада Комитета
финансов и коммерческих банков в день их подписания.
4. Управлению государственного долга:
4.1. Еженедельно информировать управление казначейства о
состоянии финансового рынка.
4.2. Ежеквартально до 30 числа месяца, следующего за отчетным
кварталом, вносить на утверждение председателя Комитета финансов
перечень коммерческих банков, отвечающих критериям отбора
коммерческих банков для размещения временно свободных денежных
средств бюджета Санкт-Петербурга на депозиты коммерческих банков.
5. Управлению учета и отчетности - главной бухгалтерии
обеспечить ведение бухгалтерского учета по денежным средствам
бюджета Санкт-Петербурга, находящимся на депозитах, и суммам
начисленных и уплаченных процентов по средствам, находящимся на
этих депозитах.
6. Контроль за выполнением приказа оставляю за собой.
И.о.председателя
Комитета финансов
В.Ю.Кротов
УТВЕРЖДЕН
приказом председателя
Комитета финансов
от 22.05.98 N 101
РЕГЛАМЕНТ
размещения Комитетом финансов временно свободных
денежных средств бюджета Санкт-Петербурга на депозиты
коммерческих банков, используя систему "Депозит"
1. Общие положения
1.1. Размещение Комитетом финансов временно свободных
денежных средств бюджета Санкт-Петербурга в депозиты коммерческих
банков, используя систему "Депозит", осуществляется при
информационно-техническом посредничестве ЗАО "Санкт-Петербургская
валютная биржа" (далее - Биржа) в порядке, предусмотренном
настоящим Регламентом.
1.2. Сделки, направленные на размещение временно свободных
денежных средств бюджета Санкт-Петербурга на депозиты коммерческих
банков, заключаются Комитетом финансов с коммерческими банками в
соответствии с утвержденным председателем Комитета финансов
перечнем коммерческих банков, отвечающих критериям отбора
коммерческих банков для размещения временно свободных денежных
средств бюджета Санкт-Петербурга на депозиты коммерческих банков.
1.3. Документом, удостоверяющим заключение сделки,
направленной на размещение временно свободных денежных средств
бюджета Санкт-Петербурга на депозиты коммерческих банков, является
подтверждение о заключении сделки.
Подтверждение о заключении сделки должно быть подписано
полномочными представителями сторон и скреплено печатями.
Подтверждение о заключении сделки может передается по факсимильной
связи.
1.4. Все операции, предусмотренные настоящим Регламентом,
совершаются в течение одного рабочего дня, за исключением
подписания договора, предусмотренного пунктом 2.7 настоящего
Регламента.
2. Порядок заключения сделки
2.1. В 10.00 Комитет финансов выставляет на Биржу заявку на
размещение временно свободных денежных средств бюджета
Санкт-Петербурга на депозиты коммерческих банков.
2.2. С 10.00 до 11.00 коммерческие банки выставляют на Бирже
предложения по условиям сделки, предусматривающей размещение на
депозите временно свободных денежных средств бюджета
Санкт-Петербурга.
2.3. С 11.00 до 11.30 Комитет финансов проводит анализ
условий, предлагаемых к заключению сделок, и принимает решение о
размещении временно свободных денежных средств бюджета
Санкт-Петербурга на депозите одного или нескольких коммерческих
банков.
2.4. До 11.30 Комитет финансов высылает в адрес коммерческого
банка, чье предложение принято, оформленное со своей стороны
подтверждение о заключении сделки по факсимильной связи.
2.5. После получения от Комитета финансов подтверждения о
заключении сделки коммерческий банк, чье предложение принято, при
согласии с условиями, изложенными в подтверждении, должен оформить
его со своей стороны и незамедлительно возвратить в адрес Комитета
финансов по факсимильной связи.
2.6. Сделка считается заключенной после получения
подтверждения о заключении сделки обеими сторонами.
2.7. Не позднее следующего рабочего дня после даты заключения
сделки Комитет финансов и коммерческий банк подписывают договор
срочного депозитного вклада.
