ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
ПИСЬМО
от 17 августа 2007 г. N 11-15-1-11/57636
О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА РЫНКЕ
ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ И ОБ УСИЛЕНИИ КОНТРОЛЯ ПРИ СОВЕРШЕНИИ
ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТОЙ
Настоящим сообщаем, что в результате анализа информации,
поступающей в Московское ГТУ Банка России, в том числе из
правоохранительных органов, установлено, что некоторые кредитные
организации при проведении операций с наличной валютой не
соблюдают требования действующего законодательства в части
проведения идентификации клиентов.
В связи с этим обращаем внимание на необходимость усилить
контроль за проведением идентификации физических лиц,
осуществляющих операции с наличной валютой, в соответствии с
требованиями статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" и иных нормативных
актов.
Кроме того, продолжают поступать в Банк России жалобы граждан
на неправомерные действия кассовых работников внутренних
структурных подразделений кредитных организаций (филиалов),
осуществляющих операции с наличной валютой, суть которых состоит в
том, что граждане, введенные банком в заблуждение информацией о
курсах иностранных валют, применяемых при проведении операций по
купле-продаже наличной иностранной валюты, совершают операции по
заведомо невыгодному для себя курсу, а также кассовыми работниками
осуществляются действия, направленные на осознанный обман клиентов
при проведении операций покупки-продажи наличной валюты (невыдача
кассовым работником части денежных средств, причитающихся
физическому лицу по результатам проведения операции с наличной
валютой).
Также зафиксированы случаи совершения операций с наличной
валютой в обменных пунктах, расположенных на территории г. Москвы
и Московской области, не зарегистрированных Московским ГТУ Банка
России в установленном порядке. Информация о незаконно работающих
обменных пунктах выявляется при рассмотрении обращений и жалоб
граждан, связанных с работой обменных пунктов, при выборочном
проведении осмотров обменных пунктов сотрудниками Московского ГТУ
Банка России, а также самими кредитными организациями.
Учитывая вышеизложенное, сообщаем, что внутренние структурные
подразделения кредитных организаций, систематически нарушающих
действующее законодательство при совершении операций с наличной
валютой, находятся на особом контроле в Московском ГТУ Банка
России, проводятся внеплановые проверки внутренних структурных
подразделений одновременно с представителями правоохранительных
органов, а также в отношении указанных кредитных организаций
Московским ГТУ Банка России вводятся ограничения на проведение
кассовых операций, а информация о незаконной деятельности
внутренних структурных подразделений направляется в
правоохранительные органы.
В связи с вышеизложенным Московское ГТУ Банка России обращает
внимание руководителей кредитных организаций на необходимость
усиления контроля за соблюдением требований нормативных актов
Банка России при проведении операций с наличной валютной в
структурных подразделениях банка.
Кроме того, считаем необходимым службе внутреннего контроля
совместно со службой безопасности банка усилить контроль за
закрываемыми структурными подразделениями банка с целью исключения
случаев несанкционированного использования печатей и штампов с
наименованием банка структурными подразделениями, уже закрытыми
банком либо просто работающими под вывеской банка. В случае
выявления таких фактов материалы, подтверждающие проведение
операций в этих структурных подразделениях, предлагаем направлять
в правоохранительные органы и информировать об этом Московское ГТУ
Банка России.
Заместитель начальника
К.О. Галустьян
|