ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 19 августа 1996 г. N 17-1-7/457
О ВВОДЕ В ДЕЙСТВИЕ ДЕВЯТИЗНАЧНЫХ БАНКОВСКИХ
ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ НА
ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
С целью дальнейшего совершенствования платежной системы России
в направлении оптимизации документооборота, унификации расчетно -
денежных документов и внедрения в практику расчетов современных
технологий, отвечающих требованиям международных стандартов
Центральным банком Российской Федерации проводятся следующие
мероприятия.
1. С 11 октября 1996 года на территории Российской Федерации
вводится в действие система девятизначных банковских
идентификационных кодов участников расчетов (далее по тексту:
система БИК). При этом с целью однозначной идентификации
плательщика и получателя денежных средств при проведении
межбанковских расчетных операций применяется совокупность
девятизначных кодов участников расчетов, корреспондентских счетов
кредитных организаций и лицевых счетов клиентов.
Идентификационный код участника расчетов имеет следующую
структуру:
1 и 2 разряды - код России;
3 и 4 разряды - код территории Российской Федерации
(республики, края, области);
5 и 6 разряды - два последних знака условного номера
учреждения Банка России;
7, 8 и 9 разряды - для учреждений и подразделений Банка России
принимают значение:
000 - для районных и межрайонных расчетно - кассовых центров;
001 - для головных расчетно - кассовых центров;
002 - для других учреждений и подразделений Банка России;
7, 8 и 9 разряды - для кредитных организаций принимают
значение от 201 до 999.
2. В рамках реализации программы по унификации
расчетно - денежных документов с 11 октября 1996 года на
территории Российской Федерации вводятся единые формы почтового
программного авизо, телеграфного авизо, запроса на подтверждение,
подтверждения достоверности почтового и телеграфного авизо и
выписки из лицевого счета клиента учреждения Банка России и
порядок их заполнения, а также единый порядок оформления
платежного поручения.
3. Начиная с 11 октября 1996 года неверно оформленные
расчетно - денежные документы на бумажных носителях регистрируются
в расчетно - кассовом центре в специальном журнале и возвращаются
кредитной организации или другой организации в день приема от нее
документов с указанием причин возврата. На указанных документах
должны быть проставлены дата возврата, штамп учреждения банка,
содержащий код участника расчетов, подписи ответственного
исполнителя, заместителя главного бухгалтера (начальника отдела) с
указанием фамилии и инициалов.
Подразделения информационно - вычислительного обслуживания,
обеспечивающие автоматизированную обработку учетно - операционной
информации, при приеме расчетно - денежных документов от кредитных
организаций по каналам связи осуществляют автоматизированный
контроль за соблюдением порядка их заполнения. Неправильно
оформленные расчетно - денежные документы к обработке не
принимаются. Перечень отбракованных документов, не принятых к
обработке, с указанием причин направляется кредитной организации
либо в виде электронного файла по каналам связи, либо на бумажном
носителе. При этом расчетно - денежные документы, поступившие в
расчетно - кассовый центр и включенные в перечень отбракованных
документов, возвращаются кредитной организации в соответствии с
вышеприведенным порядком.
4. При получении авизо с датой изготовления, начиная с
11 октября 1996 г., сформированных с отклонением от единых форм
или нарушением порядка их заполнения, следует руководствоваться
"Указаниями по применению плана счетов бухгалтерского учета в
банках СССР" от 18 ноября 1987 года часть II (пункты 193 - 195,
228) и телеграммой ЦБ РФ от 03.03.95 N 1811/К (абзац 3 пункта 5).
Запросы и подтверждения достоверности авизо, с датой
изготовления, начиная с 11 октября 1996 г., сформированные с
отклонением от единых форм или нарушением порядка их заполнения,
считаются недействительными. Не позднее следующего дня по
получении указанных запросов (подтверждений) в РКЦ - филиал Б
(РКЦ - филиал А) направляется телеграфное уведомление с указанием
нарушений. Уведомление снабжается номером и датой, заверяется
подписью главного бухгалтера и оформляется оттиском печати РКЦ.
На неверно оформленных запросах (подтверждениях) ответственным
исполнителем РКЦ филиала А (РКЦ филиала Б) делается отметка "не
действительно", которая заверяется подписью главного бухгалтера
РКЦ с указанием номера и даты направленного уведомления.
Не позднее следующего дня по получении уведомления
расчетно - кассовый центр направляет верно оформленный запрос
(подтверждение) в адрес РКЦ филиала А (РКЦ филиала Б).
5. С указанной даты межбанковские расчетные операции с
кредитными и другими организациями, расположенными на территории
г. Санкт - Петербурга, осуществляются в общеустановленном порядке.
