Юрист назвала способы избежать блокировки при переводах

Во избежание блокировки счета при осуществлении денежного перевода следует соблюдать законодательство и правила безопасности, напомнила председатель коллегии адвокатов «Власова и партнеры» О.Власова.

При проверке операций физических и юридических лиц банки руководствуются законами «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…» (№115-ФЗ) и «О НПС» (№161-ФЗ). Под подозрение может попасть перевод, нарушающий привычный объем транзакций. Поэтому в «комментарии» лучше указывать цель операции (покупка мебели, быттехники и т.д.), рассказала собеседница «Ленты.ру».

При приобретении авто или недвижимости с переводом средств через банковскую систему важно сохранять договор, иные документы и быть готовым к предоставлению информации о происхождении крупной суммы. Если финансы взяты взаймы, следует иметь об этом расписку.

Основанием для ограничения транзакций может стать использование нескольких счетов за короткий промежуток времени или частая смена банков. Поэтому не следует соглашаться подрабатывать на переводах. При «утечке» данных надо немедленно сообщить об этом банку для блокировки любых операций со счетом, заключила адвокат.