ПРИЛОЖЕНИЕ 1
к приказу председателя
Комитета финансов
от 22.05.98 N 101
ТИПОВОЙ ДОГОВОР
срочного депозитного вклада Комитета финансов
и коммерческого банка
Санкт-Петербург "___" ___________ 1998 года
Комитет финансов Администрации Санкт-Петербурга, именуемый в
дальнейшем "Вкладчик", в лице председателя (первого заместителя,
заместителя председателя) Комитета финансов, действующего на
основании Положения о Комитете финансов Администрации
Санкт-Петербурга, утвержденного распоряжением губернатора
Санкт-Петербурга от 08.07.96 N 47-р (на основании доверенности от
_______________ N ______), с одной стороны, и ____________________
_______________________, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице
________________________________, действующего на основании
___________________________, с другой стороны, заключили настоящий
договор о нижеследующем.
1. Предмет договора
1.1. Вкладчик в соответствии со статьей 37 Закона
Санкт-Петербурга "О бюджете Санкт-Петербурга на 1998 год"
размещает, а Банк принимает на депозит временно свободные денежные
средства бюджета Санкт-Петербурга в сумме ________________
(___________________________) на срок с ________________ 1998 года
по _________________ 1998 года.
1.2. Банк обязуется возвратить указанные в пункте 1.1
настоящего договора средства и за пользование ими выплатить
Вкладчику доход в виде процентов в размере и на условиях,
предусмотренных настоящим договором.
1.3. Частичное востребование суммы вклада не допускается.
2. Условия размещения депозитного вклада
2.1. Стороны заключают сделки по размещению депозитного
вклада при информационно-техническом посредничестве ЗАО
"Санкт-Петербургская валютная биржа" (далее - Биржа).
Порядок заключения сделок определяется Регламентом размещения
Комитетом финансов временно свободных денежных средств бюджета
Санкт-Петербурга на депозиты коммерческих банков, используя
систему "Депозит", утвержденным приказом председателя Комитета
финансов от _________________ N ________ (далее - Регламент).
2.2. Стороны признают в качестве документа, удостоверяющего
факт заключения сделки, подтверждение о заключении сделки,
оформленное по форме, утвержденной приказом председателя Комитета
финансов, и переданное по факсимильной связи.
Подтверждение о заключении сделки должно содержать условия о
сумме, валюте депозита, сроке, процентной ставке по депозитному
вкладу, дате размещения депозитного вклада и банковских реквизитах
для перечисления средств.
Подтверждение о заключении сделки должно быть подписано
уполномоченными лицами Вкладчика и Банка и скреплено печатями.
Сделка считается заключенной после получения подтверждений
обеими сторонами.
2.3. Размещение временно свободных денежных средств бюджета
Санкт-Петербурга на депозит осуществляется путем перечисления
согласованных с Банком сумм на депозитный счет Вкладчика в Банке в
соответствии с банковскими реквизитами и в сроки, содержащиеся в
подтверждении о заключении сделки.
3. Порядок начисления и выплаты процентов
3.1. Банк на весь срок действия договора начисляет на всю
сумму вклада проценты за пользование временно свободными
средствами бюджета Санкт-Петербурга из расчета ___________________
годовых.
3.2. Банк при досрочном востребовании Вкладчиком суммы вклада
начисляет проценты за период фактического пользования суммой
вклада из расчета ___________________ годовых.
3.3. Проценты начисляются:
а) для суммы, перечисленной с бюджетного счета Вкладчика в
_________________________ - со дня, следующего за днем поступления
денежных средств на депозитный счет, до дня, предшествующего
перечислению суммы вклада с депозитного счета, включительно;
б) для суммы, поступившей на корреспондентский счет
_________________________ - со дня, следующего за днем поступления
денежных средств на корреспондентский счет, до дня,
предшествующего перечислению суммы вклада с депозитного счета,
включительно.
3.4. Проценты рассчитываются на базе фактического количества
дней в месяце и 360 дней в году.
3.5. Банк начисляет и выплачивает проценты по вкладу
ежемесячно в срок до 25 числа текущего месяца и по окончании срока
вклада на текущий бюджетный счет Вкладчика ______________________.
При досрочном востребовании вклада Банк выплачивает
причитающиеся проценты в течение двух банковских дней со дня
получения заявления Вкладчика о досрочном востребовании всей суммы
вклада. Днем выплаты процентов считается дата поступления всей
суммы причитающихся процентов на текущий бюджетный счет Вкладчика
_________________________.
3.6. Капитализация процентов, т.е. присоединение начисленных
процентов к сумме вклада и последующее начисление процентов на
увеличенную сумму вклада не допускается.
