Законы России
 
Навигация
Популярное в сети
Курсы валют
 

ПИСЬМО ЦБ РФ ОТ 14.03.96 N 252 О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2007 года

Обновление

Правовой навигатор на www.LawRussia.ru

<<<< >>>>


    Отменен
    Приказом ЦБ РФ от 27.09.96 г. N 02-368

                        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

                                ПИСЬМО
                       от 14 марта 1996 г. N 252

               О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА
                         КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

       В связи  с  вступлением в силу Федерального закона "О банках и
   банковской деятельности"  Центральный  банк  Российской  Федерации
   устанавливает   следующий   порядок  открытия  филиалов  кредитных
   организаций.
       1. В  соответствии  со ст.  22 Федерального закона "О банках и
   банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются
   с  момента письменного уведомления об этом территориальных Главных
   управлений (Национальных  банков)  Центрального  банка  Российской
   Федерации (далее Главные управления) по месту нахождения кредитной
   организации и месту открытия филиала.
       2. Кредитные организации,  открывающие филиалы, в соответствии
   с положениями главы X Федерального  закона  "О  Центральном  банке
   Российской Федерации (Банке России)" обязаны:
       - иметь устойчивое финансовое положение;
       - располагать  помещением  для  размещения  филиала (помещение
   должно принадлежать кредитной организации на правах  собственности
   или  аренды  и  отвечать  Требованиям  к  устройству и технической
   укрепленности  кассового  узла  в  зданиях  коммерческих   банков,
   введенных  в  действие  письмом  Центрального банка РФ от 26.02.96
   N 247);
       - назначать  на  должности руководителей и главных бухгалтеров
   филиалов лиц,  отвечающих квалификационным требованиям, изложенным
   в  пункте  8 ст. 14  Федерального  закона  "О  банках и банковской
   деятельности".
       3. Уведомление  об  открытии  филиала  по форме Приложения N 1
   направляется кредитной организацией в Главные управления по  месту
   открытия  филиала и по месту нахождения кредитной организации либо
   только  в  Главное  управление  по  месту   нахождения   кредитной
   организации,    если    филиал    открывается    на    территории,
   подведомственной   тому   же   Главному   управлению.   Вместе   с
   уведомлением,  в котором должна быть указана информация о почтовом
   адресе  филиала,  его   полномочиях   и   функциях,   сведения   о
   руководителях,   масштабах   и   характере  планируемых  операций,
   кредитная организация направляет положение о  филиале,  содержащее
   только   те  банковские  операции  и  сделки,  совершение  которых
   делегировано  филиалу,  и  анкеты  на  руководителя   и   главного
   бухгалтера  филиала  по  форме  Приложения  N  2,  а  также  копию
   платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.
       4. Главное    управление   по   месту   открытия   филиала   в
   двухнедельный срок с момента получения  уведомления  рассматривает
   представленные   документы,  изучает  кандидатуры  руководителя  и
   главного  бухгалтера  филиала,  осматривает  с  выходом  на  место
   помещение  для  размещения  филиала.  По  результатам рассмотрения
   документов  и  осмотра  помещения  Главное  управление  по   месту
   открытия  филиала  направляет свое заключение в Главное управление
   по  месту  расположения кредитной организации (по форме Приложения
   N 3).
       При выявлении      нарушений      требований       банковского
   законодательства    и/или    нормативных   актов   Банка   России,
   препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для  филиала
   либо  несоответствие  его установленным требованиям к техническому
   оборудованию,  несоответствие руководителя и  главного  бухгалтера
   квалификационным   требованиям),   Главное   управление  по  месту
   открытия  филиала  сообщает  кредитной  организации   и   Главному
   управлению   по   месту   нахождения   кредитной   организации   о
   невозможности  начала  деятельности  филиала  и   присвоения   ему
   порядкового номера.
       5. Главное  управление,  осуществляющее  надзор  за  кредитной
   организацией,  получив ее уведомление об открытии филиала, обязано
   оценить финансовое состояние  кредитной  организации  и  проверить
   наличие  или  отсутствие  у  кредитной  организации ограничений на
   открытие филиалов,  а также  соответствие  банковских  операций  и
   сделок,  указанных  в  положении  о  филиале,  лицензии  кредитной
   организации.
       После получения  заключения  от  Главного  управления по месту
   открытия  филиала  и  при  отсутствии  оснований,   препятствующих
   открытию филиала, Главное управление по месту нахождения кредитной
   организации  не  позднее  месячного  срока  со  дня  получения  ее
