Утратил силус 15.05.97 г.
ПРИКАЗ ЦБ РФ ОТ 23.04.97 N 02-195
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 8 апреля 1993 г. N 14
УСЛОВИЯ
ОТКРЫТИЯ БАНКОВ С УЧАСТИЕМ ИНОСТРАННЫХ
ИНВЕСТИЦИЙ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
1.0. Под банками с участием иностранных инвестиций понимают-
ся:
- банки, уставный капитал которых формируется за счет средств
резидентов - российских юридических и физических лиц и нерезиден-
тов - иностранных юридических и физических лиц, далее называемые
"совместные банки";
- банки, уставный капитал которых формируется за счет средств
нерезидентов - иностранных юридических и физических лиц, далее на-
зываемые "иностранные банки";
- филиалы банков - нерезидентов.
2.0. Создание и деятельность банков с участием иностранных
инвестиций регулируется Законом Российской Федерации "О банках и
банковской деятельности" и нормативными актами Банка России о по-
рядке регистрации, лицензирования и деятельности коммерческих бан-
ков на территории Российской Федерации и настоящими Условиями.
2.1. Решение об открытии каждого отдельного банка с участием
иностранных инвестиций принимается Советом Директоров Банка Рос-
сии.
3.0. Банк России выдает лицензии на открытие на территории
Российской Федерации банков с участием иностранных инвестиций с
учетом:
- очередности подачи заявок;
- имени, финансового положения и деловой репутации учредите-
лей (предпочтение отдается учредителям, являющимся банками по за-
конам страны своего местонахождения и проводящим активные операции
с банками Российской Федерации);
- географического представительства учредителей и характера
двусторонних отношений между Российской Федерацией и страной пре-
бывания учредителей.
4.0. Сумма взноса хотя бы одного из иностранных акционеров
(пайщиков) в уставный капитал совместного или иностранного банка
должна быть не меньше суммы, эквивалентной 2 млн. долларов США по
курсу Банка России на дату внесения денежных средств в капитал.
5.0. Для открытия совместным или иностранным банкам каждого
филиала на территории Российской Федерации требуется отдельная ли-
цензия Банка России.
6.0. На территории Российской Федерации допускается открытие
филиалов только банков-нерезидентов, обладающих прочным финансовым
положением и безупречной деловой репутацией. Предпочтение при этом
отдается банкам-нерезидентам, краткосрочные обязательства которых
имеют по классификации IBCA, Mооdy's или Standard and Poor рейтинг
не ниже AA, prime - 1.
6.1. В соответствии с действующим в Российской Федерации за-
конодательством об ответственности юридического лица по обязатель-
ствам его филиалов банк-нерезидент при открытии филиала на терри-
тории Российской Федерации в дополнение к документам, предусмот-
ренным нормативными актами, указанными в п. 2 настоящих Правил,
предоставляют Банку России безусловное обязательство отвечать по
долгам открываемого им филиала.
6.2. Банк-нерезидент наделяет открываемый им на территории
Российской Федерации филиал адекватным капиталом, который является
основой для расчета экономических нормативов, устанавливаемых в
соответствии с российским законодательством. Величина этого капи-
тала определяется банком-нерезидентом по согласованию с Банком
России, но не должна быть меньше суммы эквивалентной 5 млн. долла-
ров США по курсу Банка России на дату платежа.
6.3. В случае ухудшения финансового состояния банка-нерези-
дента и возникновения в связи с этим условий неплатежеспособности
его филиала перед российскими кредиторами и вкладчиками, Банк Рос-
сии оставляет за собой право ввести запрет на совершение этим бан-
ком таких операций, которые ухудшают перспективы выполнения фили-
алом обязательств перед российскими кредиторами и вкладчиками
(включая введение запрета на перевод денежных средств филиала за
границу главной конторе).
7.0. Банки, действующие на территории Российской Федерации,
обязаны получать предварительное разрешение Банка России на увели-
чение своего уставного капитала за счет взносов нерезидентов, а
также на продажу (переуступку) уже выпущенных акций (существующих
долей участия в капитале) акционерами (пайщиками)-резидентами в
пользу нерезидентов. Операции акционеров (пайщиков)-резидентов по
переуступке акций (долей участия в капитале) банка нерезидентам,
совершенные без разрешения Банка России, являются недействительны-
ми и могут повлечь отзыв лицензии на совершение банковских опера-
ций.
8.0. Банк России устанавливает лимит участия иностранного ка-
питала в банковской системе страны. Этот лимит рассчитывается как
доля суммарного капитала банков с участием иностранных инвестиций
в совокупном капитале банков, зарегистрированных в Российской Фе-
дерации. Банк России прекращает предоставление лицензий на совер-
шение банковских операций банками с участием иностранных инвести-
ций, если этот лимит превышен.
8.1. В расчет размера участия иностранного капитала в бан-
ковской системе страны включается уставный капитал следующих бан-
ков:
- совместных банков, если он более чем на 50% принадлежит не-
резидентам, за исключением случаев, когда совокупный уставный ка-
питал нерезидентов, являющихся банками по законодательству страны
их местонахождения, более чем на 50% сформирован за счет средств
резидентов;
- иностранных банков, за исключением случаев, когда уставный
капитал хотя бы одного нерезидента, являющегося банком по законо-
дательству страны его местонахождения, более чем на 50% сформиро-
ван за счет средств резидентов;
- филиалов банков-нерезидентов.
9.0. Банки, зарегистрированные на территории Российской Феде-
рации, должны не позднее 15 мая 1993 года представить Банку России
информацию о совершенных в период 1992 - 1993 гг. операциях по
увеличению уставного капитала банка за счет взносов нерезидентов,
а также по продаже акционерами (пайщиками)-резидентами акций (до-
лей участия в капитале) нерезидентам.
Банк России по итогам рассмотрения перечисленных операций ос-
тавляет за собой право их аннулировать, если эти операции привели
к созданию банков с участием иностранных инвестиций, не удовлетво-
ряющих критериям, изложенным в настоящих Условиях.
10.0. Банки с участием иностранных инвестиций, зарегистриро-
ванные до вступления в силу настоящих Условий должны в течение 6
месяцев привести состояние своего уставного капитала в соот-
ветствие с требованиями Условий.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
В.В.ГЕРАЩЕНКО
|