4. Обязательства и права Банка
4.1. В целях реализации предмета настоящего договора Банк
обязуется:
а) открыть Вкладчику депозитный счет для последующего
зачисления на него и учета суммы вклада;
б) зачислить сумму вклада на депозитный счет в день
поступления денежных средств на корреспондентский счет
______________________ или в день поступления распоряжения
Вкладчика о перечислении средств на депозитный счет с бюджетного
счета Вкладчика в _________________________;
в) начислять и выплачивать проценты на сумму вклада в
порядке, определенном разделом 3 настоящего договора;
г) произвести списание всей суммы вклада на текущий бюджетный
счет Вкладчика в Банке не позднее срока, указанного в пункте 1.1
настоящего договора. В случае отсутствия текущего бюджетного счета
Вкладчика в Банке произвести списание всей суммы вклада на текущий
бюджетный счет Вкладчика, указанный в платежном поручении
Вкладчика. При досрочном востребовании произвести списание всей
суммы вклада в течение двух банковских дней со дня получения
заявления Вкладчика о досрочном востребовании всей суммы вклада.
Днем возврата вклада считается дата поступления всей суммы вклада
на текущий бюджетный счет Вкладчика;
д) выплатить Вкладчику за каждый день просрочки возврата
суммы вклада и начисленных процентов по вкладу неустойку в размере
0,2 (ноль целых и две десятых) процента от суммы, уплата которой
просрочена, и зачислить ее в доходы бюджета Санкт-Петербурга на
текущий счет по исполнению бюджета Санкт-Петербурга
_______________________________________________________;
е) известить Вкладчика в случае, если сумма вклада не
поступает на депозитный счет в течение двух рабочих дней со дня
перечисления ее Вкладчиком. При этом Вкладчик имеет право
заключить дополнительное соглашение о пересмотре согласованных с
Банком условий настоящего договора.
В случае, если в течение трех рабочих дней сумма вклада не
получена Банком, то настоящий договор считается расторгнутым, а
денежные средства подлежат возврату на текущий счет по исполнению
бюджета Санкт-Петербурга __________________________ без начисления
процентов по вкладу;
ж) в течение одного банковского дня после поступления не
соответствующей договору суммы известить Вкладчика. При этом
поступившая сумма возвращается Вкладчику без начисления процентов
в течение одного банковского дня на текущий счет по исполнению
бюджета Санкт-Петербурга ____________________________;
з) закрыть депозитный счет Вкладчика после перечисления суммы
вклада и начисленных по нему процентов на счет Вкладчика;
и) соблюдать Регламент.
4.2. Банк вправе:
а) распоряжаться суммой вклада от своего имени и по своему
усмотрению;
б) отказать Вкладчику в зачислении на депозитный счет
дополнительных сумм или востребовании части вклада;
в) гарантировать возврат вклада за счет отчислений в фонд
обязательного резервирования Центрального банка Российской
Федерации.
5. Обязательства и права Вкладчика
5.1. В целях реализации предмета настоящего договора Вкладчик
обязуется:
а) представить в Банк справки об уведомлении налогового
органа и пенсионного фонда о своем намерении открыть депозитный
счет;
б) перечислить сумму вклада на открытый депозитный счет в
день заключения сделки;
в) уведомить Банк о своем намерении досрочно расторгнуть
договор за один банковский день до предполагаемой даты расторжения
настоящего договора;
г) уведомить Банк до момента возврата Банком суммы вклада и
(или) выплаты процентов по вкладу об изменении банковских
реквизитов и (или) юридического адреса;
д) уведомить Банк о своем намерении пролонгировать договор за
три банковских дня до истечения срока его действия;
е) соблюдать Регламент.
5.2. Вкладчик вправе:
а) предложить Банку новую процентную ставку по вкладу и (или)
иную сумму вклада;
б) заявить в любое время о досрочном расторжении договора,
востребовании всей суммы вклада и начисленных по нему процентов;
в) списать в безакцептном порядке сумму вклада и
причитающиеся проценты, а также штрафные санкции с
корреспондентского счета Банка _______________________ в случае
невозврата вклада и (или) неуплаты процентов в сроки,
установленные настоящим договором.
6. Заключительные положения
6.1. Все споры, связанные с настоящим договором и
дополнительными обязательствами к нему в случае невозможности их
урегулирования путем непосредственных переговоров подлежат
рассмотрению в Санкт-Петербурге Арбитражным судом Санкт-Петербурга
и Ленинградской области в соответствии с нормами законодательства
Российской Федерации.
6.2. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания.