   уведомления  направляет  в  Департамент  банковского надзора Банка
   России сообщение об открытии  кредитной  организацией  филиала  по
   форме Приложения N 4. В сообщении Главного управления указывается:
   наименование   кредитной   организации,   открывшей   филиал;   ее
   финансовое  состояние;  почтовый адрес филиала и его наименование;
   сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных
   филиалу  кредитной  организацией  операций  и  сделок  сведения об
   оплате сбора за открытие филиала.  К сообщению прилагаются  анкеты
   руководителя и главного бухгалтера филиала.
       6. Департамент  банковского   надзора   Банка   России   после
   получения  информации  от  Главного управления по месту нахождения
   кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в
   течение  трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных
   кредитных организаций,  присваивает  филиалу  порядковый  номер  и
   направляет  кредитной  организации  и Главным управлениям по месту
   нахождения кредитной организации и месту открытия  ее  филиала,  а
   также   Департаменту   методологии   и   организации   расчетов  и
   Департаменту информатизации Банка России,  письменное сообщение  о
   присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения N 5.
       7. Кредитная организация на основании  сообщения  Департамента
   банковского   надзора  о  присвоении  филиалу  порядкового  номера
   открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре Главного
   управления  по  месту  открытия  филиала  и/или в других кредитных
   организациях.   Для   открытия   счета    кредитная    организация
   представляет  оттиск  печати,  нотариально  удостоверенные образцы
   подписей  руководителя  и  главного  бухгалтера   филиала,   копию
   положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о
   присвоении филиалу порядкового номера.
       Кредитная организация  обязана  в  трехдневный  срок письменно
   сообщить в Департамент информатизации Банка  России  и  в  Главное
   управление  по  месту своего нахождения по форме Приложения N 6 об
   открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового  центра  или
   наименования кредитной организации, в которой он открыт.
       8. Несоблюдение   технических   требований   к   помещению   и
   квалификационных    кадровых    требований,   неудовлетворительное
   финансовое положение кредитной организации,  создающее  угрозу  ее
   кредиторам   и   вкладчикам, влечет  отказ  в  присвоении  филиалу
   порядкового номера.
       При неуведомлении кредитной организацией Главных управлений об
   открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до
   получения  сообщения Департамента банковского надзора о присвоении
   филиалу  порядкового   номера,   либо   несообщении   Департаменту
   информатизации  об  открытии  корреспондентского счета,  а также в
   случае  неудовлетворительного  финансового   положения   кредитной
   организации  на  момент  уведомления  об  открытии  своего филиала
   Главные  управления  (Национальные  банки)  по  месту   нахождения
   кредитной организации   обязаны   возбудить  проверку  в  связи  с
   допущенным нарушением и решить вопрос  о  применении  к  кредитной
   организации  санкции  в  соответствии  со  статьей 75 Федерального
   закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке  России)",
   в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного
   года.  Открытый  в  нарушение   установленного   порядка   филиалу
   корреспондентский  счет  подлежит закрытию и вопрос о его открытии
   рассматривается с учетом результатов проверки.
       К кредитной   организации,  открывшей  корреспондентский  счет
   филиалу  другой  кредитной  организации  с   нарушением   порядка,
   предусмотренного  пунктом  7  настоящих указаний (без предъявления
   письменного   сообщения   Департамента   банковского   надзора   о
   присвоении  порядкового  номера  филиалу),  может  быть  применена
   санкция   в   соответствии   со    ст.  75   Федерального   закона
   "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
       9. Документы  на  открытие  филиалов  кредитных   организаций,
   поступившие  в  Главные  управления  и  в  Департамент банковского
   надзора Банка России,  по  которым  не  было  принято  решение  до
   вступления  в  силу  Федерального  закона  "О  банках и банковской
   деятельности", следует  рассматривать  как  уведомление  кредитной
   организацией  Банка России об открытии филиала со дня вступления в
   силу указанного Закона.
       10. С  введением в действие настоящих указаний утрачивает силу
   подраздел  2.б  "Открытие  филиалов"  Методических   указаний   "О
   создании и деятельности банков на территории РСФСР".
       Главным управлениям (Национальным банкам)  Центрального  банка
   Российской  Федерации  довести настоящие указания до сведения всех
   кредитных   организаций,   расположенных    на    подведомственной
   территории, и обеспечить их исполнение.

