ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Главное управление по Санкт-Петербургу
ПИСЬМО
от 3 февраля 2006 г. N 19-3-2/996
О ПРИМЕНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по
Санкт-Петербургу доводит до сведения разъяснения департамента
финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от
19.01.2006 N 12-1-3/99.
ВОПРОС. Кредитные организации при заключении договоров аренды
сейфовых ячеек все данные, необходимые для идентификации клиентов,
в том числе все реквизиты документов, удостоверяющих личность,
фиксируют и в договорах аренды, и в анкетах клиентов.
Учитывая требования пункта 4 статьи 7 Федерального закона от
07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", должны ли кредитные организации при идентификации
клиентов, арендующих сейфовые ячейки, делать также и копии
документов, удостоверяющих личность?
ОТВЕТ. В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона
N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее -
Федеральный закон) организации, осуществляющие операции с
денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать
лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей
операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), и
установить следующие сведения: фамилию, имя, отчество (если иное
не вытекает из закона или национального обычая), гражданство,
реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места
жительства (регистрации) или места пребывания и другие сведения.
Пунктом 4 статьи 7 Федерального закона установлено, что
документы, подтверждающие сведения, указанные в статье 7
Федерального закона, в том числе сведения, необходимые для
идентификации физического лица, совершающего операции с денежными
средствами (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего
личность), а также копии документов, необходимых для идентификации
личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок для
копий документов, необходимых для идентификации личности,
исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
Во исполнение требований пункта 4 статьи 7 Федерального закона
в пунктах 2.1, 2.2 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П
"Об идентификации кредитными организациями клиентов и
выгодоприобретателей в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" установлена обязанность кредитной организации в целях
идентификации клиента осуществлять сбор сведений и документов, в
том числе копий документов, удостоверяющих личность клиента.
Таким образом, в соответствии с требованиями Федерального
закона кредитная организация должна располагать копиями
документов, предъявленных для идентификации личности клиентов, в
том числе, арендующих сейфовые ячейки.
Заместитель начальника
Главного управления
Центрального банка РФ
по Санкт-Петербургу
Н.Ю.Филиппова
|
