Эксперт рассказал о причинах блокировки банковских счетов

Чаще всего банковские организации блокируют счета физических и юридических лиц при сомнительных операциях. Об этом агентству «Прайм» рассказал гендиректор Urvista А.Петропольский.

По словам главы юридической компании, любую сомнительную транзакцию банки подводят под закон о противодействии коррупции и финансировании терроризма (ФЗ 115). Обычно речь о регулярных небольших переводах либо редких, но крупными суммами. Банкиры не приветствуют, когда физлицо получает большие деньги от юридического, как и средства от разных лиц, которые клиент снимает с карты или отправляет дальше транзитом.

При операциях свыше 500 тыс. руб. есть почти 100% риска блокировки счета физлица. После этого клиенту придется предоставлять документы по каждому из подобных переводов. Со стороны отправителя также потребуются документальные подтверждения законности происхождения средств. Если в ходе проверки выяснится, что осуществляются противоправные действия, идет извлечение прибыли или ведется коммерческая деятельность – банки направят документы в налоговые либо правоохранительные органы, пояснил Петропольский

Блокировка может «прилететь» также извне. Это касается случаев неуплаты налогов, кредитов, неисполнения договорных обязательств. Обычно это делается по судебному приказу, а владелец счета узнает об этом постфактум, когда средства уже списаны. Во избежание блокировки юрист советует мониторить судопроизводство и проверять почту по месту прописки, куда обычно направляют извещения.

Счета юрлиц чаще блокируют за обналичивание: при снятии организациями крупных сумм на фоне уплаты небольших налогов.