ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Главное управление по Санкт-Петербургу
ПИСЬМО
от 5 апреля 2004 г. N 14-0-09/2878
О РЕЗУЛЬТАТАХ РАБОТЫ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
ПО РАЦИОНАЛЬНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБОРОТА НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ
В 2003 Г. И ЗАДАЧАХ НА 2004 Г.
В прошедшем году банковская система города полностью обеспечила
потребности экономических субъектов в наличных деньгах за счет
собственных кассовых ресурсов. Вместе с тем, анализ динамики
формирования кассовых оборотов в 2003 г. по сравнению с 2002 годом
показал характерное для всех месяцев превышение темпов роста
потребности клиентов в наличных деньгах над их поступлениями в
кассы банков, что значительно уменьшило показатель изъятия денег
из обращения.
Учитывая данную тенденцию, кредитным организациям было
предложено во II полугодии провести комплекс практических
мероприятий, направленных на рациональную организацию оборота
наличных денег, максимальное их привлечение в кассы банков за счет
своевременной и полной сдачи выручки хозяйствующими субъектами.
В соответствии с предложениями Управления платежных систем и
расчетов банками рассмотрены состояние и имеющиеся резервы в
работе на участке денежного обращения и приняты меры по усилению
контроля за соблюдением предприятиями правил работы с наличными
деньгами.
В частности:
- проведена работа с предприятиями, работающими с денежной
наличностью, не представившими в банк расчет на установление
лимита остатка наличных денег в кассе, в результате которой во II
полугодии дополнительно согласованы лимиты у 5300 предприятий;
- усилен контроль за своевременностью и полнотой сдачи выручки
клиентами, пересмотрены завышенные лимиты, а также лимиты,
установленные на основе прогнозируемых данных, приведены в
соответствие с фактическими кассовыми оборотами;
- организованы повторные, а также целевые проверки на
предприятиях, где установлены нарушения в использовании выручки, а
также специализирующихся на закупках сельскохозяйственной
продукции у населения;
- службами внутреннего контроля проверено выполнение п. 2.5
Положения N 14-П в части установления предприятиям лимитов остатка
наличных денег;
- проведена работа с рядом предприятий по вопросу хранения
свободных денежных средств в банках, развитию безналичных
расчетов;
- в целях привлечения на обслуживание клиентов, формирующих
постоянную денежную выручку, введены льготные тарифные ставки на
обслуживание в банке, предложены услуги инкассации, введены новые
кассовые узлы.
Проведенная кредитными организациями работа привела к
значительному улучшению оборота наличных денег.
Объем поступлений торговой выручки во II полугодии по сравнению
с I возрос на 23,9%, выручки от оказания платных услуг на 32,4%,
безналичных перечислений за товары на 56,6%, за услуги на 50,2%.
Вместе с тем согласно информации кредитных организаций в
хозяйственной деятельности продолжается практика использования
предприятиями выручки с нарушением установленных правил.
Так, по данным кредитных организаций в течение года
предприятиями в нарушение пункта 2.7 Положения N 14-П произведены
расчеты наличными деньгами из выручки без согласования с банками
на сумму 2,7 млрд руб., что не обеспечило пополнение их кассовых
ресурсов.
Кроме того, по состоянию на конец года более 20 тысяч
предприятий и организаций города, или 20% от числа контролируемых
по кассовой дисциплине, не согласовали с банками сумму лимита
остатка наличных денег в кассе на конец дня, что не может
способствовать своевременному и полному зачислению выручки на
счета, создает условия для бесконтрольного использования наличных
денег в расчетах.
Учитывая вышеизложенное, в целях обеспечении рационального
оборота наличных денег в 2004 г. предлагаем:
1) проанализировать обоснованность установленных предприятиям
сроков сдачи наличных денежных средств в кассы банка и обеспечить
постоянный контроль за их соблюдением;
2) продолжить работу с предприятиями по вопросу использования
поступающей выручки только на цели, согласованные с банком,
установлению и пересмотру лимитов остатка наличных денег в кассах,
расширению сферы применения безналичных расчетов в потребительской
сфере;
3) рассмотреть существующий порядок сдачи предприятиями крупных
сумм наличности самостоятельно в кассы банка с позиции определения
наиболее оптимальных способов доставки, повышения уровня
безопасности перемещения денежных средств и развития услуг
инкассации;
4) для ускорения оборачиваемости денежных средств клиентов за
счет своевременного зачисления выручки на их счета рассмотреть
возможность организации работы вечерних касс.
О проведенной работе во II квартале текущего года по
вышеназванным направлениям просим сообщить Управлению платежных
систем и расчетов в срок до 12.07.2004 с представлением конкретных
результатов по каждому пункту.
Заместитель начальника
Главного управления
Центрального банка РФ
по Санкт-Петербургу
А.А.Лапин
|