                                      Председатель Центрального банка
                                                 Российской Федерации
                                                          С.К.ДУБИНИН






                                                       Приложение N 1
                                          к письму Центрального банка
                                                 Российской Федерации
                                            от 14 марта 1996 г. N 252

       (Образец уведомления  об   открытии   филиала,   направляемого
   кредитной   организацией   в  территориальные  Главные  управления
   Центрального банка РФ по месту нахождения кредитной организации  и
   месту открытия филиала)

                               Главное управление (Национальный банк)
                                             Центрального банка РФ по
                               _______________________ области (краю)
                               (по месту открытия филиала)

                               Главное управление (Национальный банк)
                                             Центрального банка РФ по
                               _______________________ области (краю)
                               (по месту нахождения кредитной
                                       организации)

       Настоящим ____________________________________________________
                   (наименование кредитной организации (рег. номер))
   уведомляет, что по решению _______________________________________
                                   (наименование органа управления
   __________________________________________________________________
       кредитной организации, принявшего в соответствии с уставом
                      решение об открытии филиала)
   открыт филиал ________________________ по адресу _________________
                  (наименование филиала)         (указывается точный
                                                    почтовый адрес)
       Данный филиал   наделен   полномочиями   на  право  совершения
   следующих операций и сделок:
       -
       -
       -
       (указываются все операции и сделки,  право совершения  которых
   делегировано  филиалу  в  соответствии  с  положением  о филиале в
   рамках лицензии, выданной кредитной организации Банком России).
       Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________
   __________________________________________________________________
     (указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного
   __________________________________________________________________
                          бухгалтера филиала)
   _________________________________________ оплачен сбор за открытие
     (наименование кредитной организации)
   филиала в сумме ______________ тыс. рублей.
       Приложение: положение о филиале анкеты руководителя и главного
   бухгалтера филиала, копия платежного документа всего на __________
   листах.

   Руководитель исполнительного органа
   кредитной организации                           __________________






                                                       Приложение N 2
                                          к письму Центрального банка
                                                 Российской Федерации
                                            от 14 марта 1996 г. N 252

                                 АНКЕТА
               РУКОВОДИТЕЛЯ, ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА ФИЛИАЛА
            КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОЛУЧАЮЩЕГО ПРАВО ПОДПИСИ
                 БАНКОВСКИХ (БУХГАЛТЕРСКИХ) ДОКУМЕНТОВ

       Кредитная организация "_____________________________" (рег. N)
                              (полное и сокращенное название)
       Филиал кредитной организации _________________________________
                                         (наименование филиала)

   1. Должность, на которую выдвинут кандидат _______________________
   2. Фамилия, Имя, Отчество <*> ____________________________________
   3. Дата и место рождения <**> ____________________________________
   4. Гражданство ___________________________________________________
   4. Данные личного паспорта <**> __________________________________
   5. Домашний адрес, телефон <***> _________________________________
   6. Образование: __________________________________________________
      Какие учебные заведения окончил, год окончания <****> _________
      _______________________________________________________________
   7. Специальность по образованию __________________________________
   8. Повышение квалификации <****> _________________________________
      _______________________________________________________________
   9. Знание иностранных языков ____________________________________
   10. Наличие судимости ____________________________________________
       Применялось ли   запрещение   заниматься   определенным  видом
       деятельности _________________________________________________
   11. Место  работы  и  должность  на момент заполнения анкеты (дать
       подробное описание  служебных обязанностей)___________________
       ______________________________________________________________
       ______________________________________________________________
   12. Сведения о работе <*****> ____________________________________
       ______________________________________________________________

   Дата                                       Подпись заполняющего

   Дата                                 Ф.И.О. и подпись руководителя
                                           исполнительного органа
                                           кредитной организации

