ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ
ПИСЬМО
от 31 августа 2007 г. N 12-1-5/1971
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка
России сообщает следующее.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(далее - Федеральный закон) не наделяет Банк России полномочиями
давать толкование по вопросам его применения. В связи с этим
разъяснения Банка России и его отдельных департаментов не могут
рассматриваться в качестве официальных разъяснений порядка
применения указанного закона.
Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента,
которое не является официальным толкованием Федерального закона.
Согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона
организации, осуществляющие операции с денежными средствами или
иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на
обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом (клиента), за исключением случаев,
установленных пунктами 1.1 и 1.2 статьи 7 Федерального закона.
Порядок идентификации кредитными организациями клиентов и
выгодоприобретателей установлен Положением Банка России от
19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями
клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (далее - Положение N 262-П).
Согласно пункту 2.1 Положения N 262-П в целях идентификации
клиента кредитная организация осуществляет сбор сведений и
документов, предусмотренных Приложениями 1 - 3 к Положению N
262-П, а также иной необходимой информации и документов.
Таким образом, в случае, когда кредитная организация -
кредитор уступила право (требование) по кредитному договору,
заключенному ею с физическим лицом - заемщиком, другой кредитной
организации, физическое лицо - заемщик становится клиентом
кредитной организации, к которой перешли права кредитора по
указанному договору, и данная кредитная организация обязана
идентифицировать физическое лицо - заемщика, то есть осуществить
сбор необходимых документов и сведений.
Обращаем внимание на то, что, если для погашения кредита
новому кредитору физическому лицу - заемщику потребуется открытие
банковских счетов, то необходимо учитывать требования пункта 5
статьи 7 Федерального закона, в соответствии с которым кредитным
организациям запрещается открывать счета (вклады) физическим лицам
без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его
представителя.
Заместитель
директора Департамента
А.В.ОДИНЦОВ
|