6. В расчетно - денежные документы (платежные поручения,
инкассовые поручения налоговых органов, инкассовые поручения с
приложением исполнительных листов судов и другие), помещенные в
картотеку к внебалансовому счету N 9920 "Не оплаченные в срок
расчетные документы из - за отсутствия средств на
корреспондентском счете кредитной организации", в течение 11 -
13 октября 1996 г. ответственным исполнителем расчетно - кассового
центра вносятся изменения следующим образом:
- справа от номеров МФО расчетно - кассовых центров
плательщика (получателя) через дробь проставляются коды кредитной
организации или учреждения Банка России, обслуживающих плательщика
(получателя) денежных средств, в девятизначной системе БИК;
- справа от номеров корреспондентских счетов
кредитных организаций плательщика (получателя), применяемых в
переходный период, через дробь проставляются номера
корреспондентских счетов плательщика (получателя) в системе БИК;
- расчетно - денежные документы с внесенными поправками
заверяются соответствующими подписями ответственного исполнителя и
главного бухгалтера (заместителя) и оформляются оттиском печати
РКЦ. При этом ответственность за неверное внесение изменений в
расчетно - денежные документы возлагается на расчетно - кассовый
центр.
7. С целью реализации мероприятий по вводу в действие системы
БИК, единых форм расчетных документов и порядка их заполнения
руководителям территориальных учреждений Банка России необходимо
обеспечить следующее:
- выверку территориальных разделов эталона электронной базы
данных "Справочника БИК РФ" и своевременное представление
необходимых корректировок в установленном Банком России порядке;
- доведение типографского издания "Справочника БИК РФ" до
кредитных организаций, расположенных на подведомственной
территории до 30 августа 1996 г. (под расписку);
- проведение рабочих совещаний со специалистами
подведомственных головных, межрайонных и районных расчетно -
кассовых центров и подразделений информационно - вычислительного
обслуживания о порядке проведения расчетных операций с применением
системы БИК, технологии ввода и автоматизированной обработки
информации в новой системе, а также требованиях к заполнению
первичных платежных документов, авизо, запросов и подтверждений
достоверности;
- организацию контроля за соблюдением порядка оформления
расчетно - денежных документов, принимаемых расчетно - кассовыми
центрами от кредитных и других организаций;
- обратить особое внимание на то, что ответственность за
задержку в проведении расчетных операций в случаях направления
авизо, запросов и подтверждений, изготовленных с отклонением от
единых форм и порядка их заполнения, возлагается на учреждение
Банка России, допустившее нарушение;
- проведение совещаний с кредитными организациями,
расположенными на подведомственной территории, о требованиях к
заполнению первичных расчетно - денежных документов и о порядке
переоформления расчетно - денежных документов, помещенных
обслуживающими расчетно - кассовыми центрами в картотеку к
внебалансовому счету N 9920. При этом обратить внимание кредитных
организаций на необходимость соблюдения разрядности номеров
лицевых счетов клиентов, проставляемых в первичных
расчетно - денежных документах, в пределах девяти цифровых знаков
в соответствии с приложением N 1 к пункту 1 "Правил ведения
бухгалтерского учета и отчетности в учреждениях банков СССР" от
30.09.87 N 7;
- обязать кредитные организации обеспечить контроль за
соблюдением порядка оформления расчетно - денежных документов,
принимаемых от клиентов;
- обязать расчетно - кассовые центры и кредитные организации
довести до сведения обслуживаемой клиентуры, что неверно
оформленные расчетно - денежные документы возвращаются клиенту
(плательщику);
- в период перехода на систему БИК с 11 по 13 октября т.г.
организовать работу сотрудников подразделений расчетной сети Банка
России и обслуживаемых ими кредитных организаций, а также
подразделений информационно - вычислительного обслуживания Главных
территориальных управлений (Национальных банков) с выплатой
компенсации согласно действующему законодательству.
8. В срок до 30 сентября т.г. завершить подготовительные
мероприятия и не позднее следующего дня направить в адрес
Департамента методологии и организации расчетов ЦБ РФ информацию о
готовности вашего региона к переходу на новую систему
идентификации участников межбанковских расчетов и внедрению единых
форм расчетных документов.
9. О порядке и сроках распространения системы кодовой защиты
на сводные программные авизо и перечни к ним будет сообщено
дополнительно.
До получения соответствующих указаний кодирование одиночных
программных авизо осуществляется в установленном Банком России
порядке.
Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
С.В.АЛЕКСАШЕНКО
20.08.96 N 7318
Приложение
Формат сводного почтового программного авизо:
|
