Законы России
 
Навигация
Популярное в сети
Курсы валют
27.06.2015
USD
54.81
EUR
61.41
CNY
8.83
JPY
0.44
GBP
86.35
TRY
20.6
PLN
14.72
 

ПИСЬМО МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ ОТ 17.08.2007 N 11-15-1-11/57636 О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА РЫНКЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ И ОБ УСИЛЕНИИ КОНТРОЛЯ ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТОЙ

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2007 года

Обновление

Правовой навигатор на www.LawRussia.ru

<<<< >>>>


                  ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
   
              МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
   
                                 ПИСЬМО
                от 17 августа 2007 г. N 11-15-1-11/57636
   
              О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА РЫНКЕ
         ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ И ОБ УСИЛЕНИИ КОНТРОЛЯ ПРИ СОВЕРШЕНИИ
                       ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТОЙ
   
       Настоящим   сообщаем,  что  в  результате  анализа  информации,
   поступающей   в  Московское  ГТУ  Банка  России,  в  том  числе  из
   правоохранительных  органов,  установлено,  что некоторые кредитные
   организации   при   проведении   операций  с  наличной  валютой  не
   соблюдают   требования   действующего   законодательства   в  части
   проведения идентификации клиентов.
       В  связи  с  этим  обращаем  внимание  на необходимость усилить
   контроль    за    проведением    идентификации    физических   лиц,
   осуществляющих  операции  с  наличной  валютой,  в  соответствии  с
   требованиями  статьи  7  Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ
   "О  противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных
   преступным  путем,  и финансированию терроризма" и иных нормативных
   актов.
       Кроме  того,  продолжают поступать в Банк России жалобы граждан
   на    неправомерные   действия   кассовых   работников   внутренних
   структурных   подразделений   кредитных   организаций   (филиалов),
   осуществляющих  операции с наличной валютой, суть которых состоит в
   том,  что  граждане,  введенные  банком в заблуждение информацией о
   курсах  иностранных  валют,  применяемых при проведении операций по
   купле-продаже  наличной  иностранной  валюты, совершают операции по
   заведомо  невыгодному для себя курсу, а также кассовыми работниками
   осуществляются  действия, направленные на осознанный обман клиентов
   при  проведении  операций покупки-продажи наличной валюты (невыдача
   кассовым   работником   части   денежных   средств,   причитающихся
   физическому  лицу  по  результатам  проведения  операции с наличной
   валютой).
       Также  зафиксированы  случаи  совершения  операций  с  наличной
   валютой  в  обменных пунктах, расположенных на территории г. Москвы
   и  Московской  области,  не зарегистрированных Московским ГТУ Банка
   России  в  установленном порядке. Информация о незаконно работающих
   обменных  пунктах  выявляется  при  рассмотрении  обращений и жалоб
   граждан,  связанных  с  работой  обменных  пунктов,  при выборочном
   проведении  осмотров  обменных пунктов сотрудниками Московского ГТУ
   Банка России, а также самими кредитными организациями.
       Учитывая  вышеизложенное,  сообщаем, что внутренние структурные
   подразделения   кредитных  организаций,  систематически  нарушающих
   действующее  законодательство  при  совершении  операций с наличной
   валютой,  находятся  на  особом  контроле  в  Московском  ГТУ Банка
   России,  проводятся  внеплановые  проверки  внутренних  структурных
   подразделений  одновременно  с  представителями  правоохранительных
   органов,  а  также  в  отношении  указанных  кредитных  организаций
   Московским  ГТУ  Банка  России  вводятся  ограничения на проведение
   кассовых   операций,   а   информация   о  незаконной  деятельности
   внутренних     структурных     подразделений     направляется     в
   правоохранительные органы.
       В  связи  с вышеизложенным Московское ГТУ Банка России обращает
   внимание   руководителей  кредитных  организаций  на  необходимость
   усиления  контроля  за  соблюдением  требований  нормативных  актов
   Банка   России  при  проведении  операций  с  наличной  валютной  в
   структурных подразделениях банка.
       Кроме  того,  считаем  необходимым  службе внутреннего контроля
   совместно   со  службой  безопасности  банка  усилить  контроль  за
   закрываемыми  структурными подразделениями банка с целью исключения
   случаев  несанкционированного  использования  печатей  и  штампов с
   наименованием  банка  структурными  подразделениями,  уже закрытыми
   банком  либо  просто  работающими  под  вывеской  банка.  В  случае
   выявления   таких   фактов   материалы,  подтверждающие  проведение
   операций  в  этих структурных подразделениях, предлагаем направлять
   в  правоохранительные органы и информировать об этом Московское ГТУ
   Банка России.
   
                                                Заместитель начальника
                                                        К.О. Галустьян
   
   

Списки

Право 2010


Новости партнеров
Счетчики
 
Популярное в сети
Реклама
Курсы валют
27.06.2015
USD
54.81
EUR
61.41
CNY
8.83
JPY
0.44
GBP
86.35
TRY
20.6
PLN
14.72
Разное