                                         Печать кредитной организации

                     Пояснения к заполнению анкеты

       <*> Если изменялась фамилия,  указать причины изменения и  все
   предыдущие фамилии.
       <**> Паспортные данные сверяются Главным управлением.
       <***> Домашний адрес и телефон записывается со слов кандидата.
       <****> Прилагается  копия  диплома,  сверенная  с  подлинником
   сотрудником Главного управления (НБ) ЦБ РФ,  о чем на копии должна
   быть сделана соответствующая отметка с заверением подписи  печатью
   Главного  управления  (Национального  банка) и копия свидетельства
   (письма) кредитной организации,  в котором проходила стажировка, с
   указанием участка и срока.
       <*****> В анкете следует указать все места работы и занимаемые
   должности, включая совместительство; дату поступления и увольнения
   с занимаемой должности;  по работе в  банковской  системе  указать
   дополнительно   характер  работы  в  каждой  должности  и  причину
   увольнения  (освобождения  занимаемой  должности).  Сроки  работы,
   место,  должность  и  причины  освобождения  сверяются сотрудником
   Главного управления (Национального банка) с трудовой книжкой.






                                                       Приложение N 3
                                          к письму Центрального банка
                                                 Российской Федерации
                                            от 14 марта 1996 г. N 252

       (Образец заключения  Главного  управления  по  месту  открытия
   филиала   кредитной   организации   о   результатах   рассмотрения
   документов и  осмотра  помещений  открываемого  филиала  кредитной
   организации.  Направляется  в  Главное управление,  осуществляющее
   надзор за кредитной организацией, открывающей филиал)

                                                   Главное управление
                                                  (Национальный банк)
                                                   Центрального банка
                                                 Российской Федерации
                                       ______________________________
                                       (наименование и почтовый адрес
                                            кредитной организации)

       Настоящим сообщаем, что в связи с получением от ______________
                                                       (наименование
   __________________________________________________________________
     кредитной организации, открывающей филиал, ее регистрационный
   __________________________________________________________________
                     номер и дата выдачи лицензии)
   уведомления об открытии филиала по адресу ________________________
   __________________________________________________________________
        (указывается точный почтовый адрес открываемого филиала)
   Главное управление Центрального банка Российской Федерации по ____
   ________________ области (краю) (Национальный банк Республики ___)
   рассмотрело вопрос о соблюдении _____________________________  при
                               (наименование кредитной организации)
   открытии филиала указаний Банка России от ____________ N _______ и
   сообщает следующее.
       Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________
                                                         (указываются
   _________________________________________________________________.
      фамилии, имена, отчества руководителя и главного бухгалтера
     филиала, а также заключение о соответствии их квалификационным
                              требованиям)
       Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: _________
                                                          (отражаются
   _________________________________________________________________.
       результаты осмотра помещения; указывается мнение Главного
         управления (Национального банка) об открытии филиала)

   Начальник Главного управления
   (Председатель Национального банка)              __________________






                                                       Приложение N 4
                                          к письму Центрального банка
                                                 Российской Федерации
                                            от 14 марта 1996 г. N 252

       (Образец сообщения   территориального   Главного    управления
   (Национального   банка)  Центрального  банка  РФ,  осуществляющего
   надзор  за  деятельностью  кредитной   организации   об   открытии
   последней филиала.  Направляется в Департамент банковского надзора
   Центрального банка РФ)

                                      Департамент банковского надзора
                                                   Центрального банка
                                                 Российской Федерации