Вклад зачисляется на депозит Банка в день подписания подтверждения
о заключении сделки.
6.3. Все изменения и дополнения к настоящему договору имеют
силу, если составлены в письменной форме и подписаны полномочными
представителями сторон.
6.4. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено
положениями настоящего договора, стороны будут руководствоваться
нормами действующего законодательства Российской Федерации.
6.5. Настоящий договор составлен на пяти листах в двух
экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу,
по одному для каждой из сторон.
Адреса и банковские реквизиты сторон
Председатель Комитета финансов Председатель Правления банка
______________________________ _____________________________
(подпись, инициалы и фамилия) (подпись, инициалы и фамилия)
Главный бухгалтер Комитета Главный бухгалтер банка
финансов
_____________________________ _____________________________
(подпись, инициалы и фамилия) (подпись, инициалы и фамилия)
М.П. М.П.
ПРИЛОЖЕНИЕ 2
к приказу председателя
Комитета финансов
от 22.05.98 N 101
КРИТЕРИИ ОТБОРА
коммерческих банков для размещения временно свободных
денежных средств бюджета Санкт-Петербурга на депозиты
коммерческих банков
1. Техническая оценка параметров коммерческого банка:
1.1. Размер собственного капитала - не менее 100 миллионов
рублей.
1.2. Наличие генеральной лицензии на совершение банковских
операций.
1.3. Выполнение всех экономических нормативов ликвидности,
установленных для коммерческих банков Центральным банком
Российской Федерации на 1996, 1997 годы и каждый следующий месяц
1998 года.
1.4. Полная оплата зарегистрированного уставного фонда банка.
1.5. Выполнение требований Центрального банка Российской
Федерации по резерву на возможные потери по кредитам.
1.6. Отсутствие задолженности банка по расчетам с
федеральными и другими бюджетами и государственными внебюджетными
фондами.
1.7. Наличие положительного аудиторского заключения по итогам
работы за 1996 и 1997 годы.
1.8. Удельный вес просроченной задолженности по кредитам в
общем объеме кредитных вложений не выше 10%.
1.9. Отсутствие тенденции к увеличению уровня
пролонгированных кредитов в общем объеме кредитных вложений банка.
2. Финансовая оценка предложений коммерческого банка:
2.1. Предложения по процентам, начисляемым по депозиту.
2.2. Наличие заключенного с Комитетом финансов договора об
открытии кредитной линии (в рамках системы заключения сделок при
информационно-техническом посредничестве ЗАО "Санкт-Петербургская
валютная биржа").
2.3. Возможность осуществления расчетов "день в день".
2.4. Предоставление права Комитету финансов осуществить
бесспорное списание денежных средств с корреспондентского счета
банка в Городском расчетно-кассовом центре Главного управления
Центрального банка Российской Федерации по Санкт-Петербургу в
случае несвоевременного возврата денежных средств, находящихся на
депозите банка, и процентов по ним.
ПРИЛОЖЕНИЕ 3
к приказу председателя
Комитета финансов
от 22.05.98 N 101
Форма
Подтверждение о заключении сделки
Санкт-Петербург "___" ___________ 1998 года
_________________________________________
(наименование коммерческого банка,
которому направляется подтверждение)
Комитет финансов Администрации Санкт-Петербурга настоящим
подтверждает, что на основании предложения банка от "___" ________
1998 года по условиям размещения временно свободных денежных
средств на депозите с банком будет заключена соответствующая
сделка на следующих условиях:
сумма депозита (цифрами и прописью) _________________________
_________________________________________________________________;
валюта депозита ____________________________________________;
срок депозита: с __________________ по _____________________;
процентная ставка по депозиту годовых (цифрами и прописью)
_________________________________________________________________.
Реквизиты для перечисления денежных средств _________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
_________________________________________________________________.
Пожалуйста, подтвердите согласие банка с вышеперечисленными
условиями размещения временно свободных денежных средств бюджета
Санкт-Петербурга возвратом данного документа, подписанного
полномочными представителями банка и скрепленного печатью банка.
Руководитель Комитета финансов Председатель Правления банка
______________________________ _____________________________
(подпись, инициалы и фамилия) (подпись, инициалы и фамилия)
Главный бухгалтер Комитета Главный бухгалтер банка
финансов
_____________________________ _____________________________
(подпись, инициалы и фамилия) (подпись, инициалы и фамилия)
М.П. М.П.
------------------------------------------------------------------
|
