ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
ОПЕРАЦИОННОЕ УПРАВЛЕНИЕ
ПИСЬМО
от 14 декабря 2004 г. N 33-13-11/97868
О СРОКАХ СОГЛАСОВАНИЯ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
В связи с изменениями законодательства Российской Федерации,
вступлением в силу новых нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, а также в связи с
поручением Московского ГТУ Банка России доводим до вашего сведения
следующее.
Согласно пункту 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N
115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" правила
внутреннего контроля кредитных организаций разрабатываются с
учетом рекомендаций Банка России и должны включать порядок
документального фиксирования необходимой информации, порядок
обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные
требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии
выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей
деятельности этих организаций.
В августе 2004 года вступил в силу Федеральный закон от
28.07.2004 N 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма".
В сентябре 2004 года вступили в силу следующие нормативные
акты, разработанные Банком России во исполнение Федерального
закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (в редакции Федерального закона от 28.07.2004 N 88-
ФЗ):
- Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к
подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" (вступило в
силу с 12 сентября 2004 года);
- Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О
квалификационных требованиях к специальным должностным лицам,
ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма и программ его
осуществления в кредитных организациях" (вступило в силу с 21
сентября 2004 года);
- Положение Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об
идентификации кредитными организациями клиентов и
выгодоприобретателей в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (вступило в силу с 21 сентября 2004 год);
- Указание Банка России от 17.08.2004 N 1490-У "О внесении
изменений в Положение Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О
порядке представления кредитными организациями в уполномоченный
орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (вступило в силу с
21 сентября 2004 года).
В соответствии с Указанием Банка России от 09.08.2004 N 1485-У
и Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П действующие на
момент вступления в силу указанных нормативных актов программы
обучения кадров в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
а также программы идентификации должны быть приведены в
соответствие с требованиями вышеуказанных актов в течение трех
месяцев со дня вступления их в силу.
В связи с этим Московское ГТУ Банка России считает
целесообразным рекомендовать кредитным организациям привести свои
правила внутреннего контроля в соответствие с требованиями
Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ "О внесении изменений в
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
и принятыми во исполнение его нормативными актами Банка России,
принимая во внимание сроки, установленные Указанием Банка России
от 09.08.2004 N 1485-У и Положением Банка России от 19.08.2004 N
262-П.
Таким образом, правила внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма с внесенными в них
изменениями и дополнениями после утверждения руководителем
кредитной организации в установленный срок в соответствии с
пунктом 2 постановления Правительства Российской Федерации от
08.01.2003 N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля
в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом" должны быть представлены на согласование в
Московское ГТУ Банка России в порядке, установленном письмом
Московского ГТУ Банка России от 03.06.2004 N 26-27-01-03/39907 "О
порядке согласования правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма при внесении в них
изменений и дополнений".
Начальник
Операционного управления
А.В. Плякин
|