       Главное управление   по   _______________    области    (краю)
   (Национальный банк  Республики _______________) рассмотрело вопрос
   о соблюдении _____________________________________________________
               (наименование кредитной организации, открывшей филиал)
   условий открытия филиала ______________________________  по адресу
                               (наименование филиала)
   _______________________________________ и сообщает следующее.
      (точный почтовый адрес филиала)
       При открытии данного филиала _________________________________
                                 (наименование кредитной организации)
   полностью выполнены  условия,  установленные  Банком  России   для
   кредитных организаций, открывающих филиалы.
       Открываемому филиалу делегируется право  совершения  следующих
   операций и сделок:
       -
       -
       -
       (перечисляются все   операции и сделки,   совершение   которых
   делегировано филиалу в  соответствии  с  положением  о  филиале  в
   рамках  выданной  кредитной  организации  лицензии  Банка  России;
   сообщается о финансовом положении кредитной организации,  при этом
   особое  внимание  должно быть уделено размеру и динамике изменения
   за   последние   6   месяцев   собственных   средств,   выполнению
   экономических    нормативов,    отсутствию   убытков,   отсутствию
   задолженности  перед  бюджетом  и  фондом  обязательных  резервов;
   подготовленности   помещения,  в   котором   размещается   филиал;
   называются  фамилии, имена  и  отчества  руководителя  и  главного
   бухгалтера   филиала,   а   также  сообщается  о  соответствии  их
   квалификационным требованиям,  изложенным  в  п.   8   статьи   14
   Федерального закона "О банках и банковской деятельности",  а также
   уплате кредитной организацией сбора за открытие филиала).
       В случае   положительного   заключения   Главного   управления
   (Национального   банка)   Центрального   банка   РФ  при  неполном
   выполнении  кредитной  организацией  условий  открытия   филиалов,
   Главное  управление  (Национальный  банк)  указывает основания для
   выдачи такого заключения,  а также сроки,  установленные кредитной
   организации для устранения выявленных недостатков.
       Приложение: анкеты  руководителя и главного бухгалтера филиала
   на ___________ листах.

   Начальник Главного управления
   (Председатель Национального банка)              __________________






                                                       Приложение N 5
                                          к письму Центрального банка
                                                 Российской Федерации
                                            от 14 марта 1996 г. N 252

       (Образец  сообщения   Департамента   банковского   надзора   о
   внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций
   и присвоении порядкового номера филиалу кредитной организации.
       Является основанием  для  открытия корреспондентского субсчета
   филиалу кредитной организации)

                               Главное управление (Национальный банк)
                                             Центрального банка РФ по
                               _______________________ области (краю)
                               (по месту открытия филиала)

                               Главное управление (Национальный банк)
                                             Центрального банка РФ по
                               _______________________ области (краю)
                               (по месту нахождения кредитной
                                      организации)

                                  ___________________________________
                                     (наименование и почтовый адрес
                                   кредитной организации, открывающей
                                                 филиал)

                                           Департамент информатизации
                                                Центрального банка РФ

                                            Департамент методологии и
                                                 организации расчетов
                                                Центрального банка РФ

       Настоящим сообщаем, что филиал _______________________________
                                     (наименование и место нахождения
   ___________________ внесен  в  Книгу  государственной  регистрации
        филиала)
   кредитных организаций и ему присвоен порядковый номер ____________
                                                         (указывается
   ___________________________.
       порядковый номер)

   Директор (заместитель) Департамента
   банковского надзора                             __________________






                                                       Приложение N 6
                                          к письму Центрального банка
                                                 Российской Федерации
                                            от 14 марта 1996 г. N 252

       (Образец сообщения кредитной  организации  об  открытии  счета
   филиалу,  направляемого  в Департамент информатизации Центрального
   банка Российской Федерации)

                                           Департамент информатизации
                                                   Центрального банка
                                                 Российской Федерации

       Настоящим ____________________________________________________
                   (наименование кредитной организации, открывшей
   __________________________________________________________________
     филиал, ее регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код
   ________________________________________________________ сообщает,
         по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес)
   по филиалу _______________________________________________________
                  (наименование филиала и его порядковый номер)
   _____________________________ открыт счет N _____________________
   (дата открытия счета, дата                      (номер счета)
      и номер договора об
   установлении кор. отношений)
   _________________________________________________________________.
         (указывается наименование РКЦ и его девятизначный код
     по справочнику РКЦ; либо наименование, регистрационный номер,
        код ОКПО, девятизначный код по Справочнику РКЦ и полный
   почтовый адрес кредитной организации, в которой открывается счет)
       Названному филиалу присвоен код ОКПО ________________________,
                                             (указывается код ОКПО)
   девятизначный код _______________________________________________.
                      (указывается девятизначный код по Справочнику
                    РКЦ, в случае открытия филиалу корреспондентского
                                      субсчета в РКЦ)
   Филиал расположен по адресу _____________________________________.
                                 (указывается точный почтовый адрес
                                                филиала)
   Счет открыт в ____________________________________________________
                         (указывается название и код валюты по
                         Общероссийскому классификатору валют)

   Руководитель исполнительного органа
   кредитной организации                           __________________


   ------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------

Списки

Право 2010


Новости партнеров
Счетчики
 
Популярное в сети
Реклама
Курсы валют
Разное