Законы России
 
Навигация
Популярное в сети
Курсы валют
14.07.2017
USD
60.18
EUR
68.81
CNY
8.87
JPY
0.53
GBP
77.88
TRY
16.83
PLN
16.22
 

ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ" (УТВ. ЦБ РФ 28.11.2001 N 160-П)

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2007 года

Обновление

Правовой навигатор на www.LawRussia.ru

<<<< >>>>


        УТРАТИЛО СИЛУ - УКАЗАНИЕ ЦБ РФ ОТ 24.12.2002 N 1227-У

                 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                       28 ноября 2001 г. N 160-П

                               ПОЛОЖЕНИЕ
            О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ
         ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ФЕДЕРАЛЬНОГО
           ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
                 ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ"

       В целях реализации положений, предусмотренных пунктом 9 статьи
   7  Федерального  закона "О противодействии легализации (отмыванию)
   доходов,  полученных  преступным путем" (Собрание законодательства
   Российской  Федерации,   2001,  N  33  (часть  I),  ст.   3418)  и
   Федеральным  законом  "О  Центральном  банке  Российской Федерации
   (Банке  России)"  (Ведомости  Съезда  народных  депутатов  РСФСР и
   Верховного   Совета  РСФСР,   1990,   N  27  ст.   356;   Собрание
   законодательства Российской Федерации, 1995, N 18, ст. 1593; 1996,
   N 1, ст. 3; 1996, N 1, ст. 7; 1996, N 26, ст. 3032; 1997, N 9, ст.
   1028; 1997, N 18, ст. 2099; 1998, N 10, ст.  1147; 1998, N 31, ст.
   3829;  1999,  N 28, ст.  3472; 2001, N 26, ст.  2585), Центральный
   банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок контроля
   за  исполнением  кредитными  организациями  Федерального закона "О
   противодействии   легализации   (отмыванию)  доходов,   полученных
   преступным    путем"   (далее   -  Федеральный   закон)   в  части
   фиксирования,  хранения  и представления  информации об операциях,
   подлежащих  обязательному  контролю,  а  также  за  организацией в
   кредитных  организациях  внутреннего  контроля  по противодействию
   легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

                          1. Общие положения

       1.1. Объектами контроля со стороны Банка России за исполнением
   Федерального  закона  являются  кредитные организации и их филиалы
   (далее - кредитные организации).
       1.2. Банк России в целях осуществления контроля:
       1.2.1.    Устанавливает   порядок   представления   кредитными
   организациями  отчетности  по  вопросам  фиксирования,  хранения и
   представления  информации  об операциях,  подлежащих обязательному
   контролю, а также организации в кредитных организациях внутреннего
   контроля   по  противодействию  легализации  (отмыванию)  доходов,
   полученных преступным путем.
       1.2.2. Проводит инспекционные проверки кредитных организаций в
   рамках  выполнения своих функций в области банковского надзора для
   определения:
       -  соответствия  деятельности кредитной организации положениям
   Федерального  закона  и нормативных  актов  Банка  России  в части
   фиксирования,  хранения  и представления  информации об операциях,
   подлежащих обязательному контролю, а также организации в кредитных
   организациях  внутреннего  контроля по противодействию легализации
   (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
       -   организации   работы   кредитной   организации   в области
   противодействия   легализации   (отмыванию)  доходов,   полученных
   преступным путем;
       -  достоверности представляемой в Банк России в соответствии с
   подпунктом   1.2.1   настоящего   Положения  отчетности  кредитной
   организации.

                  2. Порядок представления отчетности

       2.1.   Кредитные   организации   представляют   отчетность   в
   Центральный  банк  Российской  Федерации в порядке,  установленном
   Банком России.

                3. Особенности проведения инспекционной
                 проверки и оформления ее результатов

       3.1.   Инспекционные   проверки  организуются  и проводятся  в
   порядке, установленном Инструкцией Банка России от 19 февраля 1996
   г.  N 34 "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их
   филиалов   уполномоченными   представителями   Центрального  банка
   Российской   Федерации   (Банка   России)"   с  учетом  требований
   настоящего пункта.
       3.2. Изучение вопросов организации противодействия легализации
   (отмыванию)   доходов,    полученных   преступным   путем,   может
   проводиться  в ходе  комплексных  инспекционных проверок кредитных
   организаций,  самостоятельных тематических инспекционных проверок,
   а  также  в ходе тематических  инспекционных проверок по отдельным
   направлениям деятельности кредитной организации.
       Инспекционные    проверки    проводятся    с   периодичностью,
   необходимой для целей банковского надзора и регулирования.
       Инспекционные   проверки   не   ставят   задачи  осуществления
   сплошного  контроля  за  операциями  кредитной организации с целью
   выявления  операций  с денежными  средствами  или иным имуществом,
   подлежащих  обязательному  контролю,  и представления информации о
   них уполномоченному органу.
       При  этом  проверяющие  вправе  проводить  выборочные проверки
   порядка  проведения отдельных банковских операций и других сделок,
   их учета и оформления.
       3.3. В ходе инспекционных проверок проверяющие:
       -   изучают   внутренние  документы  кредитной  организации  и
   установленные процедуры по противодействию легализации (отмыванию)
   доходов,   полученных  преступным  путем,   включая  фиксирование,
   хранение  и представление  в уполномоченный  орган  информации  об
   операциях,  подлежащих  обязательному  контролю,  и дают оценку их
   соответствия  требованиям  законодательства Российской Федерации и
   нормативных актов Банка России;
       -    оценивают    организацию    внутреннего    контроля    по
   противодействию   легализации   (отмыванию)  доходов,   полученных
   преступным  путем,  с  точки  зрения  соответствия  ее требованиям
   законодательства  Российской  Федерации,  нормативных  актов Банка
   России и внутренних документов кредитной организации;
       - проводят анализ нарушений, вскрытых кредитной организацией в
   ходе  проверок  соблюдения  правил внутреннего контроля и программ
   осуществления   внутреннего   контроля,   оценивают  влияние  этих
   нарушений  на  результативность принимаемых кредитной организацией
   мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных
   преступным путем.
       3.4.   При  проведении  инспекционных  проверок  фиксирования,
   хранения  и представления  кредитными  организациями информации об
   операциях  с денежными средствами или иным имуществом,  подлежащих
   обязательному контролю, проверяются:
       - соблюдение порядка идентификации лиц, совершающих операции с
   денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному
   контролю,    либо   открывающих   счет   (депозитный   вклад)   по
   предъявляемым документам;
       -  соблюдение  порядка фиксирования сведений,  перечисленных в
   подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
       -   соблюдение   порядка  направления  уполномоченному  органу
   сведений  об операциях с денежными средствами или иным имуществом,
   подлежащих обязательному контролю;
       - соблюдение порядка хранения информации и документов.
       3.5.   При   проведении   инспекционных  проверок  организации
   внутреннего  контроля  кредитной  организации  по  противодействию
   легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,
   проверяются:
       - наличие разработанных и утвержденных в установленном порядке
   правил  внутреннего  контроля и программ осуществления внутреннего
   контроля;
       -  наличие  специального должностного лица,  ответственного за
   соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;
       -  внутренние  документы  кредитной  организации,  позволяющие
   оценить  состояние  внутреннего  контроля  в целях противодействия
   легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
       3.6.  При  выявлении  в ходе инспекционной проверки операций с
   денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному
   контролю,   о   которых   кредитная   организация  не  представила
   соответствующую информацию в уполномоченный орган,  Банк России не
   вправе   направлять  в уполномоченный  орган  информацию  об  этих
   операциях.  В этом случае Банк России принимает меры воздействия к
   кредитной  организации  в целях  приведения деятельности кредитной
   организации   в  соответствие   с  требованиями   законодательства
   Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
       3.7.   По   результатам   проведенной  инспекционной  проверки
   составляется   акт,    который   состоит   из   содержательной   и
   заключительной частей.
       3.7.1.    Содержательная    часть    состоит    из   разделов,
   характеризующих  проверенные  направления  деятельности  кредитной
   организации,  с  указанием выявленных в ходе проверки нарушений со
   ссылкой  на конкретные положения Федерального закона,  нормативных
   актов  Банка России и внутренних документов кредитной организации.
   Каждый  раздел должен содержать заключение по результатам проверки
   направления деятельности кредитной организации.
       3.7.2.  Заключительная  часть  содержит  выводы  проверяющих о
   состоянии    соблюдения    кредитной    организацией    требований
   Федерального закона и нормативных актов Банка России относительно:
       - организации внутреннего контроля;
       -   фиксирования,    хранения   и  предоставления   информации
   уполномоченному  органу  об  операциях,  подлежащих  обязательному
   контролю;
       - направления отчетности Банку России.

               4. Ответственность кредитных организаций

       4.1.   За   нарушение   порядка   фиксирования,   хранения   и
   предоставления  информации об операциях,  подлежащих обязательному
   контролю,  за  ненадлежащую  организацию  внутреннего  контроля по
   противодействию   легализации   (отмыванию)  доходов,   полученных
   преступным  путем,  кредитная  организация несет ответственность в
   соответствии  со  статьей  75  Федерального  закона "О Центральном
   банке Российской Федерации (Банке России)".

                      5. Заключительные положения

       5.1.  Настоящее  Положение  подлежит опубликованию в "Вестнике
   Банка России" и вступает в силу с 1 февраля 2002 года.

                                                         Председатель
                                                   Центрального банка
                                                 Российской Федерации
                                                        В.В.ГЕРАЩЕНКО





Списки

Право 2010


Новости партнеров
Счетчики
 
Популярное в сети
Реклама
Курсы валют
14.07.2017
USD
60.18
EUR
68.81
CNY
8.87
JPY
0.53
GBP
77.88
TRY
16.83
PLN
16.22
Разное